Analyse des ratios de liquidité
Données trimestrielles
Les ratios de liquidité mesurent la capacité de l’entreprise à faire face à ses obligations à court terme.
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Ratios de liquidité (résumé)
Intuit Inc., ratios de liquidité (données trimestrielles)
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2025-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2025-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-10-31), 10-K (Date du rapport : 2024-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-10-31), 10-K (Date du rapport : 2023-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-10-31), 10-K (Date du rapport : 2022-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-10-31), 10-K (Date du rapport : 2021-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-10-31), 10-K (Date du rapport : 2020-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-10-31).
- Évolution du ratio de liquidité actuel
- Le ratio de liquidité actuel a montré des fluctuations importantes au cours de la période analysée. En début de période, il se situait à 1,8 en octobre 2019, puis a diminué à 1,67 en janvier 2020. Après cette baisse, une augmentation notable a été observée, culminant à 3,09 en octobre 2020, indiquant une amélioration significative de la capacité de l'entreprise à couvrir ses dettes à court terme avec ses actifs courants. Par la suite, une tendance de baisse progressive est apparue, avec des valeurs oscillantes autour de 1,25 à 1,45 entre 2021 et 2025. Cette variation indique une certaine stabilité relative, bien que le ratio ne soit pas aussi élevé qu'en 2020, ce qui pourrait refléter une gestion plus prudente ou des changements dans la composition des actifs courants.
- Évolution du ratio de liquidité rapide
- Le ratio de liquidité rapide a connu une tendance similaire, débutant à 1,34 en octobre 2019, puis fluctuant légèrement avant d’atteindre un sommet à 2,74 en octobre 2020, ce qui indique une forte capacité de couvrir les dettes à court terme sans compter sur les stocks. Après cette période, le ratio a connu une baisse importante, descendant à 0,55 en octobre 2021, ce qui témoigne d’une réduction de la liquidité immédiate de l’entreprise. Depuis, une légère remontée a été observée, atteignant 0,85 en juillet 2025, sans toutefois retrouver le niveau élevé de 2020. Cette évolution suggère une certaine contrainte sur la liquidité immédiate à partir de 2021, bien que la situation se soit partiellement améliorée dans la période récente.
- Évolution du ratio de liquidité de trésorerie
- Le ratio de liquidité de trésorerie, qui donne une mesure plus stricte de la liquidité, a commencé à 1,28 en octobre 2019 pour connaître un pic à 2,69 en octobre 2020. Toutefois, à partir de cette période, il a connu une baisse progressive, atteignant des valeurs très faibles, notamment 0,24 en octobre 2021, ce qui indique une diminution significative de la trésorerie disponible par rapport aux passifs courants. Sur le reste de la période, une légère différence est apparue, avec des valeurs oscillant autour de 0,3 à 0,7, témoignant d’une liquidité en trésorerie relativement limitée comparée aux autres ratios. Cette tendance indique que, bien que la société ait accru ses liquidités en 2020, celles-ci ont été considérablement réduites dans la période suivante, ce qui pourrait poser des contraintes pour faire face rapidement à ses obligations financières à court terme.
Ratio de liquidité actuel
Intuit Inc., le ratio de liquidité actuelle, calcul (données trimestrielles)
| 31 juil. 2025 | 30 avr. 2025 | 31 janv. 2025 | 31 oct. 2024 | 31 juil. 2024 | 30 avr. 2024 | 31 janv. 2024 | 31 oct. 2023 | 31 juil. 2023 | 30 avr. 2023 | 31 janv. 2023 | 31 oct. 2022 | 31 juil. 2022 | 30 avr. 2022 | 31 janv. 2022 | 31 oct. 2021 | 31 juil. 2021 | 30 avr. 2021 | 31 janv. 2021 | 31 oct. 2020 | 31 juil. 2020 | 30 avr. 2020 | 31 janv. 2020 | 31 oct. 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Actif circulant | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuel1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuelConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2025-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2025-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-10-31), 10-K (Date du rapport : 2024-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-10-31), 10-K (Date du rapport : 2023-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-10-31), 10-K (Date du rapport : 2022-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-10-31), 10-K (Date du rapport : 2021-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-10-31), 10-K (Date du rapport : 2020-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-10-31).
1 Q4 2025 calcul
Ratio de liquidité actuel = Actif circulant ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Évolution de l'actif circulant
- Depuis le début de la période, l'actif circulant connaît une tendance à la hausse. Il passe d'environ 3 162 millions de dollars américains au dernier trimestre de 2019 à un pic de 14 107 millions au premier trimestre de 2025. Cette augmentation continue indique une croissance significative des actifs à court terme, pouvant refléter une expansion opérationnelle ou une accumulation de liquidités, stocks ou autres actifs à court terme.
- Évolution du passif à court terme
- Le passif à court terme montre également une tendance à la croissance, passant de 1 757 millions de dollars en fin 2019 à 10 370 millions au dernier trimestre de 2025. La progression est régulière, avec quelques fluctuations, notamment une augmentation notable en 2021, laquelle pourrait correspondre à une augmentation des obligations à court terme ou à une gestion plus intensive du fonds de roulement.
- Ratio de liquidité actuel
- Le ratio de liquidité actuel varie dans une fourchette généralement supérieure à 1, avec un point culminant à 3,09 au second trimestre de 2020. De manière générale, la tendance montre une amélioration de la capacité de l'entreprise à couvrir ses dettes à court terme, particulièrement au début de la période, avant de fluctuer autour de valeurs légèrement inférieures ou proches de 1, indiquant une gestion variable de la liquidité. La baisse du ratio vers la fin de la période (en dessous de 1, par exemple en 2022) pourrait signaler une augmentation des passifs à court terme par rapport aux actifs circulants, ou une gestion plus risquée du fonds de roulement.
Ratio de liquidité rapide
Intuit Inc., le ratio de liquidité rapide, calcul (données trimestrielles)
| 31 juil. 2025 | 30 avr. 2025 | 31 janv. 2025 | 31 oct. 2024 | 31 juil. 2024 | 30 avr. 2024 | 31 janv. 2024 | 31 oct. 2023 | 31 juil. 2023 | 30 avr. 2023 | 31 janv. 2023 | 31 oct. 2022 | 31 juil. 2022 | 30 avr. 2022 | 31 janv. 2022 | 31 oct. 2021 | 31 juil. 2021 | 30 avr. 2021 | 31 janv. 2021 | 31 oct. 2020 | 31 juil. 2020 | 30 avr. 2020 | 31 janv. 2020 | 31 oct. 2019 | ||||||||
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| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Investissements | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Débiteurs, montant net | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Effets à recevoir détenus à des fins de placement, montant net | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Effets à recevoir détenus en vue de la vente | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Total des actifs rapides | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapide1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapideConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2025-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2025-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-10-31), 10-K (Date du rapport : 2024-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-10-31), 10-K (Date du rapport : 2023-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-10-31), 10-K (Date du rapport : 2022-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-10-31), 10-K (Date du rapport : 2021-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-10-31), 10-K (Date du rapport : 2020-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-10-31).
1 Q4 2025 calcul
Ratio de liquidité rapide = Total des actifs rapides ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Évolution des actifs rapides
- Les actifs rapides ont connu une augmentation significative entre octobre 2019 et octobre 2020, passant de 2 359 millions de dollars à 5 892 millions de dollars, soit une croissance de plus de 150 %. Cette tendance haussière a été suivie d'une période de fluctuations avec une hausse marquée à 6 173 millions de dollars en octobre 2021. Après un pic, une certaine stabilité ou légère baisse est observée, culminant à 8 223 millions de dollars en octobre 2022. À partir de cette date, une tendance à la baisse s'amorce jusqu'à 6 485 millions de dollars en octobre 2024, situation qui pourrait refléter une stratégie de gestion des liquidités ou des changements dans la composition des actifs rapides.
- Évolution du passif à court terme
- Le passif à court terme a augmenté régulièrement sur toute la période. En octobre 2019, il s’élevait à 1 757 millions de dollars, puis a connu une forte progression pour atteindre 10 370 millions de dollars en octobre 2024. Cette croissance indique une augmentation de l'endettement à court terme ou une hausse des obligations immédiates, traduisant possiblement un besoin accru en financement à court terme ou une expansion de l’activité nécessitant davantage de ressources à court terme.
- Évolution du ratio de liquidité rapide
- Ce ratio a montré une volatilité importante au cours de la période. Il est passé de 1,34 en octobre 2019 à un pic de 2,74 en octobre 2020, indiquant une forte capacité de couverture des obligations immédiates par les actifs liquides durant cette période. Après cette période de forte liquidité, le ratio a fluctué, atteignant un point bas de 0,55 en octobre 2021, ce qui suggère une diminution relative de la liquidité immédiate ou une augmentation du passif à court terme. Par la suite, il a connu des oscillations sans retrouver son pic de 2020, terminant à 0,63 en octobre 2024. La tendance générale reflète une variabilité dans la capacité à couvrir les obligations courantes avec les actifs rapidement mobilisables, ce qui pourrait influencer la gestion du risque de liquidité.
Ratio de liquidité de trésorerie
Intuit Inc., ratio de liquidité, calcul (données trimestrielles)
| 31 juil. 2025 | 30 avr. 2025 | 31 janv. 2025 | 31 oct. 2024 | 31 juil. 2024 | 30 avr. 2024 | 31 janv. 2024 | 31 oct. 2023 | 31 juil. 2023 | 30 avr. 2023 | 31 janv. 2023 | 31 oct. 2022 | 31 juil. 2022 | 30 avr. 2022 | 31 janv. 2022 | 31 oct. 2021 | 31 juil. 2021 | 30 avr. 2021 | 31 janv. 2021 | 31 oct. 2020 | 31 juil. 2020 | 30 avr. 2020 | 31 janv. 2020 | 31 oct. 2019 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Investissements | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Total de la trésorerie | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité de trésorerie1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité de trésorerieConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
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D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2025-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2025-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-10-31), 10-K (Date du rapport : 2024-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-10-31), 10-K (Date du rapport : 2023-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-10-31), 10-K (Date du rapport : 2022-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-10-31), 10-K (Date du rapport : 2021-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-10-31), 10-K (Date du rapport : 2020-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-10-31).
1 Q4 2025 calcul
Ratio de liquidité de trésorerie = Total de la trésorerie ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Tendances de la trésorerie
- Au cours de la période analysée, la trésorerie totale a connu une fluctuation significative. Un pic notable est observé au quatrième trimestre de 2020, atteignant 7 050 millions de dollars, marquant une augmentation importante par rapport aux trimestres précédents. Cette croissance s’est accompagnée d’une tendance à la baisse par la suite, culminant à 4 678 millions de dollars au quatrième trimestre de 2023. Après cette période, une nouvelle baisse de la trésorerie est apparue, atteignant 4 552 millions de dollars au dernier trimestre de la période considérée.
- Évolution des passifs à court terme
- Les passifs à court terme ont généralement augmenté sur l’ensemble de la période. Après une croissance progressive, notamment entre le premier trimestre de 2020 (2 204 millions) et le dernier trimestre de 2024 (10 370 millions), ces passifs indiquent une augmentation constante et significative sur la période, avec un pic à la fin de la période analysée. La croissance de ces passifs semble corrélée à une baisse relative de la liquidité de la trésorerie à certains moments, ce qui pourrait signaler une pression accrue sur les ressources à court terme.
- Ratio de liquidité de trésorerie
- Ce ratio montre une forte variabilité au fil du temps. Un premier pic est observable au quatrième trimestre de 2020 avec un ratio de 2,00, indiquant une bonne capacité à couvrir les passifs à court terme par la trésorerie disponible. Cependant, par la suite, ce ratio a fortement diminué, atteignant 0,24 au premier trimestre de 2023, ce qui reflète une réduction significative de la liquidité relative. La récente remontée à 0,64 au dernier trimestre de 2025 indique une amélioration partielle, mais le ratio reste inférieur à 1, ce qui pourrait indiquer une situation où la trésorerie disponible est insuffisante pour couvrir entièrement les passifs à court terme dans certains trimestres.
- Analyse générale
- Les données montrent une volatilité importante entre la trésorerie, les passifs à court terme et leur ratio de liquidité. La période se caractérise par une augmentation notable des passifs à court terme, ce qui pourrait souligner une stratégie d’endettement croissant ou des obligations à court terme accrues. La trésorerie, quant à elle, a connu des pics ponctuels mais reste globalement volatile, avec une tendance à la baisse après 2020, suivie d’une légère remontée vers la fin de la période. Le ratio de liquidité de trésorerie témoigne de cette instabilité, passant de valeurs favorables à une fragilité croissante, puis en partie récupérée. Ces tendances nécessitent une observation approfondie pour comprendre les causes sous-jacentes et leurs implications sur la solidité financière à court et à long terme.