Analyse des ratios de solvabilité
Données trimestrielles
Les ratios de solvabilité, également connus sous le nom de ratios d’endettement à long terme, mesurent la capacité d’une entreprise à faire face à ses obligations à long terme.
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Ratios de solvabilité (résumé)
Cigna Group, ratios de solvabilité (données trimestrielles)
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31).
L'analyse des ratios d'endettement révèle des tendances distinctes sur la période considérée.
- Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
- Ce ratio présente une augmentation progressive de 0,66 au premier trimestre 2021 à 0,73 au troisième trimestre 2022. Une légère diminution est ensuite observée, atteignant 0,67 au premier trimestre 2023, avant une remontée notable à 0,8 au troisième trimestre 2023. La tendance se stabilise ensuite, avec des valeurs autour de 0,78 pour les derniers trimestres disponibles.
- Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres
- Ce ratio affiche une relative stabilité, fluctuant autour de 0,42 durant la majeure partie de la période. Une baisse est constatée au premier trimestre 2023, avec une valeur de 0,4, suivie d'une remontée à 0,44 et une stabilisation pour les trimestres suivants.
- Ratio d’endettement
- Le ratio d’endettement reste remarquablement stable tout au long de la période, se maintenant autour de 0,22. Une légère diminution est observée au premier trimestre 2023 (0,21), mais il retrouve rapidement son niveau initial.
- Ratio d’endettement financier
- Ce ratio montre une augmentation constante de 3,16 au premier trimestre 2021 à 3,33 au troisième trimestre 2022. Une légère fluctuation est ensuite observée avant une augmentation plus marquée à partir du troisième trimestre 2023, atteignant 3,72, puis 3,76 et 3,74. Le dernier trimestre disponible présente une valeur de 3,8, indiquant une augmentation continue de l'endettement financier.
En résumé, l'endettement par rapport aux capitaux propres et l'endettement financier ont augmenté sur la période, tandis que le ratio d'endettement par rapport au total des fonds propres et le ratio d'endettement global sont restés relativement stables. L'augmentation de l'endettement financier, particulièrement visible à partir du troisième trimestre 2023, mérite une attention particulière.
Ratios d’endettement
Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
Cigna Group, ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres, calcul (données trimestrielles)
| 31 déc. 2024 | 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | ||||||
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| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||
| Dette à court terme | |||||||||||||||||||||
| Dette à long terme | |||||||||||||||||||||
| Total de la dette | |||||||||||||||||||||
| Capitaux propres | |||||||||||||||||||||
| Ratio de solvabilité | |||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres1 | |||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propresConcurrents2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31).
1 Q4 2024 calcul
Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres = Total de la dette ÷ Capitaux propres
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle une évolution notable de la structure financière sur la période considérée. Le total de la dette a connu une augmentation globale entre le premier trimestre 2021 et le quatrième trimestre 2022, passant d'environ 31 972 millions de dollars américains à 31 093 millions de dollars américains, avant de remonter à 31 972 millions de dollars américains au premier trimestre 2024.
Parallèlement, les capitaux propres ont présenté une tendance à la baisse entre le premier trimestre 2021 et le quatrième trimestre 2022, diminuant de 48 149 millions de dollars américains à 44 872 millions de dollars américains. Une remontée est ensuite observée, atteignant 41 033 millions de dollars américains au premier trimestre 2024.
Le ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres a suivi une trajectoire fluctuante. Il a augmenté de 0,66 au premier trimestre 2021 à 0,73 au troisième trimestre 2022, indiquant une augmentation relative de l'endettement par rapport aux capitaux propres. Une diminution est ensuite constatée, atteignant 0,67 au premier trimestre 2023, avant de remonter significativement à 0,8 au quatrième trimestre 2023, puis se stabilisant autour de 0,78 au premier trimestre 2024.
- Tendances de la dette
- Une augmentation globale est observée jusqu'au quatrième trimestre 2022, suivie d'une fluctuation avec une remontée au premier trimestre 2024.
- Tendances des capitaux propres
- Une diminution est observée jusqu'au quatrième trimestre 2022, suivie d'une remontée au premier trimestre 2024.
- Tendances du ratio d’endettement
- Le ratio a augmenté jusqu'au troisième trimestre 2022, diminué jusqu'au premier trimestre 2023, puis augmenté de manière significative au quatrième trimestre 2023, se stabilisant ensuite.
Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres
Cigna Group, ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres, calcul (données trimestrielles)
| 31 déc. 2024 | 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||
| Dette à court terme | |||||||||||||||||||||
| Dette à long terme | |||||||||||||||||||||
| Total de la dette | |||||||||||||||||||||
| Capitaux propres | |||||||||||||||||||||
| Total du capital | |||||||||||||||||||||
| Ratio de solvabilité | |||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres1 | |||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propresConcurrents2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31).
1 Q4 2024 calcul
Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres = Total de la dette ÷ Total du capital
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle une évolution notable de la structure financière sur la période considérée. Le total de la dette a connu une augmentation initiale, passant de 31 972 millions de dollars américains au 31 mars 2021 à 34 312 millions de dollars américains au 30 septembre 2021. Cette tendance à la hausse s'est poursuivie jusqu'au 30 juin 2022, atteignant 33 381 millions de dollars américains, avant de diminuer progressivement pour atteindre 31 093 millions de dollars américains au 31 décembre 2022. Une remontée est observée en 2023, culminant à 32 733 millions de dollars américains au 30 juin 2023, suivie d'une légère baisse à 30 930 millions de dollars américains au 31 décembre 2023. En 2024, une nouvelle augmentation est constatée, atteignant 32 768 millions de dollars américains au 31 mars 2024, puis 32 802 millions de dollars américains au 30 septembre 2024, avant de revenir à 31 972 millions de dollars américains au 31 décembre 2024.
Parallèlement, le total du capital a également fluctué. Il a augmenté de 80 121 millions de dollars américains au 31 mars 2021 à 81 847 millions de dollars américains au 30 juin 2021, puis a légèrement diminué pour atteindre 80 782 millions de dollars américains au 31 décembre 2021. Une baisse plus significative est observée en 2022, atteignant 75 965 millions de dollars américains au 31 décembre 2022. En 2023, le capital a connu une reprise, atteignant 78 178 millions de dollars américains au 30 juin 2023, avant de redescendre à 77 153 millions de dollars américains au 31 décembre 2023. En 2024, une fluctuation est observée, avec 73 224 millions de dollars américains au 31 mars 2024, puis 74 897 millions de dollars américains au 30 septembre 2024, et enfin 73 005 millions de dollars américains au 31 décembre 2024.
Le ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres est resté relativement stable autour de 0,40 à 0,42 pendant la majeure partie de la période. Une légère augmentation est observée en 2023 et 2024, atteignant 0,44 au 31 décembre 2024, indiquant une proportion légèrement plus élevée de dette par rapport au capital. Cette évolution suggère une modification de la structure de financement, avec un recours accru à l'endettement.
- Total de la dette
- A connu des fluctuations, avec une tendance générale à la stabilisation après une augmentation initiale, puis une légère remontée en fin de période.
- Total du capital
- A également fluctué, avec une tendance à la baisse en 2022 et une reprise partielle en 2023, suivie d'une nouvelle baisse en 2024.
- Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres
- Est resté stable pendant la majeure partie de la période, avec une légère augmentation en 2023 et 2024, signalant une augmentation relative de l'endettement.
Ratio d’endettement
Cigna Group, ratio d’endettement, calcul (données trimestrielles)
| 31 déc. 2024 | 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||
| Dette à court terme | |||||||||||||||||||||
| Dette à long terme | |||||||||||||||||||||
| Total de la dette | |||||||||||||||||||||
| Total de l’actif | |||||||||||||||||||||
| Ratio de solvabilité | |||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement1 | |||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettementConcurrents2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31).
1 Q4 2024 calcul
Ratio d’endettement = Total de la dette ÷ Total de l’actif
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle une évolution notable de la structure financière sur la période considérée.
- Total de la dette
- Le total de la dette a connu une augmentation progressive de mars 2021 à septembre 2021, atteignant un pic à 34 312 millions de dollars américains. Une légère diminution a ensuite été observée jusqu'en décembre 2021. En 2022, la dette a continué de diminuer, atteignant son point le plus bas à 31 093 millions de dollars américains en décembre. Une remontée a été constatée en 2023, avec un niveau de 32 733 millions de dollars américains en juin, suivi d'une légère baisse. En 2024, la dette a fluctué, avec une stabilisation autour de 32 millions de dollars américains.
- Total de l’actif
- Le total de l'actif a affiché une croissance modérée de mars 2021 à décembre 2021, culminant à 154 889 millions de dollars américains. Une diminution a été observée en 2022, atteignant 143 932 millions de dollars américains en décembre. L'actif a ensuite connu une reprise en 2023, atteignant 152 761 millions de dollars américains en décembre. Cette tendance à la hausse s'est poursuivie en 2024, avec une progression jusqu'à 157 639 millions de dollars américains en juin, suivie d'une légère correction en septembre.
- Ratio d’endettement
- Le ratio d'endettement est resté relativement stable sur l'ensemble de la période, oscillant principalement entre 0,21 et 0,22. Une légère diminution a été observée en 2023, atteignant 0,20 en juin, avant de remonter à 0,21. En 2024, le ratio est resté constant à 0,21, indiquant une stabilité dans la proportion de la dette par rapport à l'actif.
En résumé, bien que la dette ait connu des fluctuations, elle est restée globalement stable. L'actif a montré une tendance à la croissance, avec une légère correction en 2022, puis une reprise. Le ratio d'endettement, quant à lui, a maintenu un niveau constant, suggérant une gestion prudente de la dette par rapport à l'actif.
Ratio d’endettement financier
Cigna Group, ratio d’endettement financier, calcul (données trimestrielles)
| 31 déc. 2024 | 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | ||||||
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| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||
| Total de l’actif | |||||||||||||||||||||
| Capitaux propres | |||||||||||||||||||||
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| Ratio d’endettement financier1 | |||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement financierConcurrents2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31).
1 Q4 2024 calcul
Ratio d’endettement financier = Total de l’actif ÷ Capitaux propres
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle une évolution notable de l'actif total sur la période considérée. On observe une augmentation globale de l'actif entre le premier trimestre 2021 et le quatrième trimestre 2023, suivie d'une légère fluctuation trimestrielle au cours de l'année 2024. L'actif total a atteint son point culminant au quatrième trimestre 2023, avant de connaître une légère baisse au premier trimestre 2024, puis une remontée progressive.
Les capitaux propres présentent une tendance globalement stable, avec des fluctuations trimestrielles. Une diminution significative est cependant observable au premier trimestre 2024, suivie d'une reprise progressive au cours des trimestres suivants. Les capitaux propres ont atteint un maximum au quatrième trimestre 2023, avant de connaître une baisse notable au trimestre suivant.
- Ratio d’endettement financier
- Le ratio d’endettement financier a connu une augmentation progressive entre le premier trimestre 2021 et le quatrième trimestre 2022, indiquant une augmentation relative de l'endettement par rapport aux capitaux propres. Une stabilisation est ensuite observée au cours de l'année 2023. L'année 2024 marque une nouvelle augmentation du ratio, atteignant son niveau le plus élevé au quatrième trimestre, ce qui suggère une augmentation de l'endettement.
En résumé, l'actif total a globalement augmenté sur la période, tandis que les capitaux propres ont connu des fluctuations avec une baisse notable au premier trimestre 2024. Le ratio d’endettement financier a augmenté de manière significative au cours de la période, en particulier au cours de l'année 2024, ce qui pourrait indiquer une modification de la structure financière.