Stock Analysis on Net
Stock Analysis on Net

Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

24,99 $US

Analyse des ratios de rentabilité

Microsoft Excel

Les ratios de rentabilité mesurent la capacité de l’entreprise à générer des ventes rentables à partir de ses ressources (actifs).

Espace pour les utilisateurs payants

Essayer gratuitement

Fair Isaac Corp. pages disponibles gratuitement cette semaine :

Les données sont cachées derrière : .

  • Commandez un accès complet à l’ensemble du site Web à partir de 10,42 $US par mois ou

  • Commandez 1 mois d’accès à Fair Isaac Corp. pour 24,99 $US.

Obtenir l’accès

Il s’agit d’un paiement unique. Il n’y a pas de renouvellement automatique.

Nous acceptons :

Visa Mastercard American Express Maestro Discover JCB PayPal Google Pay
Visa Secure Mastercard Identity Check American Express SafeKey

Ratios de rentabilité (résumé)

Fair Isaac Corp., les ratios de rentabilité

Microsoft Excel
30 sept. 2024 30 sept. 2023 30 sept. 2022 30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019
Ratios de ventes
Ratio de marge bénéficiaire brute
Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation
Ratio de marge bénéficiaire nette
Ratios d’investissement
Rendement des capitaux propres (ROE)
Ratio de rendement de l’actif (ROA)

D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).

Évolution des marges bénéficiaires
Le ratio de marge bénéficiaire brute a connu une croissance régulière, passant de 70,96 % en 2019 à 79,73 % en 2024, ce qui indique une amélioration progressive de la rentabilité à un niveau brut. Le ratio de marge bénéficiaire d’exploitation a également augmenté, passant de 21,86 % en 2019 à 42,71 % en 2024, illustrant une capacité accrue à générer des bénéfices opérationnels. Quant à la marge bénéficiaire nette, elle est passée de 16,56 % à 29,86 % sur la même période, témoignant d'une amélioration notable de la rentabilité après déduction des coûts et des charges.
Évolution du rendement des capitaux propres (ROE)
Le ROE a été élevé en 2019 (66,3 %) et 2020 (71,41 %) mais n’est pas disponible pour les années suivantes, ce qui limite l’appréciation de son évolution récente. La forte rentabilité à ces deux dates indique une gestion efficace des capitaux propres durant cette période, sans toutefois pouvoir confirmer une tendance continue.
Évolution du rendement des actifs (ROA)
Le ROA a connu une progression constante, passant de 13,4 % en 2019 à 29,85 % en 2024. Cette augmentation reflète une meilleure utilisation des actifs pour générer du profit, renforçant ainsi la performance opérationnelle globale de l’entreprise.

Ratios de rendement des ventes

Ratios de rendement des investissements

Ratio de marge bénéficiaire brute

Fair Isaac Corp., le ratio de la marge bénéficiaire brutecalcul, comparaison avec des indices de référence

Microsoft Excel
30 sept. 2024 30 sept. 2023 30 sept. 2022 30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019
Sélection de données financières (US$ en milliers)
Marge brute
Revenus
Ratio de rentabilité
Ratio de marge bénéficiaire brute1
Repères
Ratio de marge bénéficiaire bruteConcurrents2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.

D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).

1 2024 calcul
Ratio de marge bénéficiaire brute = 100 × Marge brute ÷ Revenus
= 100 × ÷ =

2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.

Analyse de la marge brute
La marge brute a connu une croissance constante sur la période considérée. Elle est passée de 823 238 milliers de dollars en septembre 2019 à 1 369 320 milliers en septembre 2024, soit une augmentation significative en valeur absolue. Par ailleurs, le ratio de marge bénéficiaire brute a également progressé régulièrement, passant de 70,96 % à 79,73 %, ce qui indique une amélioration progressive de la rentabilité brute de l'entreprise. Cette tendance suggère une gestion efficace des coûts variables par rapport aux revenus et une domination croissante des marges dans la génération de bénéfices.
Analyse des revenus
Les revenus ont également affiché une croissance continue, passant de 1 160 083 milliers de dollars en septembre 2019 à 1 717 526 milliers en septembre 2024. La progression annuelle est soutenue, témoignant d'une expansion régulière de l'activité. La croissance des revenus s'accompagne d'une amélioration du ratio de marge brute, ce qui renforce l'idée d'une gestion plus efficiente des coûts associés à la chiffre d'affaires.
Synthèse générale
La période analysée reflète une tendance positive en termes de performance financière, avec une augmentation constante à la fois des marges et des revenus. La hausse progressive de la marge brute en pourcentage indique une amélioration de la rentabilité opérationnelle, tandis que l'accroissement des revenus souligne une expansion des activités. La relation entre ces deux indicateurs laisse penser que l'entreprise a renforcé sa position sur le marché tout en maîtrisant ses coûts, contribuant à une amélioration globale de sa rentabilité opérationnelle.

Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation

Fair Isaac Corp., le ratio de marge bénéficiaire d’exploitationcalcul, comparaison avec des indices de référence

Microsoft Excel
30 sept. 2024 30 sept. 2023 30 sept. 2022 30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019
Sélection de données financières (US$ en milliers)
Résultat d’exploitation
Revenus
Ratio de rentabilité
Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation1
Repères
Ratio de marge bénéficiaire d’exploitationConcurrents2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
Ratio de marge bénéficiaire d’exploitationsecteur
Software & Services
Ratio de marge bénéficiaire d’exploitationindustrie
Information Technology

D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).

1 2024 calcul
Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation = 100 × Résultat d’exploitation ÷ Revenus
= 100 × ÷ =

2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.

Résultat d’exploitation
Une tendance à la hausse est notable dans le résultat d’exploitation, qui a progressivement augmenté au fil des années. De 253 548 milliers de dollars en 2019, il est passé à 733 629 milliers de dollars en 2024. Cette croissance régulière indique une amélioration constante de la performance opérationnelle de l’entreprise, avec une croissance particulièrement significative entre 2021 et 2024.
Revenus
Les revenus de l’entreprise ont connu une croissance constante sur la période analysée. Passant de 1 160 083 milliers de dollars en 2019 à 1 717 526 milliers de dollars en 2024, cette augmentation témoigne d’une expansion régulière de l’activité. La croissance annuelle semble être stable, sans fluctuations majeures, ce qui suggère une dynamique commerciale soutenue.
Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation
Ce ratio a connu une progression significative, passant de 21,86 % en 2019 à 42,71 % en 2024. La marge bénéficiaire d’exploitation a ainsi presque doublé sur la période, avec une forte augmentation à partir de 2021. Cette évolution reflète une amélioration de la rentabilité opérationnelle, probablement en lien avec une meilleure gestion des coûts ou une augmentation de la valeur ajoutée dans les produits ou services proposés.

Ratio de marge bénéficiaire nette

Fair Isaac Corp., le ratio de la marge bénéficiaire nettecalcul, comparaison avec des indices de référence

Microsoft Excel
30 sept. 2024 30 sept. 2023 30 sept. 2022 30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019
Sélection de données financières (US$ en milliers)
Revenu net
Revenus
Ratio de rentabilité
Ratio de marge bénéficiaire nette1
Repères
Ratio de marge bénéficiaire netteConcurrents2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
Ratio de marge bénéficiaire nettesecteur
Software & Services
Ratio de marge bénéficiaire netteindustrie
Information Technology

D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).

1 2024 calcul
Ratio de marge bénéficiaire nette = 100 × Revenu net ÷ Revenus
= 100 × ÷ =

2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.

Revenu net
Une tendance générale à la hausse est observable dans le revenu net de l'entreprise, qui est passé de 192 124 milliers de dollars en 2019 à 512 811 milliers de dollars en 2024. Après une augmentation significative entre 2019 et 2021, la croissance s'est poursuivie de manière régulière, avec une légère baisse en 2022, avant de reprendre une croissance soutenue jusqu'en 2024. La progression indique une amélioration continue de la rentabilité de l'entreprise sur l'ensemble de la période considérée.
Revenus
Les revenus ont également connu une croissance significative, passant de 1 160 083 milliers de dollars en 2019 à 1 717 526 milliers de dollars en 2024. La croissance a été régulière, avec une accélération notable à partir de 2021. La hausse des revenus indique une augmentation soutenue de l'activité commerciale, contribuant potentiellement à la hausse du revenu net et à une meilleure rentabilité.
Ratio de marge bénéficiaire nette
Le ratio de marge bénéficiaire nette a connu une hausse notable, passant de 16,56 % en 2019 à 29,86 % en 2024. Après une progression régulière sur la période, la marge a atteint un pic en 2021 à 29,78 %, avant de se stabiliser et de continuer à augmenter doucement, atteignant 29,86 % en 2024. Cette tendance reflète une amélioration progressive de la rentabilité relative de l'entreprise, en partie attribuable à une gestion efficace des coûts et à une croissance des revenus plus que proportionnelle par rapport aux dépenses.

Rendement des capitaux propres (ROE)

Fair Isaac Corp., ROEcalcul, comparaison avec des indices de référence

Microsoft Excel
30 sept. 2024 30 sept. 2023 30 sept. 2022 30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019
Sélection de données financières (US$ en milliers)
Revenu net
Capitaux propres (déficit)
Ratio de rentabilité
ROE1
Repères
ROEConcurrents2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
ROEsecteur
Software & Services
ROEindustrie
Information Technology

D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).

1 2024 calcul
ROE = 100 × Revenu net ÷ Capitaux propres (déficit)
= 100 × ÷ =

2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.

Revenu net
Les revenus nets de l'entreprise ont affiché une croissance significative sur la période analysée. Après une progression notable entre 2019 et 2021, avec une augmentation de plus de 102 % entre 2019 (192 124 milliers de dollars) et 2021 (392 084 milliers de dollars), la tendance s'est maintenue en 2022 avec une légère baisse. Cependant, à partir de 2022, la croissance a repris, atteignant 429 375 milliers de dollars en 2023, et poursuivant cette progression en 2024 avec un revenu net de 512 811 milliers de dollars. Cette évolution indique une tendance à la croissance soutenue des revenus nets sur la période, malgré une légère contraction en 2022.
Capitaux propres (déficit)
Les capitaux propres ont connu une évolution extrêmement volatile. En 2019, ils étaient positifs à 289 767 milliers de dollars, puis ont augmenté en 2020 pour atteindre 331 082 milliers de dollars. Cependant, à partir de 2021, la situation a radicalement changé, la société ayant enregistré un déficit important, avec des capitaux propres négatifs de -110 942 milliers de dollars. La situation financière s’est dégradée davantage en 2022, avec un déficit qui s'est creusé à -801 947 milliers de dollars, avant de continuer à se détériorer en 2023 avec -687 990 milliers de dollars, puis en 2024 avec -962 679 milliers de dollars. La tendance indique une dégradation progressive de la situation patrimoniale de l'entreprise, passant d'une position positive en 2019 à un déficit important dans la période ultérieure, suggérant des difficultés financières accrues.
ROE (Return on Equity)
Le ROE a été indiqué seulement pour 2019 et 2020, où il s'élève respectivement à 66,3 % et 71,41 %. Ces valeurs élevées indiquaient une rentabilité remarquable par rapport aux capitaux propres durant cette période. Aucune donnée n’est disponible pour les années suivantes, limitant l’analyse de la tendance de la rentabilité de l'entreprise sur la période ultérieure. Cependant, la forte rentabilité en 2019 et 2020 contraste avec les difficultés financières apparentes dans la gestion des capitaux propres à partir de 2021.

Ratio de rendement de l’actif (ROA)

Fair Isaac Corp., ROAcalcul, comparaison avec des indices de référence

Microsoft Excel
30 sept. 2024 30 sept. 2023 30 sept. 2022 30 sept. 2021 30 sept. 2020 30 sept. 2019
Sélection de données financières (US$ en milliers)
Revenu net
Total de l’actif
Ratio de rentabilité
ROA1
Repères
ROAConcurrents2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
ROAsecteur
Software & Services
ROAindustrie
Information Technology

D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).

1 2024 calcul
ROA = 100 × Revenu net ÷ Total de l’actif
= 100 × ÷ =

2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.

Revenu net
La tendance du revenu net montre une croissance soutenue sur la période analysée. Après une augmentation significative entre 2019 et 2021, la croissance se poursuit, atteignant 512 811 milliers de dollars en 2024. On note une augmentation régulière, bien que la croissance entre 2021 et 2022 soit légèrement inférieure, suivie d'une reprise plus forte en 2023 et 2024. Cela indique une performance commerciale globalement positive et une capacité à accroître ses revenus année après année.
Total de l’actif
Le total de l’actif affiche une évolution globale à la hausse au cours de la période. Après une croissance de 2019 à 2020, le total de l’actif diminue légèrement en 2021, probablement en raison de restructurations ou de changements dans la composition de l’actif. Cependant, il retrouve une tendance à la hausse à partir de 2022, atteignant 1 715 884 milliers de dollars en 2024, ce qui témoigne d’une expansion de la taille de l’entreprise et de ses investissements sur cette période.
ROA (Return on Assets)
Le rendement des actifs (ROA) montre une amélioration constante sur l’ensemble de la période. Partant de 13,4 % en 2019, il augmente significativement pour atteindre 29,85 % en 2024. La progression régulière indique une optimisation de l’efficacité de l’utilisation des actifs pour générer du revenu. La hausse notable du ROA suggère une gestion efficace des ressources et une amélioration de la profitabilité relative à la taille de l’actif.