Analyse de l’endettement
Dette totale (valeur comptable)
Visa Inc., bilan : dette
en millions de dollars américains
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-K (Date du rapport : 2018-09-30), 10-K (Date du rapport : 2017-09-30).
L'analyse des données financières annuelles révèle des tendances significatives en matière de structure du capital. L'entreprise a initialement présenté des échéances actuelles de la dette relativement stables, puis une augmentation notable en 2020, suivie d'une diminution progressive.
- Échéances actuelles de la dette
- Les échéances actuelles de la dette ont connu une augmentation substantielle en 2020, passant d'un niveau indéterminé en 2017 et 2018 à 2999 millions de dollars américains. Cette valeur a ensuite diminué à 999 millions de dollars américains en 2021 et à 2250 millions de dollars américains en 2022, suggérant une gestion active de la dette à court terme.
La dette à long terme, excluant les échéances courantes, a montré une tendance à la hausse sur la période analysée, bien qu'avec une certaine fluctuation. Une augmentation notable est observée entre 2019 et 2020, suivie d'une légère diminution en 2021 et d'une reprise en 2022.
- Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes
- La dette à long terme a augmenté de 16618 millions de dollars américains en 2017 à 21071 millions de dollars américains en 2020, avant de diminuer légèrement à 19978 millions de dollars américains en 2021 et de remonter à 20200 millions de dollars américains en 2022. Cette évolution indique une stratégie de financement à long terme relativement stable, avec des ajustements occasionnels.
La dette totale (valeur comptable) a suivi une trajectoire similaire à celle de la dette à long terme, avec une augmentation globale sur la période. Une augmentation significative est observée en 2020, suivie d'une stabilisation relative et d'une légère augmentation en 2022.
- Dette totale (valeur comptable)
- La dette totale a progressé de 18367 millions de dollars américains en 2017 à 24070 millions de dollars américains en 2020, puis a diminué à 20977 millions de dollars américains en 2021 avant de remonter à 22450 millions de dollars américains en 2022. Cette tendance suggère une augmentation globale de l'endettement, avec des variations annuelles influencées par les échéances et les nouveaux emprunts.
Dans l'ensemble, les données indiquent une gestion de la dette qui combine des stratégies à court et à long terme. L'augmentation de la dette totale en 2020 pourrait être liée à des besoins de financement spécifiques ou à des opportunités d'investissement, tandis que les ajustements ultérieurs suggèrent une volonté de maintenir un équilibre entre les différentes composantes de la dette.
Total de la dette (juste valeur)
| 30 sept. 2022 | |
|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |
| Total de la dette (juste valeur) | 19,900) |
| Ratio financier | |
| Ratio d’endettement, juste valeur/valeur comptable | 0.89 |
D’après le rapport : 10-K (Date du rapport : 2022-09-30).
Taux d’intérêt moyen pondéré sur la dette
Taux d’intérêt effectif moyen pondéré sur la dette: 2.90%
| Taux d’intérêt | Montant de la dette1 | Taux d’intérêt × Montant de la dette | Taux d’intérêt moyen pondéré2 |
|---|---|---|---|
| 2.89% | 2,250) | 65) | |
| 3.26% | 4,000) | 130) | |
| 2.02% | 1,500) | 30) | |
| 0.84% | 500) | 4) | |
| 2.91% | 750) | 22) | |
| 2.13% | 1,500) | 32) | |
| 1.20% | 1,000) | 12) | |
| 4.23% | 1,500) | 63) | |
| 2.80% | 1,000) | 28) | |
| 4.37% | 3,500) | 153) | |
| 3.73% | 750) | 28) | |
| 2.09% | 1,750) | 37) | |
| 1.71% | 1,325) | 23) | |
| 2.13% | 982) | 21) | |
| 2.53% | 638) | 16) | |
| Valeur totale | 22,945) | 664) | |
| 2.90% | |||
D’après le rapport : 10-K (Date du rapport : 2022-09-30).
1 en millions de dollars américains
2 Taux d’intérêt moyen pondéré = 100 × 664 ÷ 22,945 = 2.90%