Analyse des ratios de rentabilité
Données trimestrielles
Les ratios de rentabilité mesurent la capacité de l’entreprise à générer des ventes rentables à partir de ses ressources (actifs).
Ratios de rentabilité (résumé)
Mastercard Inc., ratios de rentabilité (données trimestrielles)
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31).
L’analyse des données révèle des tendances distinctes pour les différents ratios financiers sur la période considérée.
- Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation
- Ce ratio présente une augmentation générale de mars 2019 à décembre 2019, atteignant un pic de 57,24%. Il connaît ensuite une légère diminution jusqu’en décembre 2020, avant de se stabiliser autour de 52-55% jusqu’en décembre 2021. Une nouvelle augmentation est observée en 2022, culminant à 55,17%, suivie d’une légère baisse en mars 2023.
- Ratio de marge bénéficiaire nette
- Similaire au ratio de marge bénéficiaire d’exploitation, ce ratio affiche une progression de mars 2019 à décembre 2019, avec un pic à 48,08%. Il diminue ensuite jusqu’en décembre 2020, puis se stabilise dans une fourchette de 41,9% à 45,5% jusqu’en décembre 2021. Une augmentation est constatée en 2022, atteignant 47,7%, avant une baisse notable en mars 2023.
- Rendement des capitaux propres (ROE)
- Le ROE connaît une forte croissance de mars 2019 à mars 2020, dépassant les 147%. Il subit ensuite une baisse significative en juin 2020, puis se stabilise et augmente progressivement jusqu’en décembre 2021, dépassant à nouveau les 120%. Une forte augmentation est observée en 2022, atteignant un pic de 157,17%, suivie d’une nouvelle hausse importante en mars 2023, atteignant 181,24%.
- Ratio de rendement de l’actif (ROA)
- Le ROA présente une légère fluctuation entre mars 2019 et décembre 2019, se situant autour de 26-28%. Il connaît une baisse progressive de décembre 2019 à décembre 2020, atteignant 19,09%. Une légère reprise est observée jusqu’en décembre 2021, puis une nouvelle augmentation en 2022, culminant à 26,77%, avant une légère diminution en mars 2023.
Globalement, les ratios de rentabilité (marge bénéficiaire d’exploitation et nette) montrent une certaine volatilité, mais tendent à se stabiliser sur la période. Le ROE présente une forte croissance, particulièrement en 2022 et 2023, tandis que le ROA connaît une baisse initiale suivie d’une reprise progressive.
Ratios de rendement des ventes
Ratios de rendement des investissements
Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation
Mastercard Inc., le ratio de marge bénéficiaire d’exploitation, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Résultat d’exploitation | 3,136) | 3,184) | 3,112) | 3,018) | 2,950) | 2,827) | 2,717) | 2,341) | 2,197) | 2,058) | 2,105) | 1,707) | 2,211) | 2,399) | 2,655) | 2,397) | 2,213) | ||||||
| Chiffre d’affaires net | 5,748) | 5,817) | 5,756) | 5,497) | 5,167) | 5,216) | 4,985) | 4,528) | 4,155) | 4,120) | 3,837) | 3,335) | 4,009) | 4,414) | 4,467) | 4,113) | 3,889) | ||||||
| Ratio de rentabilité | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation1 | 54.56% | 55.15% | 55.03% | 55.17% | 54.46% | 53.39% | 52.36% | 52.29% | 52.22% | 52.81% | 54.00% | 55.30% | 56.83% | 57.24% | 52.22% | 51.77% | 50.27% | ||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de marge bénéficiaire d’exploitationConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 15.27% | 15.21% | 15.20% | 15.12% | 15.19% | 15.08% | 15.03% | 14.89% | 14.84% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 33.91% | 34.64% | 35.45% | 36.25% | 36.72% | 36.76% | 36.53% | 35.75% | 34.75% | 32.93% | 32.10% | 31.36% | 30.10% | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 4.86% | -1.70% | 1.14% | 0.99% | 0.38% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 29.26% | 30.15% | 30.81% | 30.20% | 28.35% | 26.07% | 25.83% | 25.72% | 25.35% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -8.25% | -9.82% | -10.49% | -10.43% | -10.14% | -10.58% | -14.16% | -18.68% | -25.36% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | -5.80% | -3.50% | -1.02% | 0.79% | 0.34% | -1.86% | -4.15% | -5.35% | -4.53% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 13.49% | 13.50% | 12.92% | 12.77% | 12.30% | 11.97% | 9.12% | 10.13% | 10.39% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 18.41% | 20.20% | 23.68% | 22.49% | 24.10% | 25.95% | 29.04% | 26.95% | 30.30% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 41.69% | 42.06% | 42.56% | 42.52% | 42.14% | 41.59% | 40.15% | 39.24% | 38.17% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 22.92% | 25.74% | 26.22% | 26.62% | 37.78% | 37.58% | 37.74% | 37.13% | 36.29% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | -5.93% | -8.46% | -11.05% | -13.30% | -20.43% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -1.56% | -3.43% | -5.12% | -6.74% | -7.51% | -7.15% | -6.56% | -5.49% | -4.79% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 0.77% | 2.07% | 3.67% | 4.69% | 4.25% | 2.14% | 1.11% | 0.35% | -0.29% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 5.41% | 4.90% | 3.40% | 3.30% | 3.95% | 4.36% | 4.34% | 4.55% | 5.10% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 20.70% | 22.87% | 22.93% | 23.18% | 20.72% | 17.48% | 18.17% | 18.81% | 17.82% | 16.83% | 15.77% | 13.85% | 13.64% | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | -2.80% | -2.27% | -1.81% | -2.71% | -3.18% | -5.76% | -7.72% | -10.45% | -13.70% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31).
1 Q1 2023 calcul
Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation = 100
× (Résultat d’exploitationQ1 2023
+ Résultat d’exploitationQ4 2022
+ Résultat d’exploitationQ3 2022
+ Résultat d’exploitationQ2 2022)
÷ (Chiffre d’affaires netQ1 2023
+ Chiffre d’affaires netQ4 2022
+ Chiffre d’affaires netQ3 2022
+ Chiffre d’affaires netQ2 2022)
= 100 × (3,136 + 3,184 + 3,112 + 3,018)
÷ (5,748 + 5,817 + 5,756 + 5,497)
= 54.56%
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle une évolution notable des indicateurs financiers sur la période considérée. Le résultat d’exploitation a présenté une trajectoire globalement ascendante, avec une fluctuation marquée au cours de l'année 2020. Après une période de croissance constante de 2019 à 2021, une stabilisation relative est observée en 2022, suivie d'une légère diminution au premier trimestre 2023.
Le chiffre d’affaires net a également connu une croissance générale, bien que plus régulière que le résultat d’exploitation. Une baisse significative est perceptible au cours des deux premiers trimestres de 2020, suivie d'une reprise et d'une accélération de la croissance en 2021 et 2022. Le premier trimestre 2023 affiche une légère diminution par rapport au dernier trimestre 2022.
Le ratio de marge bénéficiaire d’exploitation a démontré une stabilité relative, se situant majoritairement dans une fourchette comprise entre 52% et 57%. Une augmentation notable est observée en 2019 et 2020, suivie d'une stabilisation et d'une légère augmentation progressive jusqu'en 2022. Le premier trimestre 2023 présente une légère diminution de ce ratio.
- Tendances générales
- Une croissance globale du chiffre d’affaires net est constatée sur l'ensemble de la période, malgré une contraction en 2020. Le résultat d’exploitation suit une tendance similaire, mais avec une plus grande volatilité.
- Impact de 2020
- L'année 2020 a été marquée par une baisse significative du chiffre d’affaires net et du résultat d’exploitation, probablement en raison de facteurs externes affectant l'activité. Le ratio de marge bénéficiaire d’exploitation a cependant maintenu un niveau élevé.
- Performance récente
- Les années 2021 et 2022 ont été caractérisées par une forte reprise et une croissance soutenue. Le premier trimestre 2023 indique une possible stabilisation ou un léger ralentissement de cette croissance.
- Marge bénéficiaire
- Le ratio de marge bénéficiaire d’exploitation a démontré une bonne résilience, se maintenant à un niveau élevé tout au long de la période, suggérant une gestion efficace des coûts.
Ratio de marge bénéficiaire nette
Mastercard Inc., le ratio de la marge bénéficiaire nette, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Revenu net | 2,361) | 2,525) | 2,499) | 2,275) | 2,631) | 2,379) | 2,414) | 2,066) | 1,828) | 1,785) | 1,513) | 1,420) | 1,693) | 2,100) | 2,108) | 2,048) | 1,862) | ||||||
| Chiffre d’affaires net | 5,748) | 5,817) | 5,756) | 5,497) | 5,167) | 5,216) | 4,985) | 4,528) | 4,155) | 4,120) | 3,837) | 3,335) | 4,009) | 4,414) | 4,467) | 4,113) | 3,889) | ||||||
| Ratio de rentabilité | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de marge bénéficiaire nette1 | 42.33% | 44.66% | 45.22% | 46.48% | 47.70% | 46.00% | 45.50% | 43.22% | 42.38% | 41.90% | 43.13% | 45.12% | 46.75% | 48.08% | 42.50% | 42.71% | 40.82% | ||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de marge bénéficiaire netteConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 11.30% | 11.17% | 11.12% | 11.27% | 11.53% | 11.69% | 12.05% | 11.95% | 11.74% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 26.32% | 27.01% | 28.00% | 29.29% | 29.90% | 30.55% | 38.67% | 38.79% | 40.68% | 40.88% | 31.05% | 30.71% | 27.72% | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | -2.82% | -6.84% | -2.82% | -3.61% | -2.46% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 23.23% | 23.84% | 22.86% | 23.61% | 23.59% | 23.29% | 23.30% | 23.47% | 23.34% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -11.08% | -16.18% | -16.48% | -16.34% | -15.86% | -10.59% | -13.40% | -17.27% | -23.97% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | -4.68% | -2.99% | -0.91% | 0.48% | 0.17% | -2.02% | -5.01% | -7.03% | -6.57% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 3.03% | 2.71% | 2.08% | 9.36% | 9.46% | 10.01% | 7.81% | 8.16% | 7.76% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 14.10% | 16.23% | 19.44% | 19.03% | 20.28% | 21.41% | 23.93% | 22.64% | 25.10% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 34.37% | 36.69% | 37.63% | 38.50% | 38.51% | 36.45% | 35.02% | 33.47% | 32.29% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 13.15% | 15.83% | 18.08% | 24.79% | 34.16% | 33.96% | 32.32% | 26.34% | 26.13% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | -12.87% | -19.61% | -30.64% | -30.90% | -30.25% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -2.46% | -4.85% | -7.54% | -9.50% | -11.20% | -11.72% | -11.00% | -9.73% | -8.36% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 3.59% | 5.45% | 6.96% | 9.99% | 19.87% | 19.16% | 17.53% | 12.21% | -0.92% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 5.25% | 4.49% | 2.90% | 2.79% | 3.56% | 3.90% | 3.99% | 3.30% | 3.15% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 18.22% | 19.38% | 20.86% | 21.19% | 20.18% | 18.02% | 18.48% | 20.27% | 18.91% | 18.03% | 17.88% | 13.96% | 14.31% | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | -0.49% | 0.57% | 0.63% | -0.79% | -3.81% | -6.54% | -8.14% | -10.77% | -13.68% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31).
1 Q1 2023 calcul
Ratio de marge bénéficiaire nette = 100
× (Revenu netQ1 2023
+ Revenu netQ4 2022
+ Revenu netQ3 2022
+ Revenu netQ2 2022)
÷ (Chiffre d’affaires netQ1 2023
+ Chiffre d’affaires netQ4 2022
+ Chiffre d’affaires netQ3 2022
+ Chiffre d’affaires netQ2 2022)
= 100 × (2,361 + 2,525 + 2,499 + 2,275)
÷ (5,748 + 5,817 + 5,756 + 5,497)
= 42.33%
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données financières trimestrielles révèle des tendances notables sur la période considérée. Le revenu net a connu une croissance globale, bien que fluctuante. Après une progression constante de 1862 millions de dollars américains au premier trimestre 2019 à 2108 millions de dollars américains au troisième trimestre 2019, une légère diminution est observée au quatrième trimestre 2019. Une baisse plus significative est constatée au premier trimestre 2020, suivie d'une reprise progressive tout au long de l'année 2020. La croissance se poursuit en 2021, atteignant un pic au premier trimestre 2022, avant de connaître une nouvelle diminution au deuxième trimestre 2022. Une reprise est ensuite observée au troisième et quatrième trimestres de 2022, suivie d'une légère baisse au premier trimestre 2023.
Le chiffre d’affaires net suit une tendance similaire, avec une croissance globale sur la période. Il passe de 3889 millions de dollars américains au premier trimestre 2019 à 5817 millions de dollars américains au quatrième trimestre 2022, avant de diminuer légèrement au premier trimestre 2023. La fluctuation est moins marquée que celle du revenu net, indiquant une certaine stabilité dans les revenus globaux.
Le ratio de marge bénéficiaire nette présente une volatilité significative. Il augmente de 40.82% au premier trimestre 2019 à 48.08% au quatrième trimestre 2019, puis diminue au premier trimestre 2020. Il oscille ensuite entre 41.9% et 46.75% au cours de l'année 2020. Une tendance à la hausse est observée en 2021, atteignant 47.7% au troisième trimestre 2021, avant de se stabiliser autour de 45-46% en 2022. Une légère diminution est constatée au premier trimestre 2023, ramenant le ratio à 42.33%.
- Tendances générales
- Une croissance globale du revenu net et du chiffre d’affaires net est observée sur la période, malgré des fluctuations trimestrielles.
- Volatilité
- Le ratio de marge bénéficiaire nette présente une volatilité plus importante que les autres indicateurs, suggérant une sensibilité aux conditions économiques ou aux stratégies de gestion des coûts.
- Impact de la période 2020
- La période 2020 semble avoir été marquée par un impact négatif sur le revenu net, probablement lié à des facteurs externes, suivi d'une reprise progressive.
- Performance récente
- Le premier trimestre 2023 montre une légère diminution du revenu net et du chiffre d’affaires net, ainsi qu'une baisse du ratio de marge bénéficiaire nette, ce qui pourrait nécessiter une analyse plus approfondie.
Rendement des capitaux propres (ROE)
Mastercard Inc., ROE, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Revenu net | 2,361) | 2,525) | 2,499) | 2,275) | 2,631) | 2,379) | 2,414) | 2,066) | 1,828) | 1,785) | 1,513) | 1,420) | 1,693) | 2,100) | 2,108) | 2,048) | 1,862) | ||||||
| Total des capitaux propres de Mastercard Incorporated | 5,330) | 6,298) | 6,361) | 6,171) | 7,034) | 7,312) | 6,703) | 6,442) | 6,327) | 6,391) | 5,796) | 6,470) | 5,398) | 5,893) | 4,949) | 5,008) | 5,168) | ||||||
| Ratio de rentabilité | |||||||||||||||||||||||
| ROE1 | 181.24% | 157.67% | 153.81% | 157.17% | 134.92% | 118.80% | 120.74% | 111.64% | 103.46% | 100.31% | 116.05% | 113.15% | 147.26% | 137.76% | 139.77% | 133.95% | 120.53% | ||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| ROEConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 30.69% | 31.11% | 30.99% | 31.09% | 30.45% | 30.25% | 29.87% | 29.81% | 29.33% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 33.35% | 33.85% | 33.49% | 34.96% | 35.04% | 32.59% | 40.51% | 40.30% | 41.09% | 39.66% | 32.97% | 34.00% | 30.89% | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | -4.32% | -10.13% | -4.35% | -5.53% | -3.44% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 29.09% | 30.93% | 28.99% | 29.53% | 26.96% | 25.39% | 26.34% | 26.96% | 25.72% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -16.44% | -22.89% | -22.34% | -20.56% | -18.66% | -10.64% | -12.54% | -14.29% | -17.95% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | -5.55% | -3.56% | -1.08% | 0.54% | 0.18% | -1.99% | -4.60% | -5.89% | -5.24% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 8.48% | 7.47% | 6.29% | 28.79% | 28.98% | 30.38% | 21.44% | 24.31% | 25.11% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 11.69% | 12.57% | 14.75% | 13.93% | 21.49% | 20.89% | 21.37% | 19.70% | 37.50% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 40.21% | 43.68% | 44.47% | 44.49% | 44.67% | 43.15% | 41.65% | 39.40% | 38.49% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | — | — | — | — | — | 262.43% | 144.16% | 131.11% | 107.99% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | -9.38% | -14.57% | -23.50% | -22.95% | -21.07% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -28.23% | -127.14% | -115.40% | -391.77% | -98.34% | -78.63% | -43.97% | -35.50% | -40.11% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 1.70% | 2.48% | 3.05% | 4.24% | 10.44% | 9.81% | 8.82% | 6.16% | -0.48% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 7.14% | 6.46% | 4.44% | 4.39% | 5.58% | 6.22% | 6.24% | 5.21% | 5.01% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 16.72% | 17.85% | 18.42% | 18.13% | 16.87% | 14.31% | 14.63% | 15.88% | 14.80% | 13.54% | 13.66% | 11.10% | 11.64% | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | -0.55% | 0.65% | 0.73% | -0.95% | -5.01% | -8.62% | -11.00% | -15.15% | -20.09% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31).
1 Q1 2023 calcul
ROE = 100
× (Revenu netQ1 2023
+ Revenu netQ4 2022
+ Revenu netQ3 2022
+ Revenu netQ2 2022)
÷ Total des capitaux propres de Mastercard Incorporated
= 100 × (2,361 + 2,525 + 2,499 + 2,275)
÷ 5,330 = 181.24%
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données financières trimestrielles révèle des tendances significatives sur la période considérée. Le revenu net a connu une croissance globale, bien que fluctuante. Après une progression constante de 1862 millions de dollars américains au premier trimestre 2019 à 2108 millions de dollars américains au troisième trimestre 2019, une légère diminution est observée au quatrième trimestre 2019. Une baisse plus marquée est constatée au premier trimestre 2020, suivie d'une reprise progressive tout au long de l'année 2020. La croissance se poursuit en 2021, atteignant un pic au premier trimestre 2022, avant une nouvelle diminution au deuxième trimestre 2022. Le revenu net se stabilise ensuite et connaît une légère baisse au premier trimestre 2023.
En ce qui concerne le total des capitaux propres, une tendance générale à la hausse est perceptible. Après une période de fluctuation entre le premier et le quatrième trimestre 2019, une augmentation notable est enregistrée au quatrième trimestre 2019. Cette tendance haussière se maintient en 2020 et 2021, avec une accélération au quatrième trimestre 2021. Une diminution est observée au premier trimestre 2022, suivie d'une stabilisation relative avant une baisse plus importante au premier trimestre 2023.
Le rendement des capitaux propres (ROE) présente une volatilité importante. Il a augmenté de manière significative entre le premier trimestre 2019 et le premier trimestre 2020, atteignant un pic à 147.26%. Le ROE a ensuite diminué en 2020, avant de remonter en 2021. Une forte augmentation est observée au quatrième trimestre 2021 et se poursuit au premier trimestre 2022, atteignant un maximum de 181.24% au premier trimestre 2023.
- Tendances générales du revenu net
- Croissance globale avec des fluctuations trimestrielles, une baisse notable au premier trimestre 2020 et une reprise progressive.
- Tendances générales des capitaux propres
- Tendance générale à la hausse avec une accélération en 2020 et 2021, suivie d'une diminution au premier trimestre 2023.
- Tendances générales du ROE
- Volatilité importante avec une forte augmentation entre 2019 et 2020, une diminution en 2020, une reprise en 2021 et une forte augmentation au premier trimestre 2023.
Ratio de rendement de l’actif (ROA)
Mastercard Inc., ROA, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Revenu net | 2,361) | 2,525) | 2,499) | 2,275) | 2,631) | 2,379) | 2,414) | 2,066) | 1,828) | 1,785) | 1,513) | 1,420) | 1,693) | 2,100) | 2,108) | 2,048) | 1,862) | ||||||
| Total de l’actif | 38,936) | 38,724) | 37,612) | 36,231) | 37,163) | 37,669) | 35,410) | 34,911) | 34,800) | 33,584) | 31,594) | 32,127) | 30,648) | 29,236) | 25,981) | 24,731) | 23,520) | ||||||
| Ratio de rentabilité | |||||||||||||||||||||||
| ROA1 | 24.81% | 25.64% | 26.01% | 26.77% | 25.54% | 23.06% | 22.86% | 20.60% | 18.81% | 19.09% | 21.29% | 22.79% | 25.94% | 27.77% | 26.62% | 27.12% | 26.48% | ||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| ROAConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 14.97% | 14.55% | 14.38% | 14.42% | 14.19% | 13.68% | 13.72% | 13.65% | 13.72% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 17.76% | 17.51% | 18.00% | 18.57% | 18.58% | 17.70% | 22.33% | 21.82% | 22.28% | 21.66% | 17.23% | 17.13% | 15.24% | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | -1.39% | -3.30% | -1.41% | -1.78% | -1.12% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 16.54% | 16.53% | 15.80% | 17.77% | 16.93% | 15.87% | 16.45% | 16.46% | 16.35% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -4.73% | -6.49% | -6.42% | -5.93% | -5.50% | -3.39% | -5.83% | -6.99% | -8.89% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | -2.67% | -1.67% | -0.50% | 0.25% | 0.08% | -0.87% | -2.01% | -2.59% | -2.26% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 1.37% | 1.29% | 1.00% | 4.38% | 4.14% | 4.35% | 3.30% | 3.63% | 3.61% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 6.93% | 7.45% | 8.77% | 8.26% | 14.07% | 13.29% | 13.50% | 11.97% | 20.26% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 19.40% | 19.94% | 21.03% | 20.91% | 20.24% | 18.36% | 18.13% | 16.87% | 15.78% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 4.46% | 6.15% | 6.96% | 9.60% | 11.35% | 10.48% | 10.86% | 9.44% | 9.03% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | -6.94% | -10.80% | -16.90% | -16.42% | -15.01% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -1.14% | -2.18% | -3.51% | -4.44% | -4.89% | -4.87% | -4.59% | -3.88% | -3.43% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 1.08% | 1.52% | 1.99% | 2.65% | 6.85% | 6.14% | 6.01% | 4.10% | -0.31% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 2.94% | 2.44% | 1.81% | 1.66% | 2.03% | 2.13% | 2.33% | 1.86% | 1.73% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 9.85% | 10.45% | 11.07% | 10.95% | 10.21% | 8.66% | 8.88% | 9.69% | 9.02% | 8.27% | 8.19% | 6.48% | 6.70% | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | -0.21% | 0.28% | 0.33% | -0.40% | -1.98% | -3.24% | -4.32% | -5.73% | -7.23% | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-K (Date du rapport : 2022-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31).
1 Q1 2023 calcul
ROA = 100
× (Revenu netQ1 2023
+ Revenu netQ4 2022
+ Revenu netQ3 2022
+ Revenu netQ2 2022)
÷ Total de l’actif
= 100 × (2,361 + 2,525 + 2,499 + 2,275)
÷ 38,936 = 24.81%
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données financières trimestrielles révèle des tendances notables sur la période considérée. Le revenu net a connu une croissance globale, bien que fluctuante. Après une progression constante de 1862 millions de dollars américains au premier trimestre 2019 à 2108 millions de dollars américains au troisième trimestre 2019, une légère diminution est observée au quatrième trimestre 2019. Une baisse plus significative est constatée au premier trimestre 2020, suivie d'une reprise progressive tout au long de l'année 2020. L'année 2021 marque une accélération de la croissance, culminant à 2414 millions de dollars américains au troisième trimestre, avant une légère diminution au quatrième trimestre. Cette tendance à la croissance se poursuit en 2022, atteignant un pic à 2631 millions de dollars américains au troisième trimestre, suivie d'une baisse au quatrième trimestre. Le premier trimestre 2023 affiche un revenu net de 2361 millions de dollars américains.
En ce qui concerne le total de l'actif, une augmentation continue est perceptible tout au long de la période. L'actif passe de 23520 millions de dollars américains au premier trimestre 2019 à 38936 millions de dollars américains au premier trimestre 2023. La croissance est particulièrement marquée entre le premier trimestre 2019 et le quatrième trimestre 2020, puis se poursuit à un rythme plus modéré. Une légère diminution est observée au premier trimestre 2022, mais l'actif reprend ensuite sa trajectoire ascendante.
Le rendement des actifs (ROA) présente une évolution plus complexe. Initialement élevé, autour de 26-27%, le ROA diminue progressivement à partir du premier trimestre 2020, atteignant son point le plus bas au quatrième trimestre 2020 (19.09%). Une reprise est ensuite observée en 2021, avec un ROA atteignant 23.06% au quatrième trimestre. L'année 2022 voit une nouvelle augmentation, culminant à 26.77% au troisième trimestre, avant de redescendre légèrement au quatrième trimestre. Le premier trimestre 2023 affiche un ROA de 24.81%, indiquant une stabilisation relative après les fluctuations précédentes.
- Revenu net
- Croissance globale avec des fluctuations trimestrielles. Pic au troisième trimestre 2021 et 2022.
- Total de l’actif
- Augmentation continue sur la période, avec une accélération notable jusqu'au quatrième trimestre 2020.
- ROA
- Diminution initiale suivie d'une reprise et d'une stabilisation relative. Sensibilité aux variations du revenu net et de l'actif.