Analyse des ratios de liquidité
Les ratios de liquidité mesurent la capacité de l’entreprise à faire face à ses obligations à court terme.
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- Ratio de marge bénéficiaire nette depuis 2005
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Ratios de liquidité (résumé)
Fair Isaac Corp., les ratios de liquidité
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ratio de liquidité actuel | |||||||
| Ratio de liquidité rapide | |||||||
| Ratio de liquidité de trésorerie |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
- Évolution générale des ratios de liquidité
- Les ratios financiers liés à la liquidité ont montré une tendance globale à l'amélioration sur la période considérée. Le ratio de liquidité actuel a connu une augmentation constante, passant de 0,93 en 2019 à 1,62 en 2024, indiquant une capacité croissante à couvrir les passifs à court terme avec des actifs liquides ou facilement liquidables. La progression de ce ratio suggère une gestion plus efficace de la liquidité ou une augmentation des actifs à court terme.
- Évolution du ratio de liquidité rapide
- Le_ratio de liquidité rapide a suivi une tendance similaire, passant de 0,82 en 2019 à 1,52 en 2024. Ce ratio, excluant les stocks et autres actifs moins liquides, confirme une amélioration dans la capacité de l'entreprise à répondre rapidement à ses obligations à court terme via ses actifs rapidement convertibles en liquidités. La progression de ce ratio reflète potentiellement une réduction des stocks ou une augmentation des actifs rapidement réalisables.
- Ratio de liquidité de trésorerie
- Le_ratio de liquidité de trésorerie est resté relativement stable, oscillant entre 0,22 en 2019 et 0,4 en 2024. La stabilité de ce ratio indique que la proportion de liquidités disponibles par rapport aux passifs à court terme n’a pas connu de changements significatifs, malgré l'amélioration des autres ratios. Cela pourrait suggérer une gestion constante de la trésorerie ou une limitation dans la croissance de la composition liquide des actifs.
- Analyse synthétique
- Dans l'ensemble, l'entreprise a affiché une amélioration notable de ses ratios de liquidité, ce qui indique une meilleure position pour faire face à ses obligations à court terme. La croissance régulière du ratio de liquidité actuel et du ratio rapide suggère une gestion plus prudente ou une augmentation de la liquidité globale. En revanche, la stabilité du ratio de liquidité de trésorerie souligne que cette amélioration ne s'est pas traduite par une augmentation proportionnelle en liquidités disponibles, mais plutôt par une gestion plus équilibrée des actifs rapidement mobilisables.
Ratio de liquidité actuel
Fair Isaac Corp., le ratio de liquidité actuellecalcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Actif circulant | |||||||
| Passif à court terme | |||||||
| Ratio de liquidité | |||||||
| Ratio de liquidité actuel1 | |||||||
| Repères | |||||||
| Ratio de liquidité actuelConcurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de liquidité actuelsecteur | |||||||
| Software & Services | |||||||
| Ratio de liquidité actuelindustrie | |||||||
| Information Technology | |||||||
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio de liquidité actuel = Actif circulant ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Actif circulant
- Une tendance générale à la hausse est observable dans l'actif circulant, passant de 455 706 milliers de dollars en 2019 à 617 413 milliers en 2024. Après une augmentation notable entre 2019 et 2020, l'actif circulant affiche une croissance continue, malgré une baisse en 2022. La progression sur la période indique une croissance des liquidités et des actifs à court terme de l'entreprise, témoignant possiblement d'une gestion favorable de son fonds de roulement et de ses liquidités à long terme.
- Passif à court terme
- Le passif à court terme montre une tendance à la baisse entre 2019 et 2022, passant de 490 828 milliers à 331 459 milliers de dollars. Cependant, il rebondit légèrement en 2023 et 2024, atteignant 380 285 milliers en 2024. La réduction importante du passif à court terme jusqu'en 2022 pourrait indiquer une amélioration de la gestion de la dette à court terme ou une réduction des obligations financières immédiates, tandis que la légère augmentation par la suite pourrait refléter un retournement ou une stabilisation des engagements financiers à court terme.
- Ratio de liquidité actuel
- Le ratio de liquidité actuel montre une évolution favorable, passant de 0.93 en 2019 à 1.62 en 2024. La période 2019-2020 voit une progression significative, franchissant le seuil de 1, ce qui indique une amélioration de la capacité de l'entreprise à couvrir ses obligations à court terme avec ses actifs à court terme. La continuité de cette tendance à la hausse, notamment en 2021, 2022, puis en 2023 et 2024, suggère une gestion efficace des liquidités et une position de liquidité de plus en plus solide, permettant une meilleure flexibilité financière.
Ratio de liquidité rapide
Fair Isaac Corp., le ratio de liquidité rapidecalcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||
| Débiteurs, montant net | |||||||
| Total des actifs rapides | |||||||
| Passif à court terme | |||||||
| Ratio de liquidité | |||||||
| Ratio de liquidité rapide1 | |||||||
| Repères | |||||||
| Ratio de liquidité rapideConcurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de liquidité rapidesecteur | |||||||
| Software & Services | |||||||
| Ratio de liquidité rapideindustrie | |||||||
| Information Technology | |||||||
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio de liquidité rapide = Total des actifs rapides ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Total des actifs rapides
- Une tendance globale à la hausse est observable dans la valeur des actifs rapides, passant d'environ 403,9 millions de dollars en 2019 à environ 577,3 millions de dollars en 2024. Cette augmentation indique une croissance progressive de la composante rapidement mobilisable des actifs, ce qui peut refléter une gestion active des liquidités et des investissements à court terme. La croissance n’est pas strictement linéaire, avec une légère baisse en 2022 par rapport à 2021, mais la tendance reprise par la suite montre une poursuite de l’accroissement.
- Passif à court terme
- Le passif à court terme a connu des fluctuations tout au long de la période. Il a diminué significativement entre 2019 et 2020, passant d’environ 490,8 millions de dollars à 414,5 millions de dollars, avant de connaître une augmentation notable en 2021, atteignant 559,2 millions de dollars. Par la suite, le passif à court terme a diminué en 2022, puis a légèrement augmenté pour atteindre 380,3 millions de dollars en 2024. La variabilité suggère une gestion du passif à court terme avec des ajustements périodiques selon les besoins opérationnels ou financiers, mais la valeur en 2024 reste inférieure à l’année 2021.
- Ratio de liquidité rapide
- Le ratio de liquidité rapide a connu une amélioration continue sur la période, passant de 0.82 en 2019 à 1.52 en 2024. Cette progression indique une augmentation de la capacité de l’entreprise à couvrir ses obligations à court terme avec ses actifs rapidement mobilisables. La progression régulière même à travers des fluctuations dans les autres indicateurs pourrait témoigner d’une politique de gestion prudente et efficace de la liquidité, renforçant la solvabilité à court terme.
Ratio de liquidité de trésorerie
Fair Isaac Corp., ratio de liquiditécalcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||
| Total de la trésorerie | |||||||
| Passif à court terme | |||||||
| Ratio de liquidité | |||||||
| Ratio de liquidité de trésorerie1 | |||||||
| Repères | |||||||
| Ratio de liquidité de trésorerieConcurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | |||||||
| Adobe Inc. | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||
| Datadog Inc. | |||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||
| Intuit Inc. | |||||||
| Microsoft Corp. | |||||||
| Oracle Corp. | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||
| Salesforce Inc. | |||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||
| Synopsys Inc. | |||||||
| Workday Inc. | |||||||
| Ratio de liquidité de trésoreriesecteur | |||||||
| Software & Services | |||||||
| Ratio de liquidité de trésorerieindustrie | |||||||
| Information Technology | |||||||
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio de liquidité de trésorerie = Total de la trésorerie ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Total de la trésorerie
- Au cours de la période analysée, le total de la trésorerie a connu une évolution globale à la hausse, passant de 106 426 US$ en milliers à 150 667 US$ en milliers. Après une progression notable entre 2019 et 2021, la trésorerie a diminué en 2022, atteignant 133 202 US$, avant de renouer avec une croissance en 2023 et 2024, dépassant ainsi le niveau initial de 2019. Cette tendance suggère une gestion de liquidités relativement dynamique, avec une capacité à augmenter les réserves financières tout en subissant certains ajustements au cours de la période.
- Passif à court terme
- Le passif à court terme a affiché une hausse significative entre 2019 et 2021, passant de 490 828 US$ à 559 207 US$, avant de diminuer fortement en 2022 à 331 459 US$. Cependant, il a repris une certaine hausse en 2023 pour atteindre 367 688 US$, avant d'augmenter à nouveau en 2024 pour s'établir à 380 285 US$. La fluctuation indique une gestion du passif à court terme avec des périodes de réduction, probablement pour contrôler la liquidité ou répondre à des besoins financiers temporaires, tout en conservant une tendance globale à la croissance sur plusieurs années.
- Ratio de liquidité de trésorerie
- Ce ratio, qui reflète la capacité de l'entreprise à couvrir ses obligations à court terme avec sa trésorerie, a connu une augmentation notable de 0,22 en 2019 à 0,38 en 2020. Par la suite, il a légèrement fluctué autour de 0,35 à 0,40, atteignant 0,4 en 2022, 2023 et 2024. La tendance à la hausse et la stabilisation autour de niveaux relativement élevés indiquent une amélioration de la capacité de l'entreprise à gérer ses ressources de trésorerie pour faire face à ses engagements à court terme. La stabilité de ce ratio dans la dernière période traduit une gestion prudente et efficace de la liquidité.