Analyse des ratios de liquidité
Données trimestrielles
Les ratios de liquidité mesurent la capacité de l’entreprise à faire face à ses obligations à court terme.
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Ratios de liquidité (résumé)
Humana Inc., ratios de liquidité (données trimestrielles)
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31).
- Évolution du ratio de liquidité actuel
- Le ratio de liquidité actuel a montré une tendance générale à la hausse au début de la période, passant de 1,65 en mars 2019 à un pic de 1,83 en septembre 2019. Ensuite, il a fluctué légèrement, atteignant 1,82 en décembre 2019, puis diminuant dans la première moitié de 2020, avec un point bas à 1,53 en juin 2020. La tendance s'est inversée à partir de cette période, avec une remontée progressive pour atteindre 1,76 en juin 2024. Cette dynamique indique une amélioration relative de la capacité à couvrir les dettes à court terme vers la fin de la période observée.
- Évolution du ratio de liquidité rapide
- Ce ratio a également connu une croissance initiale, passant de 1,32 en mars 2019 à un sommet de 1,51 en septembre 2019. Après une légère baisse en décembre 2019, il a maintenu une tendance à la stabilité jusqu'en juin 2020, puis a rencontré une baisse significative en juin 2020, atteignant 1,21. Par la suite, il a montré une tendance à la légère augmentation, culminant à 1,37 en décembre 2023, avec une légère progression prévue en septembre 2024. La stabilité relative dans cette période reflète une gestion prudente des actifs liquides rapidement mobilisables.
- Évolution du ratio de liquidité de trésorerie
- Ce ratio a connu une tendance variable avec une forte progression jusqu'en septembre 2019, atteignant 1,44, puis une baisse significative en juin 2020, à 1,02. La valeur reste relativement stable entre 1,02 et 1,11 jusqu'à la fin de la période observée, avec une légère tendance à la hausse en 2024, culminant à 1,29. La faiblesse relative du ratio de liquidité de trésorerie durant la période pourrait indiquer une gestion limitée des flux de trésorerie ou une préférence pour des actifs à plus long terme, mais la reprise progressive vers la fin de la période indique une possible augmentation de la liquidité immédiate.
Ratio de liquidité actuel
Humana Inc., le ratio de liquidité actuelle, calcul (données trimestrielles)
| 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Actif circulant | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuel1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuelConcurrents2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31).
1 Q3 2024 calcul
Ratio de liquidité actuel = Actif circulant ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Évolution de l'actif circulant
- Les données montrent une croissance significative de l'actif circulant sur la période analysée. Après une augmentation progressive en 2019, notamment entre mars et septembre 2019, une hausse notable est observée à partir du deuxième trimestre 2020, atteignant un pic à la fin de l'année 2020. La tendance se poursuit en 2021 et 2022 avec une croissance stable, culminant à un sommet au troisième trimestre 2022. Par la suite, une baisse est constatée avec une certaine stabilité à partir de mars 2023, mais les valeurs restent supérieures aux niveaux de 2019, indiquant une expansion globale de la liquidité à court terme de l'entreprise.
- Évolution du passif à court terme
- Le passif à court terme connaît une variation importante au cours de la période. Après une diminution de 2019 à 2020, une augmentation significative est enregistrée en 2021, atteignant un pic au premier trimestre 2022, puis une hausse continue jusqu'au troisième trimestre 2022. À partir du quatrième trimestre 2022, une baisse progressive est observable, surtout à partir du début de 2023, mais le niveau reste relativement élevé par rapport à 2019. Cette évolution suggère une gestion variable des dettes à court terme tout au long de la période, avec une tendance vers une augmentation suivie d'une réduction.
- Ratio de liquidité actuel
- Le ratio de liquidité actuel évolue globalement dans une fourchette allant de 1,35 à 1,83. Entre 2019 et fin 2020, celui-ci varie sans tendance claire, avec une légère augmentation en 2019, pour atteindre un sommet à la fin de 2019. Une diminution notable est observée en 2020, mais une nouvelle hausse intervient début 2021, atteignant un pic au troisième trimestre 2021. Ensuite, une tendance à la baisse se manifeste en 2022, avec un ratio atteignant 1,37. À partir de 2023, le ratio remonte quelque peu, retrouvant ses niveaux autour de 1,65 à la fin de la période analysée. Cela indique une gestion fluctuante de la liquidité à court terme, avec des périodes d'amélioration et d'affaiblissement du confort financier à court terme.
Ratio de liquidité rapide
Humana Inc., le ratio de liquidité rapide, calcul (données trimestrielles)
| 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres de placement | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Créances, moins les provisions | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Total des actifs rapides | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapide1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapideConcurrents2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31).
1 Q3 2024 calcul
Ratio de liquidité rapide = Total des actifs rapides ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Tendances du total des actifs rapides
- Au cours de la période considérée, le total des actifs rapides montre une croissance globale significative. Après une fluctuation en 2019, la valeur augmente substantiellement à partir de fin 2021, atteignant un pic à la fin de 2022, avant de se stabiliser à un niveau élevé en 2023 et en 2024. Cette évolution indique une amélioration de la liquidité à court terme de l'entreprise, suggérant une gestion efficace des flux de trésorerie et des actifs rapidement mobilisables.
- Tendances du passif à court terme
- Le passif à court terme présente une tendance à la hausse notable, surtout à partir de fin 2021, où il atteint ses valeurs maximales. Une augmentation significative est observée entre fin 2021 et fin 2022, ce qui peut refléter un accroissement des obligations financières à court terme ou une modification dans la structure de financement. La hausse du passif à court terme, combinée à la croissance des actifs rapides, indique une stratégie pouvant impliquer une augmentation du financement à court terme pour soutenir la croissance ou d'autres investissements temporaires.
- Évolution du ratio de liquidité rapide
- Le ratio de liquidité rapide fluctue autour de 1,1 à 1,5 durant toute la période, avec une légère tendance à la baisse à partir de 2020, atteignant environ 1,13 à la fin 2022. Cependant, à partir de 2023, ce ratio réaugmente, dépassant 1,35 à la fin de la période. La stabilité relative du ratio indique une gestion prudente de la liquidité, avec une capacité constante à couvrir les passifs courants sans dépendre des stocks ou autres actifs moins liquides. La remontée en 2023 et 2024 montre un renforcement de la position de liquidité à court terme.
Ratio de liquidité de trésorerie
Humana Inc., ratio de liquidité, calcul (données trimestrielles)
| 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres de placement | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Total de la trésorerie | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité de trésorerie1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité de trésorerieConcurrents2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-K (Date du rapport : 2023-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31).
1 Q3 2024 calcul
Ratio de liquidité de trésorerie = Total de la trésorerie ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Total de la trésorerie
- Une tendance générale à la hausse est observable dans le total de la trésorerie sur la période. Après une augmentation progressive de 13 753 millions de dollars au premier trimestre 2019, la trésorerie atteint un pic de 26 682 millions de dollars au quatrième trimestre 2020. Par la suite, une croissance notable se poursuit, culminant à 31 465 millions de dollars au troisième trimestre 2023, avant une légère diminution en fin d'année 2023. La tendance suggère une stratégie d'accumulation de liquidités, avec une forte croissance surtout à partir de 2020, possiblement liée à des besoins de liquidités accrus ou à une gestion proactive des liquidités en réponse aux conditions de marché.
- Passif à court terme
- Le passif à court terme montre une croissance significative au cours de la période. En commençant à 11 927 millions de dollars en début 2019, le passif augmente régulièrement, atteignant 17 878 millions de dollars au quatrième trimestre 2021, puis subissant une augmentation considérable jusqu'à 28 279 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Après cette hausse importante, une légère diminution est observée au dernier trimestre examiné, avec 19 727 millions de dollars. La tendance indique une augmentation continue du passif à court terme, ce qui peut refléter une expansion des obligations à court terme ou une augmentation des liquidités disponibles pour refinancer ces dettes.
- Ratio de liquidité de trésorerie
- Ce ratio a connu des fluctuations au cours de la période, oscillant entre 1.02 et 1.44. Une croissance se manifeste entre début 2019 (1.15) et un pic au troisième trimestre 2019 (1.44). Ensuite, une légère baisse est constatée jusqu’au début de 2021, avec des valeurs proches de 1.02 à 1.07, indiquant une situation de liquidité relativement stable mais faible dans certains trimestres. La reprise progressive du ratio à partir de 2021, atteignant 1.29 au dernier trimestre 2024, indique une amélioration de la capacité à couvrir les dettes à court terme par la trésorerie disponible. La tendance reflète une gestion favorable de la liquidité avec une récupération de la marge de sécurité, bien que le ratio reste relativement modéré dans la plage de 1 à 1.3.