Analyse des ratios de solvabilité
Données trimestrielles
Les ratios de solvabilité, également connus sous le nom de ratios d’endettement à long terme, mesurent la capacité d’une entreprise à faire face à ses obligations à long terme.
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Ratios de solvabilité (résumé)
Fiserv Inc., ratios de solvabilité (données trimestrielles)
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-K (Date du rapport : 2018-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-03-31).
L'analyse des ratios d'endettement révèle des tendances distinctes sur la période considérée.
- Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
- Ce ratio a connu une augmentation significative de 1,55 à 2,6 entre mars 2018 et décembre 2018. Il a ensuite diminué de manière notable pour atteindre 0,66 en décembre 2021, avec des fluctuations mineures autour de ce niveau. Une légère augmentation est observée en mars 2022, revenant à 0,67.
- Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres
- Ce ratio a progressé de 0,61 en mars 2018 à 0,72 en décembre 2018. Il a ensuite connu une baisse importante, atteignant 0,39 en juin 2020, puis s'est stabilisé autour de 0,4, avec des variations minimes jusqu'en mars 2022.
- Ratio d’endettement
- Ce ratio a augmenté de 0,45 en mars 2018 à 0,53 en décembre 2018. Il a ensuite diminué de manière significative pour se stabiliser autour de 0,28 à partir de mars 2019, restant relativement constant sur toute la période restante.
- Ratio d’endettement financier
- Ce ratio a augmenté de 3,42 en mars 2018 à 7,71 en juin 2019, indiquant une augmentation substantielle de l'endettement financier. Il a ensuite diminué pour atteindre 2,35 en juin 2020, puis a fluctué entre 2,28 et 2,46 jusqu'en mars 2022, se stabilisant globalement.
Globalement, les données suggèrent une période initiale d'augmentation de l'endettement jusqu'en 2019, suivie d'une réduction significative et d'une stabilisation des ratios d'endettement à partir de 2020. Le ratio d’endettement financier, bien qu'ayant connu une forte augmentation initiale, a également montré une tendance à la stabilisation après 2019.
Ratios d’endettement
Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
Fiserv Inc., ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | 30 sept. 2018 | 30 juin 2018 | 31 mars 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Échéances à court terme et à court terme de la dette à long terme | |||||||||||||||||||||||
| Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes | |||||||||||||||||||||||
| Total de la dette | |||||||||||||||||||||||
| Total des capitaux propres de Fiserv, Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvabilité | |||||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres1 | |||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propresConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-K (Date du rapport : 2018-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-03-31).
1 Q1 2022 calcul
Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres = Total de la dette ÷ Total des capitaux propres de Fiserv, Inc.
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle une évolution significative de la structure financière sur la période considérée.
- Total de la dette
- Le total de la dette a connu une augmentation progressive de mars 2018 à décembre 2019, passant d'environ 4604 millions de dollars américains à près de 21899 millions. Une forte augmentation est notable entre mars 2019 et juin 2019. Par la suite, la dette a légèrement diminué jusqu'à décembre 2020, se stabilisant autour de 21000 millions de dollars américains avant de connaître une légère hausse en 2021 et 2022, sans toutefois retrouver les niveaux de fin 2019.
- Total des capitaux propres
- Les capitaux propres ont présenté une tendance à la baisse de mars 2018 à décembre 2018, passant d'environ 2971 millions de dollars américains à 2293 millions. Ils ont ensuite connu une augmentation substantielle en 2019, atteignant un pic de 32979 millions de dollars américains en juin, puis se sont stabilisés autour de 31500 à 32300 millions de dollars américains jusqu'en 2020. Une légère diminution est observée en 2021 et 2022, se situant entre 30952 et 31272 millions de dollars américains.
- Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
- Le ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres a augmenté de manière significative de 1.55 en mars 2018 à un pic de 5.4 en juin 2019, reflétant l'augmentation importante de la dette et la stabilisation des capitaux propres. Après juin 2019, ce ratio a considérablement diminué, se stabilisant autour de 0.66 à 0.69 entre septembre 2019 et mars 2022. Cette diminution indique une amélioration de la solvabilité et une réduction du risque financier, grâce à la stabilisation de la dette et à l'augmentation des capitaux propres.
En résumé, la période initiale est caractérisée par une augmentation de la dette et une diminution des capitaux propres, entraînant une hausse du ratio d'endettement. La période suivante montre une stabilisation de la dette, une augmentation significative des capitaux propres et une forte diminution du ratio d'endettement, suggérant une amélioration de la structure financière.
Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres
Fiserv Inc., ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | 30 sept. 2018 | 30 juin 2018 | 31 mars 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Échéances à court terme et à court terme de la dette à long terme | |||||||||||||||||||||||
| Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes | |||||||||||||||||||||||
| Total de la dette | |||||||||||||||||||||||
| Total des capitaux propres de Fiserv, Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Total du capital | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvabilité | |||||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres1 | |||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propresConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-K (Date du rapport : 2018-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-03-31).
1 Q1 2022 calcul
Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres = Total de la dette ÷ Total du capital
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L’analyse des données révèle une évolution significative de la structure financière sur la période considérée. Le total de la dette a connu une augmentation notable entre le premier trimestre 2018 et le quatrième trimestre 2019, passant d’environ 4604 millions de dollars américains à un pic de 22491 millions de dollars américains. Cette augmentation est particulièrement marquée au deuxième et troisième trimestres de 2019.
Parallèlement, le total du capital a également augmenté, mais à un rythme moins rapide que la dette, jusqu’au deuxième trimestre 2019, atteignant 16302 millions de dollars américains. Après ce pic, le total du capital a diminué progressivement, se stabilisant autour de 52 à 53 milliards de dollars américains à partir du premier trimestre 2020.
En conséquence, le ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres a suivi une tendance à la hausse jusqu’au deuxième trimestre 2019, atteignant 0.84. Ce ratio indique que la dette représentait 84% du total des fonds propres. À partir du troisième trimestre 2019, ce ratio a diminué de manière significative, se stabilisant autour de 0.4 à partir du quatrième trimestre 2019 et se maintenant à ce niveau tout au long de la période analysée jusqu’au premier trimestre 2022.
- Tendances de la dette
- Forte augmentation jusqu’au quatrième trimestre 2019, suivie d’une stabilisation relative.
- Tendances du capital
- Augmentation jusqu’au deuxième trimestre 2019, puis diminution progressive et stabilisation.
- Tendances du ratio d’endettement
- Augmentation jusqu’au deuxième trimestre 2019, puis forte diminution et stabilisation à un niveau inférieur.
L’évolution du ratio d’endettement suggère une amélioration de la structure financière à partir du troisième trimestre 2019, avec une diminution de la dépendance au financement par la dette par rapport au capital propre.
Ratio d’endettement
Fiserv Inc., ratio d’endettement, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | 30 sept. 2018 | 30 juin 2018 | 31 mars 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Échéances à court terme et à court terme de la dette à long terme | |||||||||||||||||||||||
| Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes | |||||||||||||||||||||||
| Total de la dette | |||||||||||||||||||||||
| Total de l’actif | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvabilité | |||||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement1 | |||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettementConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-K (Date du rapport : 2018-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-03-31).
1 Q1 2022 calcul
Ratio d’endettement = Total de la dette ÷ Total de l’actif
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle des tendances significatives concernant la structure financière sur la période considérée.
- Total de la dette
- Le total de la dette a connu une augmentation progressive de mars 2018 à décembre 2018, passant de 4604 millions de dollars américains à 5959 millions. Une diminution notable est observée en mars 2019, avec une valeur de 5875 millions, suivie d'une augmentation spectaculaire au cours du deuxième trimestre 2019, atteignant 13756 millions de dollars américains. Cette augmentation est suivie d'une nouvelle hausse significative au troisième trimestre 2019, atteignant 22491 millions, avant de se stabiliser autour de 21 à 22 milliards de dollars américains jusqu'à la fin de 2021. Une légère diminution est ensuite constatée en mars 2022, avec un total de dette de 21070 millions de dollars américains.
- Total de l’actif
- Le total de l'actif a augmenté de manière constante de mars 2018 à décembre 2019, passant de 10167 millions de dollars américains à 77093 millions. Une forte augmentation est observée au deuxième trimestre 2019, corrélée à l'augmentation de la dette. Après décembre 2019, l'actif a connu une fluctuation, avec une diminution au troisième trimestre 2020 (72372 millions) puis une remontée progressive jusqu'à 76249 millions au quatrième trimestre 2021. Une légère diminution est observée en mars 2022, avec un total d'actif de 75470 millions de dollars américains.
- Ratio d’endettement
- Le ratio d'endettement a augmenté de 0.45 en mars 2018 à 0.53 en décembre 2018, reflétant l'augmentation de la dette. Il a atteint un pic de 0.7 au deuxième trimestre 2019, correspondant à l'augmentation significative de la dette. À partir de septembre 2019, le ratio d'endettement s'est stabilisé autour de 0.28, indiquant une gestion plus stable de la dette par rapport à l'actif, et est resté constant jusqu'en mars 2022.
En résumé, la période observée est marquée par une augmentation importante de la dette et de l'actif au cours de 2019, suivie d'une stabilisation du ratio d'endettement. La forte augmentation de la dette au deuxième et troisième trimestre 2019 mérite une attention particulière, bien que le ratio d'endettement se soit stabilisé par la suite.
Ratio d’endettement financier
Fiserv Inc., ratio d’endettement financier, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | 30 sept. 2018 | 30 juin 2018 | 31 mars 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Total de l’actif | |||||||||||||||||||||||
| Total des capitaux propres de Fiserv, Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de solvabilité | |||||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement financier1 | |||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| Ratio d’endettement financierConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-K (Date du rapport : 2018-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-03-31).
1 Q1 2022 calcul
Ratio d’endettement financier = Total de l’actif ÷ Total des capitaux propres de Fiserv, Inc.
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle des tendances significatives concernant la structure financière sur la période considérée.
- Total de l’actif
- Le total de l’actif a connu une augmentation progressive de mars 2018 à décembre 2018, passant de 10 167 millions de dollars américains à 11 262 millions de dollars américains. Une augmentation substantielle est observée en juin 2019, atteignant 19 640 millions de dollars américains, suivie d'une forte diminution en septembre 2019 (77 864 millions de dollars américains), puis d'une stabilisation relative autour de 72 000 à 78 000 millions de dollars américains jusqu'en décembre 2021. Une légère diminution est ensuite constatée en mars 2022, revenant à 75 470 millions de dollars américains.
- Total des capitaux propres de Fiserv, Inc.
- Les capitaux propres ont montré une tendance à la baisse de mars 2018 à décembre 2018, passant de 2 971 millions de dollars américains à 2 293 millions de dollars américains. Une augmentation considérable est observée en juin 2019, atteignant 32 669 millions de dollars américains, suivie d'une diminution en septembre 2019 (31 843 millions de dollars américains). Les capitaux propres se stabilisent ensuite autour de 31 000 à 32 000 millions de dollars américains jusqu'en décembre 2021, avec une légère diminution en mars 2022, atteignant 31 272 millions de dollars américains.
- Ratio d’endettement financier
- Le ratio d’endettement financier a augmenté de manière constante de mars 2018 à décembre 2018, passant de 3,42 à 4,91. En juin 2019, le ratio atteint un pic de 7,71, puis diminue significativement pour se stabiliser autour de 2,28 à 2,46 entre septembre 2019 et mars 2022. Cette stabilisation suggère une gestion plus équilibrée de la dette sur cette période.
L'évolution du ratio d'endettement financier, en parallèle avec les variations du total de l'actif et des capitaux propres, indique des changements dans la structure du financement de l'entreprise. L'augmentation significative de l'actif et des capitaux propres en juin 2019, suivie d'une diminution du ratio d'endettement, pourrait être liée à une opération de financement ou à une acquisition majeure.