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Ajustements de l’actif circulant
Fair Isaac Corp., l’actif à court terme ajusté
US$ en milliers
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
L'analyse des données financières annuelles révèle des tendances notables concernant l'actif circulant et les actifs à court terme ajustés.
- Actif circulant
- L'actif circulant a connu une augmentation significative entre 2019 et 2020, passant de 455 706 milliers de dollars américains à 534 078 milliers de dollars américains. Cette croissance s'est poursuivie, bien que plus modérément, jusqu'en 2021, atteignant 550 974 milliers de dollars américains. Une diminution a été observée en 2022, avec une valeur de 484 715 milliers de dollars américains. Cependant, l'actif circulant a repris une trajectoire ascendante en 2023 (556 448 milliers de dollars américains) et en 2024 (617 413 milliers de dollars américains), atteignant son niveau le plus élevé sur la période analysée.
- Actifs à court terme ajustés
- L'évolution des actifs à court terme ajustés suit une tendance similaire à celle de l'actif circulant. Une augmentation est constatée entre 2019 et 2020, passant de 458 274 milliers de dollars américains à 539 150 milliers de dollars américains. Une croissance plus lente est observée en 2021 (555 128 milliers de dollars américains), suivie d'une baisse en 2022 (488 933 milliers de dollars américains). Les actifs à court terme ajustés ont également augmenté en 2023 (561 426 milliers de dollars américains) et en 2024 (623 867 milliers de dollars américains), atteignant un maximum sur la période.
- Comparaison des deux éléments
- Les valeurs des actifs à court terme ajustés sont systématiquement légèrement supérieures à celles de l'actif circulant pour chaque année analysée. L'écart entre les deux éléments reste relativement stable au fil du temps, suggérant que les ajustements apportés à l'actif circulant pour obtenir les actifs à court terme ajustés sont constants et n'ont pas d'impact significatif sur l'évolution globale des actifs à court terme.
Ajustements du total de l’actif
Fair Isaac Corp., total ajusté de l’actif
US$ en milliers
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 Actif de droit d’utilisation lié à un contrat de location-exploitation (avant l’adoption de la norme FASB topic 842). Voir les détails »
2 Actifs d’impôts différés. Voir les détails »
L'analyse des données financières annuelles révèle des tendances notables concernant l'actif de l'entreprise. Le total de l'actif a connu une augmentation initiale, passant de 1 433 448 milliers de dollars américains en 2019 à 1 606 240 milliers de dollars américains en 2020. Cependant, cette croissance s'est inversée en 2021, avec une diminution à 1 567 776 milliers de dollars américains. Une nouvelle baisse a été observée en 2022, atteignant 1 442 034 milliers de dollars américains, marquant le point le plus bas sur la période considérée.
À partir de 2022, une tendance à la hausse est perceptible. Le total de l'actif a progressé pour atteindre 1 575 281 milliers de dollars américains en 2023, et a continué à croître en 2024, atteignant 1 717 884 milliers de dollars américains. Cette dernière valeur représente le niveau d'actif le plus élevé enregistré sur l'ensemble de la période.
Concernant le total de l'actif ajusté, une trajectoire similaire est observée. Une augmentation est constatée entre 2019 et 2020, passant de 1 527 306 milliers de dollars américains à 1 596 683 milliers de dollars américains. Une diminution est ensuite enregistrée en 2021 (1 551 381 milliers de dollars américains) et en 2022 (1 434 449 milliers de dollars américains). Comme pour le total de l'actif, une reprise est visible en 2023 (1 521 123 milliers de dollars américains) et en 2024 (1 637 825 milliers de dollars américains).
- Tendances générales
- Les deux mesures de l'actif présentent des fluctuations sur la période, avec une phase de croissance initiale suivie de deux années de déclin, puis d'une reprise et d'une croissance à nouveau.
- Variations significatives
- Les baisses les plus importantes sont observées en 2021 et 2022 pour les deux indicateurs. Les augmentations les plus notables se produisent entre 2019 et 2020, et entre 2022 et 2024.
- Relation entre les indicateurs
- Le total de l'actif ajusté suit une tendance similaire au total de l'actif, mais avec des valeurs généralement plus élevées. L'écart entre les deux indicateurs varie d'une année à l'autre.
Ajustements du passif à court terme
Fair Isaac Corp., passif à court terme ajusté
US$ en milliers
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
L'analyse des données financières révèle des fluctuations significatives dans les éléments du passif à court terme. Le passif à court terme global a connu une diminution notable entre 2019 et 2020, suivie d'une augmentation en 2021. Une nouvelle baisse est observée en 2022, avant une légère reprise en 2023 et 2024.
- Passif à court terme
- En 2019, le passif à court terme s'élevait à 490 828 milliers de dollars américains. Il a diminué à 414 511 milliers de dollars américains en 2020, puis augmenté à 559 207 milliers de dollars américains en 2021. Une diminution est ensuite constatée en 2022, atteignant 331 459 milliers de dollars américains, suivie d'une remontée à 367 688 milliers de dollars américains en 2023 et 380 285 milliers de dollars américains en 2024. Cette évolution suggère une gestion active de la dette à court terme, potentiellement influencée par les conditions de marché et les besoins de financement.
Le passif à court terme ajusté présente une dynamique similaire, bien que les montants soient inférieurs à ceux du passif à court terme global. La diminution de 2019 à 2020 est également présente, suivie d'une augmentation en 2021. Une baisse significative est observée en 2022, et une légère augmentation est notée en 2023 et 2024.
- Passif à court terme ajusté
- Le passif à court terme ajusté était de 378 434 milliers de dollars américains en 2019, diminuant à 291 161 milliers de dollars américains en 2020, puis augmentant à 445 934 milliers de dollars américains en 2021. En 2022, il s'établit à 211 414 milliers de dollars américains, avant de remonter à 230 958 milliers de dollars américains en 2023 et 223 388 milliers de dollars américains en 2024. La différence entre le passif à court terme global et le passif à court terme ajusté pourrait indiquer la présence de certains éléments de passif qui sont traités différemment ou qui sont soumis à des ajustements spécifiques.
L'évolution du passif à court terme ajusté, en comparaison avec le passif à court terme global, suggère une possible modification dans la composition des dettes à court terme ou dans les méthodes de comptabilisation. Une analyse plus approfondie des composantes de ces passifs serait nécessaire pour déterminer les raisons précises de ces variations.
Ajustements du total du passif
Fair Isaac Corp., le total ajusté du passif
US$ en milliers
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 Responsabilité au titre des contrats de location-exploitation (avant l’adoption de la norme FASB topic 842). Voir les détails »
L'analyse des données financières annuelles révèle une tendance à la hausse du passif total et du passif total ajusté sur la période considérée.
- Passif Total
- Le passif total a augmenté de manière constante, passant de 1 143 681 milliers de dollars américains en 2019 à 2 680 563 milliers de dollars américains en 2024. L'augmentation la plus significative s'est produite entre 2021 et 2022, avec une hausse de 565 263 milliers de dollars américains. La croissance entre 2022 et 2023 a été plus modérée, suivie d'une nouvelle augmentation notable entre 2023 et 2024.
- Passif Total Ajusté
- Le passif total ajusté suit une tendance similaire, augmentant de 1 123 279 milliers de dollars américains en 2019 à 2 520 354 milliers de dollars américains en 2024. L'évolution entre 2019 et 2020 est relativement faible, mais une accélération est observée à partir de 2020. L'augmentation la plus importante, comme pour le passif total, se produit entre 2021 et 2022, avec une hausse de 557 322 milliers de dollars américains. La croissance entre 2022 et 2023 est minime, et une augmentation plus importante est constatée entre 2023 et 2024.
- Relation entre les deux passifs
- Le passif total ajusté représente une portion significative du passif total sur l'ensemble de la période. L'écart entre les deux valeurs diminue progressivement au fil du temps, suggérant une convergence relative. En 2019, la différence était de 20 402 milliers de dollars américains, tandis qu'en 2024, elle s'élève à 160 209 milliers de dollars américains. Cette évolution indique que la part du passif non ajusté dans le passif total global augmente.
En résumé, les données indiquent une augmentation continue du niveau d'endettement, mesuré par le passif total et le passif total ajusté, sur la période analysée. L'accélération de la croissance du passif entre 2021 et 2022 mérite une attention particulière, tout comme l'évolution de la relation entre le passif total et le passif total ajusté.
Ajustements des capitaux propres
Fair Isaac Corp.(déficit) des capitaux propres ajustés
US$ en milliers
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 Actifs (passifs) d’impôts différés, montant net. Voir les détails »
L'analyse des données financières annuelles révèle des tendances significatives en matière de capitaux propres et de capitaux propres ajustés.
- Capitaux propres
- Les capitaux propres présentent une évolution marquée. Une augmentation est observée entre 2019 et 2020, passant de 289 767 à 331 082 US$ en milliers. Cependant, cette tendance s'inverse radicalement à partir de 2020, avec une diminution constante et substantielle sur les périodes suivantes. En 2021, les capitaux propres deviennent négatifs, atteignant -110 942 US$ en milliers, et continuent de décroître pour atteindre -962 679 US$ en milliers en 2024. Cette évolution indique une érosion progressive de la valeur nette de l'entreprise.
- Capitaux propres ajustés
- L'évolution des capitaux propres ajustés suit une trajectoire similaire, bien que les valeurs absolues diffèrent. Une augmentation est également constatée entre 2019 et 2020, passant de 404 027 à 451 857 US$ en milliers. À partir de 2021, une diminution significative est observée, avec un passage en territoire négatif (-8 718 US$ en milliers). La décroissance s'accentue ensuite, atteignant -882 529 US$ en milliers en 2024. La convergence des tendances des capitaux propres et des capitaux propres ajustés suggère que les ajustements effectués n'ont pas permis d'inverser la tendance générale à la diminution de la valeur nette.
- Comparaison des tendances
- Bien que les deux indicateurs présentent des tendances similaires, les capitaux propres ajustés restent systématiquement supérieurs aux capitaux propres en valeur absolue, même en territoire négatif. Cette différence pourrait être due à la nature des ajustements effectués, qui semblent atténuer, mais pas éliminer, l'impact de la détérioration de la situation financière.
Ajustements du capital total
Fair Isaac Corp., le total ajusté du capital
US$ en milliers
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 Responsabilité au titre des contrats de location-exploitation (avant l’adoption de la norme FASB topic 842). Voir les détails »
2 Passifs courants liés aux contrats de location-exploitation (inclus dans les autres charges à payer). Voir les détails »
3 Passifs non courants au titre des contrats de location-exploitation. Voir les détails »
4 Actifs (passifs) d’impôts différés, montant net. Voir les détails »
L’analyse des données financières révèle des tendances significatives concernant la structure du capital. Le total de la dette a connu une augmentation constante sur la période étudiée, passant d’environ 830 millions d’unités monétaires en 2019 à plus de 2,2 milliards en 2024. Cette progression s’est accélérée entre 2020 et 2022.
Les capitaux propres présentent une trajectoire contrastée. Après une augmentation initiale en 2020, ils ont rapidement diminué, passant d’un solde positif d’environ 290 millions d’unités monétaires en 2019 à un solde négatif de près de 963 millions en 2024. Cette évolution suggère une érosion de la valeur nette de l’entreprise.
Le total du capital a fluctué au cours de la période, avec une légère diminution globale. Il a atteint un pic en 2019 et 2024, mais a connu des baisses notables en 2021 et 2022.
La dette totale ajustée suit une tendance similaire à celle du total de la dette, avec une augmentation significative sur l’ensemble de la période. L’accélération de la croissance de la dette ajustée est particulièrement marquée entre 2020 et 2022.
Les capitaux propres ajustés ont également enregistré une diminution constante, passant d’un solde positif en 2019 à un solde négatif substantiel en 2024. Cette évolution reflète une détérioration de la situation financière de l’entreprise.
Le total des fonds propres ajustés a montré une certaine stabilité relative par rapport aux autres indicateurs, avec des fluctuations moins prononcées. Cependant, il a également connu une légère diminution globale sur la période.
- Tendances clés
- Augmentation continue de la dette totale et ajustée.
- Diminution significative des capitaux propres et ajustés, passant d’un solde positif à un solde négatif.
- Fluctuations du total du capital, mais avec une tendance globale à la baisse.
L’évolution de ces ratios suggère une augmentation du levier financier et une détérioration de la solvabilité de l’entreprise. L’augmentation de la dette, combinée à la diminution des capitaux propres, pourrait indiquer un risque financier accru.
Ajustements des revenus
Fair Isaac Corp., les revenus ajustés
US$ en milliers
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
L'analyse des données financières annuelles révèle une tendance générale à la croissance des revenus sur la période considérée. Les revenus, exprimés en milliers de dollars américains, ont augmenté de manière constante de 2019 à 2024.
- Revenus
- En 2019, les revenus s'élevaient à 1 160 083 milliers de dollars américains. Ils ont progressé pour atteindre 1 294 562 milliers de dollars américains en 2020, puis 1 316 536 milliers de dollars américains en 2021. La croissance s'est poursuivie avec 1 377 270 milliers de dollars américains en 2022, 1 513 557 milliers de dollars américains en 2023, et enfin 1 717 526 milliers de dollars américains en 2024. L'augmentation la plus significative en valeur absolue s'observe entre 2023 et 2024.
- Revenus ajustés
- Les revenus ajustés présentent une trajectoire similaire. Ils étaient de 1 168 285 milliers de dollars américains en 2019, puis ont atteint 1 300 383 milliers de dollars américains en 2020, 1 305 158 milliers de dollars américains en 2021, 1 393 067 milliers de dollars américains en 2022, 1 530 232 milliers de dollars américains en 2023, et 1 734 500 milliers de dollars américains en 2024. La progression est également plus marquée entre 2023 et 2024 pour les revenus ajustés.
Il est à noter que les revenus ajustés sont systématiquement supérieurs aux revenus non ajustés pour chaque année, suggérant l'existence d'éléments affectant les revenus qui sont pris en compte dans le calcul des revenus ajustés. La différence entre les deux mesures reste relativement stable sur la période.
Dans l'ensemble, les données indiquent une performance financière positive et une croissance soutenue des revenus sur l'ensemble de la période analysée.
Ajustements du bénéfice net
Fair Isaac Corp., le bénéfice net ajusté
US$ en milliers
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 Charge d’impôt différé (avantage). Voir les détails »
L'analyse des données financières annuelles révèle des tendances significatives concernant le revenu net et le bénéfice net ajusté.
- Revenu net
- Le revenu net a connu une croissance soutenue sur la période analysée. Une augmentation notable est observée entre 2019 et 2020, suivie d'une progression plus importante entre 2020 et 2021. Après un léger recul en 2022, le revenu net a repris sa croissance en 2023 et a atteint un nouveau sommet en 2024, affichant une augmentation significative par rapport à toutes les années précédentes.
- Bénéfice net ajusté
- Le bénéfice net ajusté suit une tendance similaire à celle du revenu net. On constate une augmentation substantielle entre 2019 et 2020, puis une croissance encore plus marquée entre 2020 et 2021. Comme pour le revenu net, une légère diminution est enregistrée en 2022, mais le bénéfice net ajusté se redresse en 2023 et atteint son niveau le plus élevé en 2024, dépassant les performances des années antérieures.
- Comparaison des tendances
- Les tendances du revenu net et du bénéfice net ajusté sont étroitement corrélées. Les variations observées dans le revenu net se reflètent généralement dans le bénéfice net ajusté, suggérant une relation directe entre les deux indicateurs. Les chiffres du bénéfice net ajusté sont généralement proches de ceux du revenu net, indiquant une gestion efficace des coûts et des dépenses.
- Croissance globale
- Sur l'ensemble de la période, le revenu net et le bénéfice net ajusté ont connu une croissance globale significative. L'année 2024 se distingue par des performances particulièrement fortes, marquant un point culminant dans l'évolution de ces indicateurs financiers.