Analyse des ratios de liquidité
Données trimestrielles
Les ratios de liquidité mesurent la capacité de l’entreprise à faire face à ses obligations à court terme.
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Ratios de liquidité (résumé)
Intuit Inc., ratios de liquidité (données trimestrielles)
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-10-31), 10-K (Date du rapport : 2024-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-10-31), 10-K (Date du rapport : 2023-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-10-31), 10-K (Date du rapport : 2022-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-10-31), 10-K (Date du rapport : 2021-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-10-31), 10-K (Date du rapport : 2020-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-10-31), 10-K (Date du rapport : 2019-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-10-31).
- Évolution générale des ratios de liquidité
- Les ratios de liquidité de l'entreprise ont présenté une tendance fluctuante au fil des périodes analysées. Le ratio de liquidité actuel a connu une augmentation notable, passant de 1,41 en octobre 2018 à un pic de 3,09 en octobre 2020, avant de diminuer légèrement pour se stabiliser autour de 1,45 à la fin de la période considérée. Cette tendance indique une amélioration initiale de la capacité de l'entreprise à couvrir ses obligations à court terme, suivie d'une légère réduction de cette capacité, mais sans revenir à un niveau alarmant.
- Trend du ratio de liquidité rapide
- Le ratio de liquidité rapide a également connu une croissance significative, doublant quasiment entre octobre 2018 (0,89) et octobre 2020 (2,74). Après ce sommet, une baisse progressive s'observe, mais en restant généralement supérieur à 1, ce qui suggère une capacité à couvrir rapidement ses dettes à court terme sans dépendre des stocks. La fluctuation autour de ce ratio reflète une gestion qui a permis d'améliorer la liquidité immédiate, mais avec des variations indiquant une possible gestion saisonnière ou des changements dans la composition des actifs liquides.
- Évolution du ratio de liquidité de trésorerie
- Ce ratio, basé essentiellement sur la trésorerie et équivalents, a suivi une tendance similaire mais avec une amplitude plus marquée. Il a augmenté de 0,84 en octobre 2018 à un maximum de 2,69 en octobre 2020, avant de diminuer à des niveaux plus faibles. La forte fluctuation indique une volatilité dans la gestion de la trésorerie, probablement liée à des activités de financement ou d'investissement. Malgré cette volatilité, le ratio reste généralement supérieur à 0,5, ce qui assure une certaine capacité à honorer rapidement ses dettes à court terme à tout moment.
- Observations complémentaires
- Les ratios de liquidité ont connu une évolution alignée, avec une croissance initiale puis une stabilisation ou une légère baisse en fin de période. La période du deuxième trimestre 2020 semble marquer un point culminant dans la capacité de liquidité, peut-être en lien avec la réponse aux enjeux économiques liés à la pandémie. Après cette période, une légère contraction est perceptible, quoique les ratios restent au-dessus des seuils critiques de 1, signalant une gestion globalement prudente de la liquidité.
Ratio de liquidité actuel
Intuit Inc., le ratio de liquidité actuelle, calcul (données trimestrielles)
| 30 avr. 2025 | 31 janv. 2025 | 31 oct. 2024 | 31 juil. 2024 | 30 avr. 2024 | 31 janv. 2024 | 31 oct. 2023 | 31 juil. 2023 | 30 avr. 2023 | 31 janv. 2023 | 31 oct. 2022 | 31 juil. 2022 | 30 avr. 2022 | 31 janv. 2022 | 31 oct. 2021 | 31 juil. 2021 | 30 avr. 2021 | 31 janv. 2021 | 31 oct. 2020 | 31 juil. 2020 | 30 avr. 2020 | 31 janv. 2020 | 31 oct. 2019 | 31 juil. 2019 | 30 avr. 2019 | 31 janv. 2019 | 31 oct. 2018 | |||||||||
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| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Actif circulant | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuel1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuelConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-10-31), 10-K (Date du rapport : 2024-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-10-31), 10-K (Date du rapport : 2023-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-10-31), 10-K (Date du rapport : 2022-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-10-31), 10-K (Date du rapport : 2021-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-10-31), 10-K (Date du rapport : 2020-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-10-31), 10-K (Date du rapport : 2019-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-10-31).
1 Q3 2025 calcul
Ratio de liquidité actuel = Actif circulant ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Tendances de l'actif circulant
- Une tendance générale à la croissance de l'actif circulant est observée sur la période, passant de 2 232 millions de dollars en octobre 2018 à un pic à 13 965 millions en octobre 2024. Cette progression indique une augmentation significative des actifs à court terme, pouvant refléter une expansion des opérations ou une accumulation de liquidités et d'actifs financiers à court terme.
- Tendances du passif à court terme
- Le passif à court terme connaît également une augmentation, passant de 1 586 millions de dollars en octobre 2018 à 9 654 millions en octobre 2024. Cette augmentation suggère une augmentation des obligations à court terme, ce qui pourrait être lié à des stratégies de financement ou à une croissance des besoins en liquidités de l'entreprise. Il convient de noter que cette croissance est relativement proportionnelle à celle de l'actif circulant, ce qui pourrait indiquer une gestion équilibrée du passif et de l'actif à court terme.
- Évolution du ratio de liquidité actuel
- Le ratio de liquidité actuel a connu des fluctuations au cours de la période. Il a débuté à 1.41 en octobre 2018, enregistrant des pics à 3.09 en octobre 2020, puis fluctuant autour de valeurs comprises entre 1.17 et 1.63 jusqu’en octobre 2024. La croissance notable de ce ratio en 2020, notamment jusqu'à 3.09, reflète une amélioration de la capacité de l'entreprise à couvrir ses obligations à court terme avec ses actifs liquides ou facilement réalisables. La tendance générale laisse entrevoir une stabilité relative dans la gestion de la liquidité, malgré certaines fluctuations saisonnières ou liées aux cycles opérationnels.
- Interprétation globale
- La croissance soutenue de l'actif circulant, accompagnée d'une augmentation proportionnelle du passif à court terme, indique une expansion nette des opérations. La fluctuation du ratio de liquidité actuel suggère une gestion prudente de la liquidité, avec des périodes où la capacité à couvrir les obligations à court terme est renforcée (notamment en 2020). Toutefois, en fin de période, le ratio demeure supérieur à 1, ce qui témoigne d'une situation généralement saine de liquidité ainsi qu’une capacité à faire face aux engagements immédiats. La montée progressive des actifs et passifs à court terme reflète une dynamique de croissance où la gestion de la liquidité reste une priorité pour maintenir une solidité financière à court terme.
Ratio de liquidité rapide
Intuit Inc., le ratio de liquidité rapide, calcul (données trimestrielles)
| 30 avr. 2025 | 31 janv. 2025 | 31 oct. 2024 | 31 juil. 2024 | 30 avr. 2024 | 31 janv. 2024 | 31 oct. 2023 | 31 juil. 2023 | 30 avr. 2023 | 31 janv. 2023 | 31 oct. 2022 | 31 juil. 2022 | 30 avr. 2022 | 31 janv. 2022 | 31 oct. 2021 | 31 juil. 2021 | 30 avr. 2021 | 31 janv. 2021 | 31 oct. 2020 | 31 juil. 2020 | 30 avr. 2020 | 31 janv. 2020 | 31 oct. 2019 | 31 juil. 2019 | 30 avr. 2019 | 31 janv. 2019 | 31 oct. 2018 | |||||||||
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| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investissements | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Débiteurs, montant net | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Effets à recevoir détenus à des fins de placement, montant net | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Effets à recevoir détenus en vue de la vente | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total des actifs rapides | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapide1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapideConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-10-31), 10-K (Date du rapport : 2024-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-10-31), 10-K (Date du rapport : 2023-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-10-31), 10-K (Date du rapport : 2022-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-10-31), 10-K (Date du rapport : 2021-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-10-31), 10-K (Date du rapport : 2020-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-10-31), 10-K (Date du rapport : 2019-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-10-31).
1 Q3 2025 calcul
Ratio de liquidité rapide = Total des actifs rapides ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Tendances générales dans le total des actifs rapides
- Sur la période analysée, le total des actifs rapides montre une tendance globale à la hausse, passant d'environ 1 409 millions de dollars à la fin octobre 2018 à un pic de plus de 8 223 millions de dollars à la fin octobre 2024. Cette croissance indique une augmentation significative des actifs liquides disponibles pour répondre aux obligations à court terme. Toutefois, cette progression n'est pas linéaire, et peut comporter des fluctuations intermédiaires, notamment une réduction temporaire en avril 2022 avant une nouvelle hausse importante en octobre 2024.
- Évolution du passif à court terme
- Le passif à court terme a connu une croissance constante, passant de 1 586 millions de dollars en octobre 2018 à plus de 9 654 millions de dollars en octobre 2024. Cette augmentation soutenue suggère une montée des engagements à court terme, qui pourrait résulter d'une politique de financement ou de la croissance des activités. La croissance est particulièrement importante entre janvier 2024 et octobre 2024, ce qui pourrait indiquer une accélération de la gestion du passif à court terme.
- Variations du ratio de liquidité rapide
- Le ratio de liquidité rapide a présenté des fluctuations importantes au cours de la période. Initialement, il est inférieur à 1 en octobre 2018, mais il se montre généralement supérieur ou proche de 1 à partir de 2019, atteignant un pic de 2,74 en octobre 2020, ce qui reflète une capacité accrue à couvrir les dettes à court terme avec des actifs rapides. Après cette période, le ratio varie considérablement, retombant en dessous de 1 à plusieurs reprises, notamment en juillet 2022 avec une valeur de 0,55. Ces fluctuations peuvent indiquer une gestion dynamique des liquidités, avec des périodes de renforcement des liquidités suivies de périodes où cette capacité de couverture diminue, notamment en lien avec une augmentation du passif à court terme.
- Interprétation globale
- La tendance globale indique une croissance à la fois du total des actifs rapides et du passif à court terme, avec une gestion souvent axée sur la liquidité, comme le suggère la variabilité du ratio de liquidité rapide. La forte augmentation des actifs rapides semble répondre à une croissance des obligations à court terme, nécessitant une gestion active des liquidités pour maintenir un équilibre financier. La dynamique observée pourrait refléter des stratégies de financement adaptatives ou des phases d'investissement et de désinvestissement, influençant directement la capacité de l'entreprise à faire face à ses engagements financiers à court terme.
Ratio de liquidité de trésorerie
Intuit Inc., ratio de liquidité, calcul (données trimestrielles)
| 30 avr. 2025 | 31 janv. 2025 | 31 oct. 2024 | 31 juil. 2024 | 30 avr. 2024 | 31 janv. 2024 | 31 oct. 2023 | 31 juil. 2023 | 30 avr. 2023 | 31 janv. 2023 | 31 oct. 2022 | 31 juil. 2022 | 30 avr. 2022 | 31 janv. 2022 | 31 oct. 2021 | 31 juil. 2021 | 30 avr. 2021 | 31 janv. 2021 | 31 oct. 2020 | 31 juil. 2020 | 30 avr. 2020 | 31 janv. 2020 | 31 oct. 2019 | 31 juil. 2019 | 30 avr. 2019 | 31 janv. 2019 | 31 oct. 2018 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investissements | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total de la trésorerie | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Repères | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité de trésorerieConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-10-31), 10-K (Date du rapport : 2024-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-10-31), 10-K (Date du rapport : 2023-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-10-31), 10-K (Date du rapport : 2022-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-10-31), 10-K (Date du rapport : 2021-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-10-31), 10-K (Date du rapport : 2020-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-10-31), 10-K (Date du rapport : 2019-07-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-04-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-01-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-10-31).
1 Q3 2025 calcul
Ratio de liquidité de trésorerie = Total de la trésorerie ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Tendances générales de la trésorerie
- La trésorerie totale de l'entreprise a connu une évolution significative au fil du temps. Après une valeur relativement stable à environ 1 332 millions de dollars américains à la fin octobre 2018, une augmentation importante est observée à partir de la fin janvier 2019 pour atteindre un pic à 3 346 millions de dollars en avril 2019. La tendance à la hausse se poursuit avec une croissance soutenue, culminant à 7 050 millions de dollars en juillet 2020, puis une légère diminution pour se stabiliser autour de 4 268 millions en octobre 2020. La trésorerie enregistre ensuite une nouvelle croissance, atteignant 4 068 millions en octobre 2021, avant de diminuer à nouveau pour se stabiliser à environ 3 358 millions en janvier 2024. La tendance générale indique une augmentation claire de la réserve de trésorerie sur la période, malgré des fluctuations intermédiaires.
- Évolution du passif à court terme
- Le passif à court terme de l’entreprise a montré une tendance à la hausse globale, passant de 1 586 millions de dollars en octobre 2018 à 9 654 millions en octobre 2024. Cette augmentation progressive s’accélère après janvier 2021, où le passif dépasse 4 000 millions, pour continuer à croître régulièrement jusqu’à dépasser 9 600 millions à la fin de la période analysée. Ces évolutions indiquent une augmentation notable des obligations à court terme, pouvant refléter une expansion des activités ou une gestion accru des dettes à court terme.
- Ratio de liquidité de trésorerie
- Le ratio de liquidité de trésorerie a connu des fluctuations importantes, témoignant d’une variabilité dans la capacité à couvrir le passif à court terme avec la trésorerie disponible. En octobre 2018, ce ratio est de 0,84, puis il diminue à 0,67 en janvier 2019. Une forte hausse est observée en avril 2019, atteignant un pic à 1,46, suivi d’une nouvelle hausse en juillet 2019 à 1,39. Cependant, la tendance se détériore par la suite avec une baisse notable à partir d’octobre 2019, culminant à 0,48 en octobre 2019. La période suivante montre une certaine oscillation, avec des faibles points à 0,24 en juillet 2022. Au fil du temps, ce ratio oscille autour de 0,3 à 0,7, indiquant une capacité variable à couvrir les dettes à court terme avec la trésorerie disponible, oscillant entre une situation plutôt favorable et plus préoccupante.