Stock Analysis on Net

Lowe’s Cos. Inc. (NYSE:LOW)

Analyse de l’endettement 

Microsoft Excel

Dette totale (valeur comptable)

Lowe’s Cos. Inc., bilan : dette

en millions de dollars américains

Microsoft Excel
31 janv. 2025 2 févr. 2024 3 févr. 2023 28 janv. 2022 29 janv. 2021 31 janv. 2020
Emprunts à court terme 499 1,941
Échéances actuelles de la dette à long terme 2,586 537 585 868 1,112 597
Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes 32,901 35,384 32,876 23,859 20,668 16,768
Total de la dette, y compris les obligations liées aux contrats de location-financement (valeur comptable) 35,487 35,921 33,960 24,727 21,780 19,306

D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2025-01-31), 10-K (Date du rapport : 2024-02-02), 10-K (Date du rapport : 2023-02-03), 10-K (Date du rapport : 2022-01-28), 10-K (Date du rapport : 2021-01-29), 10-K (Date du rapport : 2020-01-31).

Composante dette Description L’entreprise
Total de la dette, y compris les obligations liées aux contrats de location-financement (valeur comptable) Somme des valeurs comptables à la date de clôture de l’ensemble de la dette et des obligations liées aux contrats de location-acquisition. La dette totale de Lowe’s Cos. Inc. a augmenté de 2023 à 2024, puis a légèrement diminué de 2024 à 2025.

Total de la dette (juste valeur)

Microsoft Excel
31 janv. 2025
Sélection de données financières (en millions de dollars américains)
Emprunts à court terme
Dette à long terme, à l’exclusion des obligations de location-financement 31,558
Obligations liées aux contrats de location-financement 475
Total de la dette, y compris les obligations liées aux contrats de location-financement (juste valeur) 32,033
Ratio financier
Ratio d’endettement, juste valeur/valeur comptable 0.90

D’après le rapport : 10-K (Date du rapport : 2025-01-31).


Taux d’intérêt moyen pondéré sur la dette

Taux d’intérêt moyen pondéré sur la dette: 3.97%

Taux d’intérêt Montant de la dette1 Taux d’intérêt × Montant de la dette Taux d’intérêt moyen pondéré2
6.24% 1
3.40% 11,215 381
3.70% 7,709 285
5.93% 858 51
4.09% 2,578 105
4.04% 3,820 154
4.35% 6,118 266
5.19% 2,713 141
4.89% 475 23
Valeur totale 35,487 1,407
3.97%

D’après le rapport : 10-K (Date du rapport : 2025-01-31).

1 en millions de dollars américains

2 Taux d’intérêt moyen pondéré = 100 × 1,407 ÷ 35,487 = 3.97%


Frais d’intérêts encourus

Lowe’s Cos. Inc., les frais d’intérêt encourus

en millions de dollars américains

Microsoft Excel
12 mois terminés le 31 janv. 2025 2 févr. 2024 3 févr. 2023 28 janv. 2022 29 janv. 2021 31 janv. 2020
Charges d’intérêts 1,472 1,483 1,160 897 872 718
Intérêts capitalisés 6 4 4 3 1
Frais d’intérêts encourus 1,478 1,487 1,164 900 872 719

D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2025-01-31), 10-K (Date du rapport : 2024-02-02), 10-K (Date du rapport : 2023-02-03), 10-K (Date du rapport : 2022-01-28), 10-K (Date du rapport : 2021-01-29), 10-K (Date du rapport : 2020-01-31).

Composante dette Description L’entreprise
Charges d’intérêts Montant du coût des fonds empruntés comptabilisé à titre de charges d’intérêts sur la dette. Les charges d’intérêts de Lowe’s Cos. Inc. ont augmenté de 2023 à 2024, puis ont légèrement diminué de 2024 à 2025.
Intérêts capitalisés Montant des frais d’intérêts capitalisés présentés à titre d’élément d’ajustement des frais d’intérêts engagés.
Frais d’intérêts encourus Total des frais d’intérêts engagés au cours de la période et capitalisés ou imputés sur les bénéfices. Les frais d’intérêt encourus sur Lowe’s Cos. Inc. ont augmenté de 2023 à 2024, puis ont légèrement diminué de 2024 à 2025.

Ratio de couverture des intérêts (ajusté)

Microsoft Excel
31 janv. 2025 2 févr. 2024 3 févr. 2023 28 janv. 2022 29 janv. 2021 31 janv. 2020
Sélection de données financières (en millions de dollars américains)
Bénéfice net 6,957 7,726 6,437 8,442 5,835 4,281
Plus: Charge d’impôt sur le résultat 2,196 2,449 2,599 2,766 1,904 1,342
Plus: Charges d’intérêts, déduction faite du montant capitalisé 1,472 1,483 1,160 897 872 718
Bénéfice avant intérêts et impôts (EBIT) 10,625 11,658 10,196 12,105 8,611 6,341
 
Frais d’intérêts encourus 1,478 1,487 1,164 900 872 719
Ratio financier avec et sans intérêts capitalisés
Ratio de couverture des intérêts (sans intérêts capitalisés)1 7.22 7.86 8.79 13.49 9.88 8.83
Ratio de couverture des intérêts (ajusté) (avec intérêts capitalisés)2 7.19 7.84 8.76 13.45 9.88 8.82

D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2025-01-31), 10-K (Date du rapport : 2024-02-02), 10-K (Date du rapport : 2023-02-03), 10-K (Date du rapport : 2022-01-28), 10-K (Date du rapport : 2021-01-29), 10-K (Date du rapport : 2020-01-31).

2025 Calculs

1 Ratio de couverture des intérêts (sans intérêts capitalisés) = EBIT ÷ Charges d’intérêts, déduction faite du montant capitalisé
= 10,625 ÷ 1,472 = 7.22

2 Ratio de couverture des intérêts (ajusté) (avec intérêts capitalisés) = EBIT ÷ Frais d’intérêts encourus
= 10,625 ÷ 1,478 = 7.19


Ratio de solvabilité Description L’entreprise
Ratio de couverture des intérêts (ajusté) Un ratio de solvabilité calculé en divisant l’EBIT par les paiements d’intérêts (y compris les intérêts capitalisés). Le ratio de couverture des intérêts (ajusté) de Lowe’s Cos. Inc. a diminué de 2023 à 2024 et de 2024 à 2025.