Analyse des ratios de solvabilité
Les ratios de solvabilité, également connus sous le nom de ratios d’endettement à long terme, mesurent la capacité d’une entreprise à faire face à ses obligations à long terme.
- Ratios de solvabilité (résumé)
- Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
- Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)
- Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres
- Ratio de la dette sur le total du capital (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)
- Ratio d’endettement
- Ratio d’endettement par rapport à l’actif (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)
- Ratio d’endettement financier
- Ratio de couverture des intérêts
- Taux de couverture des charges fixes
Ratios de solvabilité (résumé)
Fair Isaac Corp., les ratios de solvabilité
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
- Évolution du ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
- Le ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres a diminué de 2,87 en 2019 à 2,54 en 2020, indiquant une réduction de l’endettement par rapport aux fonds propres. Cependant, aucune donnée n’est disponible pour les périodes suivantes, limitant l’analyse de la tendance à partir de ce ratio spécifique après 2020.
- Évolution du ratio d’endettement par rapport aux fonds propres, y compris les contrats de location-exploitation
- Ce ratio est resté stable à 2,87 en 2019, puis a légèrement baissé à 2,83 en 2020. La poursuite des données après cette année n’est pas disponible pour cette métrique.
- Évolution du ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres
- Ce ratio a connu une progression significative, passant de 0,74 en 2019 à 0,72 en 2020, puis atteignant 1,1 en 2021, 1,76 en 2022, 1,59 en 2023, et 1,77 en 2024. La tendance générale montre une augmentation de l’endettement relatif au capital total, particulièrement entre 2021 et 2022, suggérant une intensification du recours à la dette.
- Évolution du ratio de la dette sur le total du capital, y compris les contrats de location-exploitation
- Ce ratio a suivi une évolution similaire, passant de 0,74 en 2019 à 0,74 en 2020, puis augmentant à 1,09 en 2021, 1,72 en 2022, 1,57 en 2023, et 1,75 en 2024. La tendance reflète une augmentation globale du niveau d’endettement par rapport au capital total, avec une hausse notable à partir de 2021.
- Évolution du ratio d’endettement global
- Ce ratio a diminué de 0,58 en 2019 à 0,52 en 2020, puis a connu une augmentation à 0,8 en 2021, culminant à 1,29 en 2022. Après une légère baisse à 1,18 en 2023, il retrouve un niveau de 1,29 en 2024, illustrant une tendance à l’endettement accru avec une certaine volatilité.
- Évolution du ratio d’endettement par rapport à l’actif, y compris les passifs liés aux contrats de location-exploitation
- Ce ratio est resté constant à 0,58 en 2019 et 2020, puis a augmenté à 0,85 en 2021, avant de progresser à 1,33 en 2022. Par la suite, il a diminué à 1,21 en 2023, mais a augmenté légèrement à 1,31 en 2024. La tendance montre une augmentation de la part de l’endettement dans l’actif total, avec des fluctuations à partir de 2021.
- Évolution du ratio d’endettement financier
- Ce ratio a été de 4,95 en 2019 et 4,85 en 2020. L’absence de données après 2020 limite l’analyse de son évolution, mais ces valeurs indiquent un niveau relativement élevé d’endettement financier durant cette période.
- Évolution de la couverture des intérêts
- Ce ratio est passé de 6,44 en 2019 à 7,09 en 2020, puis a fortement augmenté à 12,8 en 2021, indiquant une amélioration notable de la capacité à couvrir les charges d’intérêt. Ensuite, il a diminué à 7,83 en 2022, puis s’est stabilisé autour de 6,79 en 2023 et 7,08 en 2024. La tendance révèle une amélioration significative en 2021, suivie d’une stabilisation à un niveau élevé, montrant une capacité solide à couvrir les intérêts, même en période de fluctuation.
- Évolution du taux de couverture des charges fixes
- Ce ratio a augmenté de 4,52 en 2019 à 4,91 en 2020, puis a grimpé à 8,93 en 2021, avant de diminuer à 6,39 en 2022. Il a légèrement augmenté à 5,94 en 2023 et à 6,35 en 2024. La tendance globale indique une amélioration de la capacité à couvrir les charges fixes, particulièrement notable en 2021, avant une légère baisse en 2022, suivie d’une stabilisation à un niveau élevé.
Ratios d’endettement
Ratios de couverture
Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
Fair Isaac Corp., ratio d’endettement par rapport aux capitaux proprescalcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Passifs à court terme au titre des contrats de location-financement | 3,144) | —) | —) | —) | 2,186) | 1,935) | |
| Échéances actuelles de la dette | 15,000) | 50,000) | 30,000) | 250,000) | 95,000) | 218,000) | |
| Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes | 2,194,021) | 1,811,658) | 1,823,669) | 1,009,018) | 739,435) | 606,790) | |
| Passifs non courants de contrats de location-financement | 7,263) | —) | —) | —) | 3,076) | 3,489) | |
| Total de la dette | 2,219,428) | 1,861,658) | 1,853,669) | 1,259,018) | 839,697) | 830,214) | |
| Capitaux propres (déficit) | (962,679) | (687,990) | (801,947) | (110,942) | 331,082) | 289,767) | |
| Ratio de solvabilité | |||||||
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres1 | — | — | — | — | 2.54 | 2.87 | |
| Repères | |||||||
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propresConcurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | 0.04 | 0.01 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.40 | 0.22 | 0.29 | 0.28 | 0.31 | 0.39 | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.53 | 0.19 | 0.27 | 0.13 | 0.14 | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.32 | 0.51 | 0.72 | 0.85 | 0.00 | — | |
| Datadog Inc. | 0.59 | 0.37 | 0.52 | 0.71 | 0.60 | — | |
| International Business Machines Corp. | 2.01 | 2.51 | 2.32 | 2.74 | 2.99 | — | |
| Intuit Inc. | 0.33 | 0.35 | 0.42 | 0.21 | 0.66 | 0.12 | |
| Microsoft Corp. | 0.29 | 0.31 | 0.39 | 0.50 | 0.62 | — | |
| Oracle Corp. | 9.98 | 84.33 | — | 16.08 | 5.93 | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.13 | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.19 | 1.14 | 17.51 | 5.08 | 2.80 | 0.90 | |
| Salesforce Inc. | 0.17 | 0.20 | 0.19 | 0.07 | 0.09 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.15 | 0.20 | 0.30 | 0.43 | 0.58 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | |
| Workday Inc. | 0.37 | 0.53 | 0.41 | 0.55 | 0.51 | — | |
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propressecteur | |||||||
| Software & Services | 0.54 | 0.64 | 0.71 | 0.83 | 0.95 | — | |
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propresindustrie | |||||||
| Information Technology | 0.61 | 0.66 | 0.71 | 0.83 | 0.97 | — | |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres = Total de la dette ÷ Capitaux propres (déficit)
= 2,219,428 ÷ -962,679 = —
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Total de la dette
- La dette totale de l'entreprise a montré une tendance à la hausse au cours de la période analysée. Elle est passée de 830,2 millions de dollars en septembre 2019 à 2 219,4 millions de dollars en septembre 2024, enregistrant une augmentation significative sur cette période. Cette progression indique une augmentation de l'endettement de l'entreprise, pouvant refléter une stratégie de financement par emprunt ou une croissance nécessitant des capitaux importants.
- Capitaux propres (déficit)
- Les capitaux propres ont fluctué de manière préoccupante durant la période. En septembre 2019, ils s’élevaient à 289,8 millions de dollars, puis ont augmenté jusqu’à atteindre 331 millions de dollars en septembre 2020. Cependant, à partir de cette date, une dégradation progressive a été observée, conduisant à un déficit en septembre 2021 avec -110,9 millions de dollars, puis un déficit plus prononcé en septembre 2022 avec -801,9 millions de dollars, et une poursuite de cette tendance en septembre 2023 avec -687,99 millions de dollars. En septembre 2024, le déficit s’est accru à -962,7 millions de dollars. Cette évolution indique une détérioration de la santé financière, probablement due à des pertes importantes ou à des charges exceptionnelles dépassant les ressources propres de l'entreprise.
- Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
- Ce ratio s’établissait à 2,87 en septembre 2019, puis a diminué à 2,54 en septembre 2020, reflétant une légère réduction du levier financier à cette période. Cependant, comme une majorité des données financières ultérieures sont manquantes, il n'est pas possible d’établir une tendance claire pour la période suivante. La diminution initiale pourrait indiquer une meilleure gestion de l’endettement ou une augmentation relative des capitaux propres dans cette période, mais la tendance à long terme reste incertaine en raison de l'absence de données supplémentaires.
Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)
Fair Isaac Corp., le ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)calcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Passifs à court terme au titre des contrats de location-financement | 3,144) | —) | —) | —) | 2,186) | 1,935) | |
| Échéances actuelles de la dette | 15,000) | 50,000) | 30,000) | 250,000) | 95,000) | 218,000) | |
| Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes | 2,194,021) | 1,811,658) | 1,823,669) | 1,009,018) | 739,435) | 606,790) | |
| Passifs non courants de contrats de location-financement | 7,263) | —) | —) | —) | 3,076) | 3,489) | |
| Total de la dette | 2,219,428) | 1,861,658) | 1,853,669) | 1,259,018) | 839,697) | 830,214) | |
| Passifs courants liés aux contrats de location-exploitation (inclus dans les autres charges à payer) | 11,555) | 16,336) | 19,369) | 22,074) | 22,787) | —) | |
| Passifs non courants au titre des contrats de location-exploitation | 21,963) | 23,903) | 39,192) | 53,670) | 73,207) | —) | |
| Dette totale (y compris le passif au titre des contrats de location-exploitation) | 2,252,946) | 1,901,897) | 1,912,230) | 1,334,762) | 935,691) | 830,214) | |
| Capitaux propres (déficit) | (962,679) | (687,990) | (801,947) | (110,942) | 331,082) | 289,767) | |
| Ratio de solvabilité | |||||||
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)1 | — | — | — | — | 2.83 | 2.87 | |
| Repères | |||||||
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)Concurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | 0.15 | 0.12 | 0.15 | 0.18 | 0.21 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.43 | 0.25 | 0.33 | 0.32 | 0.35 | 0.39 | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.56 | 0.24 | 0.34 | 0.18 | 0.20 | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.34 | 0.54 | 0.76 | 0.89 | 0.00 | — | |
| Datadog Inc. | 0.68 | 0.45 | 0.59 | 0.78 | 0.67 | — | |
| International Business Machines Corp. | 2.14 | 2.66 | 2.46 | 2.92 | 3.23 | — | |
| Intuit Inc. | 0.36 | 0.39 | 0.46 | 0.25 | 0.71 | 0.12 | |
| Microsoft Corp. | 0.36 | 0.39 | 0.47 | 0.58 | 0.69 | — | |
| Oracle Corp. | 10.85 | 88.84 | — | 16.61 | 6.10 | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.05 | 0.07 | 0.10 | 0.11 | 0.30 | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.27 | 1.33 | 19.12 | 5.68 | 3.16 | 0.90 | |
| Salesforce Inc. | 0.23 | 0.25 | 0.25 | 0.15 | 0.18 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.24 | 0.30 | 0.44 | 0.60 | 0.75 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.08 | 0.11 | 0.12 | 0.13 | 0.14 | 0.03 | |
| Workday Inc. | 0.41 | 0.58 | 0.46 | 0.68 | 0.63 | — | |
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)secteur | |||||||
| Software & Services | 0.63 | 0.73 | 0.81 | 0.94 | 1.06 | — | |
| Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)industrie | |||||||
| Information Technology | 0.67 | 0.72 | 0.77 | 0.91 | 1.04 | — | |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation) = Dette totale (y compris le passif au titre des contrats de location-exploitation) ÷ Capitaux propres (déficit)
= 2,252,946 ÷ -962,679 = —
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Évolution de la dette totale
- La dette totale de l’entreprise a connu une progression constante sur la période analysée. Elle est passée de 830 214 milliers de dollars en 2019 à 2 252 946 milliers de dollars en 2024, représentant une augmentation significative. Cette croissance indique une augmentation de l’endettement, susceptible de refléter des investissements, des acquisitions ou d’autres stratégies de financement à long terme.
- Évolution des capitaux propres
- Les capitaux propres ont montré une évolution négative notable. Après une augmentation en 2020 à 331 082 milliers de dollars, ils ont ensuite chuté en dessous de zéro à partir de 2021, culminant à -110 942 milliers de dollars cette année-là. La tendance se poursuit avec des capitaux propres négatifs atteignant -962 679 milliers de dollars en 2024, ce qui indique une perte accumulée importante, dépassant largement le montant de l’investi initial dans l’entreprise, et une situation financière préoccupante en termes de solvabilité.
- Ratio d’endettement par rapport aux capitaux propres
- Les données disponibles pour le ratio d’endettement montrent une stabilité relative entre 2019 et 2020, avec une valeur autour de 2,83 à 2,87, ce qui suggère que la dette représentait environ deux fois et demie à trois fois les capitaux propres. Cependant, aucun nouveau chiffre n’est fourni pour la période postérieure à 2020, ce qui limite l’analyse de son évolution récente. Néanmoins, compte tenu de l’évolution des capitaux propres et de la dette totale, ce ratio aurait probablement augmenté, renforçant l’idée d’une dépendance accrue à l’endettement face à une dégradation de la situation de fonds propres.
Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres
Fair Isaac Corp., ratio d’endettement par rapport au total des fonds proprescalcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Passifs à court terme au titre des contrats de location-financement | 3,144) | —) | —) | —) | 2,186) | 1,935) | |
| Échéances actuelles de la dette | 15,000) | 50,000) | 30,000) | 250,000) | 95,000) | 218,000) | |
| Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes | 2,194,021) | 1,811,658) | 1,823,669) | 1,009,018) | 739,435) | 606,790) | |
| Passifs non courants de contrats de location-financement | 7,263) | —) | —) | —) | 3,076) | 3,489) | |
| Total de la dette | 2,219,428) | 1,861,658) | 1,853,669) | 1,259,018) | 839,697) | 830,214) | |
| Capitaux propres (déficit) | (962,679) | (687,990) | (801,947) | (110,942) | 331,082) | 289,767) | |
| Total du capital | 1,256,749) | 1,173,668) | 1,051,722) | 1,148,076) | 1,170,779) | 1,119,981) | |
| Ratio de solvabilité | |||||||
| Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres1 | 1.77 | 1.59 | 1.76 | 1.10 | 0.72 | 0.74 | |
| Repères | |||||||
| Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propresConcurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | 0.03 | 0.01 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.29 | 0.18 | 0.23 | 0.22 | 0.24 | 0.28 | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.35 | 0.16 | 0.21 | 0.11 | 0.12 | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.24 | 0.34 | 0.42 | 0.46 | 0.00 | — | |
| Datadog Inc. | 0.37 | 0.27 | 0.34 | 0.41 | 0.38 | — | |
| International Business Machines Corp. | 0.67 | 0.72 | 0.70 | 0.73 | 0.75 | — | |
| Intuit Inc. | 0.25 | 0.26 | 0.30 | 0.17 | 0.40 | 0.10 | |
| Microsoft Corp. | 0.23 | 0.24 | 0.28 | 0.33 | 0.38 | — | |
| Oracle Corp. | 0.91 | 0.99 | 1.09 | 0.94 | 0.86 | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.12 | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.16 | 0.53 | 0.95 | 0.84 | 0.74 | 0.47 | |
| Salesforce Inc. | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.06 | 0.08 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.13 | 0.16 | 0.23 | 0.30 | 0.37 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | |
| Workday Inc. | 0.27 | 0.35 | 0.29 | 0.35 | 0.34 | — | |
| Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propressecteur | |||||||
| Software & Services | 0.35 | 0.39 | 0.42 | 0.45 | 0.49 | — | |
| Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propresindustrie | |||||||
| Information Technology | 0.38 | 0.40 | 0.41 | 0.45 | 0.49 | — | |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio d’endettement par rapport au total des fonds propres = Total de la dette ÷ Total du capital
= 2,219,428 ÷ 1,256,749 = 1.77
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Évolution du total de la dette
- Le total de la dette a connu une croissance significative sur la période analysée, passant de 830 214 milliers de dollars en 2019 à 2 219 428 milliers de dollars en 2024. Cette augmentation indique une augmentation de l'endettement global de l'entreprise, avec une progression particulièrement marquée entre 2021 et 2022, où la dette est passée de 1 259 018 à 1 853 669 milliers de dollars.
- Évolution du total du capital
- Le total du capital a fluctué légèrement au cours des dernières années. Il a été de 1 119 981 milliers de dollars en 2019, puis augmenté jusqu'à 1 170 749 milliers de dollars en 2024. La valeur a connu une baisse notable entre 2020 et 2021, mais a par la suite retrouvé une tendance à la hausse, indiquant une stabilité relative dans la composition du capital à long terme.
- Évolution du ratio d’endettement par rapport aux fonds propres
- Le ratio d’endettement a initialement diminué de 0,74 en 2019 à 0,72 en 2020, ce qui suggère une légère amélioration de la structure financière. Cependant, à partir de 2021, ce ratio a connu une augmentation importante pour atteindre 1,1, puis a continué à augmenter en 2022 avec 1,76, avant de se stabiliser autour de 1,59 en 2023 et atteindre 1,77 en 2024. Cette tendance indique une augmentation de la dépendance de l’entreprise vis-à-vis de l’endettement par rapport à ses fonds propres, soulignant un accroissement du levier financier au fil du temps.
Ratio de la dette sur le total du capital (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)
Fair Isaac Corp., ratio de la dette sur le total des fonds propres (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)calcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Passifs à court terme au titre des contrats de location-financement | 3,144) | —) | —) | —) | 2,186) | 1,935) | |
| Échéances actuelles de la dette | 15,000) | 50,000) | 30,000) | 250,000) | 95,000) | 218,000) | |
| Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes | 2,194,021) | 1,811,658) | 1,823,669) | 1,009,018) | 739,435) | 606,790) | |
| Passifs non courants de contrats de location-financement | 7,263) | —) | —) | —) | 3,076) | 3,489) | |
| Total de la dette | 2,219,428) | 1,861,658) | 1,853,669) | 1,259,018) | 839,697) | 830,214) | |
| Passifs courants liés aux contrats de location-exploitation (inclus dans les autres charges à payer) | 11,555) | 16,336) | 19,369) | 22,074) | 22,787) | —) | |
| Passifs non courants au titre des contrats de location-exploitation | 21,963) | 23,903) | 39,192) | 53,670) | 73,207) | —) | |
| Dette totale (y compris le passif au titre des contrats de location-exploitation) | 2,252,946) | 1,901,897) | 1,912,230) | 1,334,762) | 935,691) | 830,214) | |
| Capitaux propres (déficit) | (962,679) | (687,990) | (801,947) | (110,942) | 331,082) | 289,767) | |
| Total du capital (y compris le passif au titre des contrats de location-exploitation) | 1,290,267) | 1,213,907) | 1,110,283) | 1,223,820) | 1,266,773) | 1,119,981) | |
| Ratio de solvabilité | |||||||
| Ratio de la dette sur le total du capital (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)1 | 1.75 | 1.57 | 1.72 | 1.09 | 0.74 | 0.74 | |
| Repères | |||||||
| Ratio de la dette sur le total du capital (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)Concurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | 0.13 | 0.11 | 0.13 | 0.15 | 0.17 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.30 | 0.20 | 0.25 | 0.24 | 0.26 | 0.28 | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.36 | 0.19 | 0.25 | 0.15 | 0.17 | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.26 | 0.35 | 0.43 | 0.47 | 0.00 | — | |
| Datadog Inc. | 0.40 | 0.31 | 0.37 | 0.44 | 0.40 | — | |
| International Business Machines Corp. | 0.68 | 0.73 | 0.71 | 0.74 | 0.76 | — | |
| Intuit Inc. | 0.26 | 0.28 | 0.31 | 0.20 | 0.42 | 0.10 | |
| Microsoft Corp. | 0.27 | 0.28 | 0.32 | 0.37 | 0.41 | — | |
| Oracle Corp. | 0.92 | 0.99 | 1.08 | 0.94 | 0.86 | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.05 | 0.06 | 0.09 | 0.10 | 0.23 | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.21 | 0.57 | 0.95 | 0.85 | 0.76 | 0.47 | |
| Salesforce Inc. | 0.19 | 0.20 | 0.20 | 0.13 | 0.16 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.19 | 0.23 | 0.31 | 0.37 | 0.43 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.07 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.03 | |
| Workday Inc. | 0.29 | 0.37 | 0.32 | 0.41 | 0.39 | — | |
| Ratio de la dette sur le total du capital (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)secteur | |||||||
| Software & Services | 0.39 | 0.42 | 0.45 | 0.48 | 0.51 | — | |
| Ratio de la dette sur le total du capital (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)industrie | |||||||
| Information Technology | 0.40 | 0.42 | 0.44 | 0.48 | 0.51 | — | |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio de la dette sur le total du capital (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation) = Dette totale (y compris le passif au titre des contrats de location-exploitation) ÷ Total du capital (y compris le passif au titre des contrats de location-exploitation)
= 2,252,946 ÷ 1,290,267 = 1.75
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Evolution de la dette totale
- La dette totale de l'entreprise a connu une croissance significative sur la période analysée, passant de 830 214 milliers de dollars en septembre 2019 à 2 252 946 milliers de dollars en septembre 2024. Cette augmentation reflète une augmentation progressive de l'endettement, avec une accélération notable après 2021. La croissance a été continue, bien que le rythme se soit stabilisé légèrement en 2024.
- Évolution du total du capital
- Le total du capital a également augmenté, passant de 1 119 981 milliers de dollars en 2019 à 1 290 267 milliers de dollars en 2024. Cependant, cette progression est plus modérée comparée à celle de la dette, alternant entre des périodes de croissance et une baisse apparente en 2022, où le total du capital est descendu à 1 110 283 milliers de dollars. Dans l'ensemble, la tendance témoigne d'une augmentation du capital global, mais avec des fluctuations intermédiaires.
- Évolution du ratio de la dette sur le total du capital
- Le ratio de la dette par rapport au total du capital a connu une augmentation significative, passant de 0,74 en 2019 et 2020 à un pic de 1,72 en 2022, avant de se stabiliser aux environs de 1,57 en 2023 et atteindre 1,75 en 2024. Cette progression indique une augmentation de la proportion de la dette dans la financement global de l'entreprise, soulignant une dépendance accrue à l'endettement par rapport aux fonds propres et autres sources de capital propres.
- Observations générales
- Au cours de cette période, l'entreprise a accru son endettement de manière substantielle, dépassant le niveau du capital total à partir de 2021. La tendance à l'augmentation du ratio de la dette montre une orientation vers un financement plus fortement appuyé sur l'endettement, ce qui pourrait avoir des implications sur la structure financière et la solvabilité à long terme si cette tendance se poursuit. La stabilité relative en termes de croissance du capital contraste avec la forte expansion de la dette, ce qui indique une politique de financement probablement axée sur une utilisation accrue de la dette pour soutenir l’expansion ou d’autres activités financières.
Ratio d’endettement
Fair Isaac Corp., ratio d’endettementcalcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Passifs à court terme au titre des contrats de location-financement | 3,144) | —) | —) | —) | 2,186) | 1,935) | |
| Échéances actuelles de la dette | 15,000) | 50,000) | 30,000) | 250,000) | 95,000) | 218,000) | |
| Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes | 2,194,021) | 1,811,658) | 1,823,669) | 1,009,018) | 739,435) | 606,790) | |
| Passifs non courants de contrats de location-financement | 7,263) | —) | —) | —) | 3,076) | 3,489) | |
| Total de la dette | 2,219,428) | 1,861,658) | 1,853,669) | 1,259,018) | 839,697) | 830,214) | |
| Total de l’actif | 1,717,884) | 1,575,281) | 1,442,034) | 1,567,776) | 1,606,240) | 1,433,448) | |
| Ratio de solvabilité | |||||||
| Ratio d’endettement1 | 1.29 | 1.18 | 1.29 | 0.80 | 0.52 | 0.58 | |
| Repères | |||||||
| Ratio d’endettementConcurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | 0.02 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.19 | 0.12 | 0.15 | 0.15 | 0.17 | 0.20 | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.28 | 0.11 | 0.15 | 0.08 | 0.09 | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.11 | 0.15 | 0.20 | 0.27 | 0.00 | — | |
| Datadog Inc. | 0.28 | 0.19 | 0.25 | 0.31 | 0.30 | — | |
| International Business Machines Corp. | 0.40 | 0.42 | 0.40 | 0.39 | 0.39 | — | |
| Intuit Inc. | 0.19 | 0.22 | 0.25 | 0.13 | 0.31 | 0.07 | |
| Microsoft Corp. | 0.15 | 0.16 | 0.18 | 0.21 | 0.24 | — | |
| Oracle Corp. | 0.62 | 0.67 | 0.69 | 0.64 | 0.62 | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.07 | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.05 | 0.14 | 0.30 | 0.31 | 0.34 | 0.22 | |
| Salesforce Inc. | 0.10 | 0.12 | 0.12 | 0.04 | 0.06 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.07 | 0.09 | 0.11 | 0.15 | 0.19 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.01 | 0.02 | 0.02 | |
| Workday Inc. | 0.18 | 0.22 | 0.18 | 0.21 | 0.19 | — | |
| Ratio d’endettementsecteur | |||||||
| Software & Services | 0.23 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.30 | — | |
| Ratio d’endettementindustrie | |||||||
| Information Technology | 0.25 | 0.26 | 0.26 | 0.29 | 0.31 | — | |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio d’endettement = Total de la dette ÷ Total de l’actif
= 2,219,428 ÷ 1,717,884 = 1.29
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Total de la dette
- Entre 2019 et 2024, la dette totale de l'entreprise a connu une augmentation constante. Elle est passée de 830 214 milliers de dollars en 2019 à 2 219 428 milliers de dollars en 2024, soit une croissance significantive. Cette hausse suggère une augmentation de l'endettement global de l'entreprise, particulièrement marquée entre 2021 et 2022, où la dette a presque triplé.
- Total de l’actif
- Les actifs totaux ont également connu une croissance au cours de cette période, passant de 1 433 448 milliers de dollars en 2019 à 1 717 884 milliers de dollars en 2024. Bien que l'évolution en valeur absolue soit moins spectaculaire que celle de la dette, cette augmentation indique une expansion de la taille de l'entreprise et une croissance de ses ressources globales.
- Ratio d’endettement
- Le ratio d'endettement, qui reflète la part de la dette dans l'ensemble des ressources, a connu des fluctuations significatives. En 2019, il s'établissait à 0.58, indiquant une moindre dépendance à l'endettement. Ce ratio a diminué à 0.52 en 2020, suggérant une gestion plus prudente ou une réduction relative de l'endettement. Cependant, à partir de 2021, le ratio a fortement augmenté, atteignant 0.8, puis dépassant la barre du 1,29 en 2022 et en 2024. Cette évolution reflète une augmentation de l'endettement par rapport aux actifs, témoignant d'une augmentation du risque financier pouvant résulter soit d'une stratégie de financement axée sur la dette, soit d'une diminution de la capacité de l'entreprise à générer des ressources propres pour financer sa croissance.
Ratio d’endettement par rapport à l’actif (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)
Fair Isaac Corp., le ratio d’endettement par rapport à l’actif (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)calcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Passifs à court terme au titre des contrats de location-financement | 3,144) | —) | —) | —) | 2,186) | 1,935) | |
| Échéances actuelles de la dette | 15,000) | 50,000) | 30,000) | 250,000) | 95,000) | 218,000) | |
| Dette à long terme, à l’exclusion des échéances courantes | 2,194,021) | 1,811,658) | 1,823,669) | 1,009,018) | 739,435) | 606,790) | |
| Passifs non courants de contrats de location-financement | 7,263) | —) | —) | —) | 3,076) | 3,489) | |
| Total de la dette | 2,219,428) | 1,861,658) | 1,853,669) | 1,259,018) | 839,697) | 830,214) | |
| Passifs courants liés aux contrats de location-exploitation (inclus dans les autres charges à payer) | 11,555) | 16,336) | 19,369) | 22,074) | 22,787) | —) | |
| Passifs non courants au titre des contrats de location-exploitation | 21,963) | 23,903) | 39,192) | 53,670) | 73,207) | —) | |
| Dette totale (y compris le passif au titre des contrats de location-exploitation) | 2,252,946) | 1,901,897) | 1,912,230) | 1,334,762) | 935,691) | 830,214) | |
| Total de l’actif | 1,717,884) | 1,575,281) | 1,442,034) | 1,567,776) | 1,606,240) | 1,433,448) | |
| Ratio de solvabilité | |||||||
| Ratio d’endettement par rapport à l’actif (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)1 | 1.31 | 1.21 | 1.33 | 0.85 | 0.58 | 0.58 | |
| Repères | |||||||
| Ratio d’endettement par rapport à l’actif (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)Concurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | 0.07 | 0.06 | 0.07 | 0.08 | 0.09 | 0.00 | |
| Adobe Inc. | 0.20 | 0.14 | 0.17 | 0.17 | 0.19 | 0.20 | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.29 | 0.14 | 0.18 | 0.11 | 0.13 | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.12 | 0.16 | 0.21 | 0.29 | 0.00 | — | |
| Datadog Inc. | 0.32 | 0.23 | 0.28 | 0.34 | 0.34 | — | |
| International Business Machines Corp. | 0.43 | 0.44 | 0.42 | 0.42 | 0.43 | — | |
| Intuit Inc. | 0.20 | 0.24 | 0.27 | 0.16 | 0.33 | 0.07 | |
| Microsoft Corp. | 0.19 | 0.19 | 0.21 | 0.25 | 0.27 | — | |
| Oracle Corp. | 0.67 | 0.71 | 0.73 | 0.66 | 0.64 | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.04 | 0.05 | 0.07 | 0.08 | 0.17 | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.07 | 0.16 | 0.33 | 0.35 | 0.38 | 0.22 | |
| Salesforce Inc. | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.10 | 0.11 | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.11 | 0.13 | 0.17 | 0.21 | 0.24 | — | |
| Synopsys Inc. | 0.05 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.02 | |
| Workday Inc. | 0.20 | 0.24 | 0.20 | 0.26 | 0.23 | — | |
| Ratio d’endettement par rapport à l’actif (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)secteur | |||||||
| Software & Services | 0.27 | 0.29 | 0.30 | 0.32 | 0.34 | — | |
| Ratio d’endettement par rapport à l’actif (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation)industrie | |||||||
| Information Technology | 0.27 | 0.28 | 0.29 | 0.31 | 0.33 | — | |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio d’endettement par rapport à l’actif (y compris le passif lié aux contrats de location-exploitation) = Dette totale (y compris le passif au titre des contrats de location-exploitation) ÷ Total de l’actif
= 2,252,946 ÷ 1,717,884 = 1.31
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Évolution de la dette totale
- La dette totale, incluant le passif relatif aux contrats de location-exploitation, a connu une augmentation progressive sur la période analysée. Elle est passée de 830 214 milliers de dollars en 2019 à 2 252 946 milliers de dollars en 2024. Cette croissance soutenue indique une augmentation de l'endettement de l'entreprise, en partie ou en totalité liée à l'expansion ou à d'autres stratégies financières. La hausse est particulièrement significative entre 2021 et 2022, où la dette a augmenté d'environ 579 millions de dollars, marquant une accélération dans la recours à l'endettement.
- Évolution de l’actif total
- L’actif total de l'entreprise a également augmenté au fil des années, passant de 1 433 448 milliers de dollars en 2019 à 1 717 884 milliers de dollars en 2024. Malgré cette croissance, la variation n'est pas linéaire, avec une baisse notable en 2022 comparée à 2021, ce qui pourrait témoigner d’une dévaluation partielle ou d’une réduction temporaire de certains actifs. La relance de la croissance en 2023 et 2024 suggère une reprise ou un repositionnement stratégique de l'entreprise.
- Ratio d’endettement par rapport à l’actif
- Le ratio d’endettement par rapport à l’actif, qui mesure la proportion de l’actif financée par la dette, a connu une tendance à la hausse. Il était stable à 0,58 en 2019 et 2020, avant d’augmenter de façon marquée à 0,85 en 2021. Ensuite, il a poursuivi sa croissance pour atteindre 1,33 en 2022, puis s’est légèrement stabilisé à 1,21 en 2023 avant de remonter à 1,31 en 2024. Cela indique une intensification du levier financier de l'entreprise, avec une part croissante des actifs financée par la dette. La forte augmentation en 2022 peut refléter une politique d’endettement accrue pour financer des investissements ou soutenir la croissance, tandis que le léger recul en 2023 pourrait être lié à une volonté de stabiliser le ratio ou à des remboursements partiels.
Ratio d’endettement financier
Fair Isaac Corp., ratio d’endettement financiercalcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Total de l’actif | 1,717,884) | 1,575,281) | 1,442,034) | 1,567,776) | 1,606,240) | 1,433,448) | |
| Capitaux propres (déficit) | (962,679) | (687,990) | (801,947) | (110,942) | 331,082) | 289,767) | |
| Ratio de solvabilité | |||||||
| Ratio d’endettement financier1 | — | — | — | — | 4.85 | 4.95 | |
| Repères | |||||||
| Ratio d’endettement financierConcurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | 1.98 | 1.99 | 2.14 | 2.21 | 2.18 | 2.07 | |
| Adobe Inc. | 2.14 | 1.80 | 1.93 | 1.84 | 1.83 | 1.97 | |
| Cadence Design Systems Inc. | 1.92 | 1.67 | 1.87 | 1.60 | 1.58 | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 2.88 | 3.43 | 3.53 | 3.14 | 1.89 | — | |
| Datadog Inc. | 2.13 | 1.94 | 2.13 | 2.29 | 1.97 | — | |
| International Business Machines Corp. | 5.02 | 6.00 | 5.80 | 6.98 | 7.57 | — | |
| Intuit Inc. | 1.74 | 1.61 | 1.69 | 1.57 | 2.14 | 1.68 | |
| Microsoft Corp. | 1.91 | 2.00 | 2.19 | 2.35 | 2.55 | — | |
| Oracle Corp. | 16.20 | 125.24 | — | 25.03 | 9.56 | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 1.27 | 1.30 | 1.35 | 1.42 | 1.77 | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 3.87 | 8.29 | 58.35 | 16.14 | 8.23 | 4.16 | |
| Salesforce Inc. | 1.67 | 1.69 | 1.64 | 1.60 | 1.63 | — | |
| ServiceNow Inc. | 2.12 | 2.28 | 2.64 | 2.92 | 3.07 | — | |
| Synopsys Inc. | 1.45 | 1.68 | 1.71 | 1.65 | 1.64 | 1.57 | |
| Workday Inc. | 2.04 | 2.41 | 2.31 | 2.66 | 2.74 | — | |
| Ratio d’endettement financiersecteur | |||||||
| Software & Services | 2.35 | 2.55 | 2.73 | 2.95 | 3.13 | — | |
| Ratio d’endettement financierindustrie | |||||||
| Information Technology | 2.46 | 2.55 | 2.69 | 2.89 | 3.12 | — | |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio d’endettement financier = Total de l’actif ÷ Capitaux propres (déficit)
= 1,717,884 ÷ -962,679 = —
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Total de l’actif
- La valeur totale de l’actif de l’entreprise a connu une croissance globale entre 2019 et 2024. Après une augmentation significative de 2019 à 2020, l’actif a légèrement diminué en 2021, atteignant un sommet en 2020, puis a connu une nouvelle baisse en 2022. Cependant, à partir de cette période, une tendance à la hausse est observable, avec une augmentation continue en 2023 et 2024, atteignant environ 1 717 884 milliers de dollars en 2024. Cette évolution suggère une relance ou une croissance des investissements ou des actifs détenus par l’entreprise sur la période.
- Capitaux propres (déficit)
- Les capitaux propres ont affiché une tendance fortement défavorable sur la période, passant d’un solde positif de près de 290 millions de dollars en 2019 à un déficit important en 2021. Après un creux en 2021, la situation ne s’est pas améliorée, s’aggravant en 2022 et 2023, avec un déficit dépassant les 687 millions de dollars. En 2024, cette situation s’est encore détériorée, avec un déficit supérieur à 962 millions de dollars. Cela indique une dégradation continue de la stabilité financière propre de l’entreprise, vraisemblablement en raison de pertes accumulées ou de retraits importants.
- Ratio d’endettement financier
- Bien que les données soient limitées à deux années (2019 et 2020), le ratio d’endettement financier est resté relativement stable, autour de 4,85 à 4,95, ce qui indique que l’entreprise maintenait une structure d’endettement relativement constante durant cette période. L’absence de données pour les années suivantes empêche d’analyser la tendance à long terme. Toutefois, la stabilité apparente durant cette période initiale peut refléter une gestion cohérente de la dette.
Ratio de couverture des intérêts
Fair Isaac Corp., le taux de couverture des intérêtscalcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Revenu net | 512,811) | 429,375) | 373,541) | 392,084) | 236,411) | 192,124) | |
| Plus: Charge d’impôt sur le résultat | 129,214) | 124,249) | 97,768) | 81,058) | 20,589) | 23,948) | |
| Plus: Charges d’intérêts, nettes | 105,638) | 95,546) | 68,967) | 40,092) | 42,177) | 39,752) | |
| Bénéfice avant intérêts et impôts (EBIT) | 747,663) | 649,170) | 540,276) | 513,234) | 299,177) | 255,824) | |
| Ratio de solvabilité | |||||||
| Ratio de couverture des intérêts1 | 7.08 | 6.79 | 7.83 | 12.80 | 7.09 | 6.44 | |
| Repères | |||||||
| Ratio de couverture des intérêtsConcurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | 165.48 | 193.31 | 195.34 | 131.46 | 205.84 | 273.26 | |
| Adobe Inc. | 42.01 | 61.17 | 54.64 | 51.49 | 37.00 | 21.38 | |
| Cadence Design Systems Inc. | 19.37 | 36.43 | 46.58 | 46.26 | 31.50 | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 5.77 | -5.31 | -5.34 | -55.36 | -315.25 | — | |
| Datadog Inc. | 29.85 | 10.56 | -1.30 | 0.12 | 0.27 | — | |
| International Business Machines Corp. | 4.40 | 6.42 | 1.97 | 5.20 | 4.62 | — | |
| Intuit Inc. | 15.67 | 13.05 | 32.38 | 89.14 | 158.00 | 126.40 | |
| Microsoft Corp. | 37.72 | 46.38 | 41.58 | 31.31 | 21.47 | — | |
| Oracle Corp. | 4.39 | 3.65 | 3.84 | 6.28 | 7.13 | — | |
| Palantir Technologies Inc. | — | 69.33 | -87.97 | -133.20 | -82.39 | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 120.07 | 21.82 | -6.56 | -1.85 | -1.61 | 0.11 | |
| Salesforce Inc. | 18.49 | 3.20 | 7.93 | 21.49 | 6.43 | — | |
| ServiceNow Inc. | 76.57 | 43.00 | 15.78 | 9.89 | 5.56 | — | |
| Synopsys Inc. | 44.06 | 1,106.08 | 657.96 | 240.38 | 125.16 | 47.79 | |
| Workday Inc. | 4.12 | -1.54 | 1.97 | -3.00 | -7.22 | — | |
| Ratio de couverture des intérêtssecteur | |||||||
| Software & Services | 17.98 | 17.21 | 18.04 | 17.29 | 13.91 | — | |
| Ratio de couverture des intérêtsindustrie | |||||||
| Information Technology | 19.56 | 17.69 | 22.63 | 19.89 | 14.12 | — | |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Ratio de couverture des intérêts = EBIT ÷ Charges d’intérêts
= 747,663 ÷ 105,638 = 7.08
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Évolution du bénéfice avant intérêts et impôts (EBIT)
- La société a connu une croissance soutenue de son EBIT sur la période analysée. Après une augmentation modérée entre 2019 et 2020, le résultat a connu une croissance significative entre 2020 et 2021, puis a continué d'augmenter de manière régulière, atteignant un pic en 2024. Cette tendance indique une amélioration progressive de la rentabilité opérationnelle sur l'ensemble de la période.
- Évolution des charges d'intérêts nettes
- Les charges d'intérêts nettes ont présenté une augmentation notable, notamment entre 2022 et 2024. Après avoir fluctué légèrement en 2019 et 2020, elles ont connu une hausse sensible en 2022 et se sont intensifiées en 2023 et 2024, ce qui pourrait refléter une augmentation de l'endettement ou des coûts d'intérêts plus élevés.
- Évolution du ratio de couverture des intérêts
- Le ratio de couverture des intérêts a varié au cours de la période. Il a été en hausse entre 2019 et 2021, atteignant un sommet de 12,8 en 2021, ce qui indique une forte capacité à couvrir les charges d'intérêts à cette date. Toutefois, ce ratio a diminué en 2022 et est resté relativement stable en 2023 et 2024, bien qu'il reste supérieur à 6, ce qui reste confortable. La baisse relative après 2021 est principalement liée à l'augmentation des charges d'intérêts tout en maintenant une croissance significative de l'EBIT.
Taux de couverture des charges fixes
Fair Isaac Corp., taux de couverture des charges fixescalcul, comparaison avec des indices de référence
| 30 sept. 2024 | 30 sept. 2023 | 30 sept. 2022 | 30 sept. 2021 | 30 sept. 2020 | 30 sept. 2019 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||
| Revenu net | 512,811) | 429,375) | 373,541) | 392,084) | 236,411) | 192,124) | |
| Plus: Charge d’impôt sur le résultat | 129,214) | 124,249) | 97,768) | 81,058) | 20,589) | 23,948) | |
| Plus: Charges d’intérêts, nettes | 105,638) | 95,546) | 68,967) | 40,092) | 42,177) | 39,752) | |
| Bénéfice avant intérêts et impôts (EBIT) | 747,663) | 649,170) | 540,276) | 513,234) | 299,177) | 255,824) | |
| Plus: Coût de la location-exploitation | 14,421) | 16,594) | 18,426) | 19,551) | 23,624) | 21,600) | |
| Bénéfice avant charges fixes et impôts | 762,084) | 665,764) | 558,702) | 532,785) | 322,801) | 277,424) | |
| Charges d’intérêts, nettes | 105,638) | 95,546) | 68,967) | 40,092) | 42,177) | 39,752) | |
| Coût de la location-exploitation | 14,421) | 16,594) | 18,426) | 19,551) | 23,624) | 21,600) | |
| Charges fixes | 120,059) | 112,140) | 87,393) | 59,643) | 65,801) | 61,352) | |
| Ratio de solvabilité | |||||||
| Taux de couverture des charges fixes1 | 6.35 | 5.94 | 6.39 | 8.93 | 4.91 | 4.52 | |
| Repères | |||||||
| Taux de couverture des charges fixesConcurrents2 | |||||||
| Accenture PLC | 13.46 | 10.98 | 12.25 | 10.41 | 9.66 | 10.07 | |
| Adobe Inc. | 26.20 | 30.56 | 26.79 | 25.59 | 18.77 | 10.78 | |
| Cadence Design Systems Inc. | 11.13 | 14.79 | 15.50 | 13.77 | 11.46 | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 3.98 | -3.39 | -3.39 | -6.40 | -12.01 | — | |
| Datadog Inc. | 5.09 | 2.47 | 0.09 | 0.55 | 0.53 | — | |
| International Business Machines Corp. | 3.13 | 4.32 | 1.52 | 3.13 | 2.62 | — | |
| Intuit Inc. | 11.14 | 9.03 | 14.67 | 25.58 | 27.48 | 34.00 | |
| Microsoft Corp. | 17.61 | 19.44 | 19.50 | 16.90 | 12.44 | — | |
| Oracle Corp. | 3.55 | 3.12 | 3.22 | 5.17 | 5.68 | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 9.48 | 4.62 | -5.06 | -7.89 | -16.41 | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 12.78 | 7.20 | -1.18 | -1.09 | -0.52 | 0.41 | |
| Salesforce Inc. | 4.74 | 1.51 | 2.18 | 2.92 | 1.68 | — | |
| ServiceNow Inc. | 12.36 | 7.59 | 3.87 | 2.95 | 2.29 | — | |
| Synopsys Inc. | 12.88 | 14.38 | 12.91 | 9.29 | 7.46 | 6.30 | |
| Workday Inc. | 2.60 | -0.29 | 1.15 | -0.69 | -2.35 | — | |
| Taux de couverture des charges fixessecteur | |||||||
| Software & Services | 9.98 | 9.46 | 9.41 | 9.20 | 7.41 | — | |
| Taux de couverture des charges fixesindustrie | |||||||
| Information Technology | 12.42 | 11.32 | 13.42 | 12.19 | 9.02 | — | |
D’après les rapports : 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30).
1 2024 calcul
Taux de couverture des charges fixes = Bénéfice avant charges fixes et impôts ÷ Charges fixes
= 762,084 ÷ 120,059 = 6.35
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- Bénéfice avant charges fixes et impôts
- Les bénéfices avant charges fixes et impôts ont connu une croissance régulière sur la période analysée, passant de 277 424 milliers de dollars en 2019 à 762 084 milliers de dollars en 2024. Cette augmentation significative indique une amélioration constante de la rentabilité opérationnelle de l'entreprise, avec une progression presque linéaire, notamment entre 2020 et 2021, où l'on observe une hausse marquée.
- Charges fixes
- Les charges fixes ont également augmenté au cours de la période, de 61 352 milliers de dollars en 2019 à 120 059 milliers de dollars en 2024. La croissance semble accélérée à partir de 2021, avec une hausse notable en 2022, passant de 59 643 à 87 393 milliers de dollars, puis une augmentation plus modérée les années suivantes. La progression des charges fixes reflète probablement une expansion des activités ou une augmentation des coûts fixes liés à la croissance de l'entreprise.
- Taux de couverture des charges fixes
- Ce ratio, qui mesure la capacité de l'entreprise à couvrir ses charges fixes avec ses bénéfices avant charges fixes et impôts, a connu une évolution variable. Il a augmenté de 4,52 en 2019 à 8,93 en 2021, indiquant une amélioration significative de la capacité de couverture durant cette période, notamment en 2021. Cependant, il a ensuite diminué à 6,39 en 2022, puis légèrement augmenté à 5,94 en 2023 et finalement atteint 6,35 en 2024. Ces fluctuations suggèrent une certaine stabilité dans la capacité de l'entreprise à couvrir ses charges fixes, malgré des variations annuelles, avec une tendance à une meilleure stabilité et à une amélioration modérée à partir de 2022.