Analyse de l’endettement
Dette totale (valeur comptable)
Humana Inc., bilan : dette
en millions de dollars américains
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31).
L'analyse des données financières annuelles révèle des tendances significatives en matière de structure du capital. Les réserves de découvert ont connu une augmentation globale sur la période, passant de 225 millions de dollars américains en 2019 à 353 millions de dollars américains en 2023, avec une fluctuation notable en 2020 et 2021.
La dette à court terme a présenté une évolution marquée. Après un niveau de 699 millions de dollars américains en 2019, elle a augmenté de manière substantielle pour atteindre 2092 millions de dollars américains en 2021, avant de diminuer à 1443 millions de dollars américains en 2023. Cette variation suggère une gestion active de la liquidité et des besoins de financement à court terme.
La dette à long terme a connu une augmentation significative entre 2019 et 2021, passant de 4967 millions de dollars américains à 10541 millions de dollars américains. Elle a ensuite diminué en 2022 et 2023, se stabilisant à 10213 millions de dollars américains. Cette évolution pourrait indiquer des investissements importants financés par l'emprunt à long terme, suivis d'une consolidation de la dette.
La dette totale (valeur comptable) a suivi une tendance générale à la hausse, augmentant de 5891 millions de dollars américains en 2019 à 12009 millions de dollars américains en 2023. L'augmentation la plus prononcée s'est produite entre 2020 et 2021, reflétant probablement une combinaison de l'augmentation de la dette à court et à long terme. Une légère diminution a été observée en 2022, suivie d'une reprise en 2023.
- Tendances générales
- Une augmentation globale de l'endettement total est observable sur la période, bien que des fluctuations significatives existent pour les composantes à court et à long terme.
- Dette à court terme
- Forte augmentation initiale suivie d'une diminution progressive.
- Dette à long terme
- Augmentation importante jusqu'en 2021, puis stabilisation avec une légère diminution.
- Réserves de découvert
- Augmentation globale avec des variations annuelles.
Total de la dette (juste valeur)
| 31 déc. 2023 | |
|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |
| Réservez un découvert | 353) |
| Billet de trésorerie | 871) |
| Notes de fin d’année | 10,600) |
| Prêts à terme | —) |
| Total de la dette (juste valeur) | 11,824) |
| Ratio financier | |
| Ratio d’endettement, juste valeur/valeur comptable | 0.98 |
D’après le rapport : 10-K (Date du rapport : 2023-12-31).
Taux d’intérêt moyen pondéré sur la dette
Taux d’intérêt moyen pondéré sur la dette: 4.63%
| Taux d’intérêt | Montant de la dette1 | Taux d’intérêt × Montant de la dette | Taux d’intérêt moyen pondéré2 |
|---|---|---|---|
| 5.68% | 871) | 49) | |
| 3.85% | 572) | 22) | |
| 4.50% | 598) | 27) | |
| 5.70% | 498) | 28) | |
| 1.35% | 688) | 9) | |
| 3.95% | 537) | 21) | |
| 5.75% | 495) | 28) | |
| 5.75% | 495) | 28) | |
| 3.70% | 590) | 22) | |
| 3.13% | 433) | 14) | |
| 4.88% | 496) | 24) | |
| 2.15% | 743) | 16) | |
| 5.88% | 750) | 44) | |
| 5.95% | 840) | 50) | |
| 8.15% | 261) | 21) | |
| 4.63% | 396) | 18) | |
| 4.95% | 740) | 37) | |
| 4.80% | 396) | 19) | |
| 3.95% | 529) | 21) | |
| 5.50% | 728) | 40) | |
| Valeur totale | 11,656) | 540) | |
| 4.63% | |||
D’après le rapport : 10-K (Date du rapport : 2023-12-31).
1 en millions de dollars américains
2 Taux d’intérêt moyen pondéré = 100 × 540 ÷ 11,656 = 4.63%