Analyse des ratios de liquidité
Données trimestrielles
Les ratios de liquidité mesurent la capacité de l’entreprise à faire face à ses obligations à court terme.
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Ratios de liquidité (résumé)
Fiserv Inc., ratios de liquidité (données trimestrielles)
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-K (Date du rapport : 2018-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-03-31).
L'analyse des ratios de liquidité révèle des tendances distinctes sur la période considérée. Le ratio de liquidité actuel présente une relative stabilité, fluctuant entre 1.01 et 1.11 de mars 2018 à décembre 2019. Une augmentation significative est observée au premier trimestre 2019, atteignant 4.97, suivie d'un retour à des niveaux similaires à ceux observés précédemment. De mars 2020 à mars 2022, le ratio oscille entre 1.03 et 1.08, indiquant une capacité de couverture des dettes à court terme globalement constante.
- Ratio de liquidité actuel
- Ce ratio montre une forte volatilité au premier trimestre 2019, suivie d'une stabilisation relative. Les valeurs restent globalement proches de 1, suggérant une capacité à couvrir les obligations à court terme, mais sans marge de sécurité importante.
Le ratio de liquidité rapide suit une tendance similaire au ratio de liquidité actuel, avec une augmentation notable au premier trimestre 2019, atteignant 4.59, avant de revenir à des valeurs plus basses. De mars 2020 à mars 2022, ce ratio se maintient entre 0.95 et 1, indiquant une capacité à faire face aux obligations à court terme en utilisant uniquement les actifs les plus liquides.
- Ratio de liquidité rapide
- L'évolution de ce ratio confirme la volatilité observée dans le ratio de liquidité actuel. Les valeurs proches de 1 suggèrent une dépendance plus importante aux stocks pour couvrir les dettes à court terme.
Le ratio de liquidité de trésorerie affiche des valeurs faibles et relativement stables, oscillant principalement entre 0.05 et 0.29. L'augmentation significative au premier trimestre 2019, atteignant 4.11, est une anomalie notable. Les valeurs restantes indiquent une capacité très limitée à couvrir les dettes à court terme uniquement avec la trésorerie et les équivalents de trésorerie.
- Ratio de liquidité de trésorerie
- Ce ratio met en évidence une dépendance significative aux autres actifs pour le règlement des dettes à court terme. La forte variation au premier trimestre 2019 nécessite une investigation plus approfondie pour en comprendre les causes.
Ratio de liquidité actuel
Fiserv Inc., le ratio de liquidité actuelle, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | 30 sept. 2018 | 30 juin 2018 | 31 mars 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Actif circulant | |||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuel1 | |||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuelConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-K (Date du rapport : 2018-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-03-31).
1 Q1 2022 calcul
Ratio de liquidité actuel = Actif circulant ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle des fluctuations significatives dans l'actif circulant et le passif à court terme sur la période considérée. L'actif circulant a connu une augmentation notable au cours de l'année 2019, atteignant des sommets aux deuxième et troisième trimestres, avant de se stabiliser et de fluctuer légèrement par la suite.
Le passif à court terme a également augmenté en 2019, mais dans une moindre mesure que l'actif circulant. Une augmentation importante est observée au deuxième et troisième trimestres de 2019, suivie d'une stabilisation relative.
- Ratio de liquidité actuel
- Le ratio de liquidité actuel présente une relative stabilité autour de 1,0, avec des variations mineures entre 1,01 et 1,11 de 2018 à 2020. Une valeur exceptionnellement élevée de 4,97 est enregistrée au deuxième trimestre de 2019, probablement due à l'augmentation significative de l'actif circulant. Après 2019, le ratio se maintient dans une fourchette étroite de 1,03 à 1,08, indiquant une capacité de couverture des passifs à court terme par l'actif circulant relativement constante.
En résumé, l'actif circulant et le passif à court terme ont connu une croissance importante en 2019, suivie d'une période de stabilisation et de fluctuations modérées. Le ratio de liquidité actuel, bien que fluctuant, indique globalement une capacité à faire face aux obligations à court terme, avec une anomalie notable au deuxième trimestre de 2019.
Ratio de liquidité rapide
Fiserv Inc., le ratio de liquidité rapide, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | 30 sept. 2018 | 30 juin 2018 | 31 mars 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||||||||||||||||||
| Créances commerciales, moins provision pour créances douteuses | |||||||||||||||||||||||
| Actifs de règlement | |||||||||||||||||||||||
| Total des actifs rapides | |||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapide1 | |||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapideConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-K (Date du rapport : 2018-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-03-31).
1 Q1 2022 calcul
Ratio de liquidité rapide = Total des actifs rapides ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle des tendances significatives concernant les actifs rapides, le passif à court terme et le ratio de liquidité rapide sur la période considérée.
- Total des actifs rapides
- Les actifs rapides présentent une fluctuation notable. Après une augmentation initiale de mars à septembre 2018, une diminution est observée en décembre 2018. Une forte croissance est ensuite constatée jusqu'en septembre 2019, suivie d'une baisse significative en décembre 2019. Une nouvelle augmentation importante se produit en 2020, avec des fluctuations trimestrielles. La tendance se poursuit à la hausse en 2021, avec une légère stabilisation vers la fin de l'année. En 2022, une légère diminution est observée en mars.
- Passif à court terme
- Le passif à court terme montre une augmentation constante de mars 2018 à septembre 2018, suivie d'une diminution en décembre 2018. Une augmentation substantielle est ensuite observée en 2019, atteignant un pic en septembre. Une baisse est ensuite enregistrée en décembre 2019. Le passif à court terme connaît une nouvelle augmentation en 2020, suivie d'une tendance à la hausse continue en 2021 et 2022, avec des variations trimestrielles.
- Ratio de liquidité rapide
- Le ratio de liquidité rapide oscille autour de 0.75 au cours des premiers trimestres de 2018 et 2019. Un pic significatif est enregistré en juin 2019, atteignant 4.59, avant de redescendre à 1 en septembre 2019. Le ratio se stabilise ensuite autour de 0.95 à 0.99 de décembre 2019 à décembre 2021, avec de légères fluctuations. En mars 2022, le ratio s'établit à 0.96.
Il est à noter que la forte augmentation des actifs rapides en 2019 et 2020, combinée à l'évolution du passif à court terme, a un impact significatif sur le ratio de liquidité rapide. La stabilisation du ratio de liquidité rapide à partir de fin 2019 suggère une gestion plus équilibrée des actifs et des passifs à court terme.
Ratio de liquidité de trésorerie
Fiserv Inc., ratio de liquidité, calcul (données trimestrielles)
| 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | 30 sept. 2018 | 30 juin 2018 | 31 mars 2018 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (en millions de dollars américains) | |||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||||||||||||||||||
| Total de la trésorerie | |||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité de trésorerie1 | |||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité de trésorerieConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-K (Date du rapport : 2021-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-K (Date du rapport : 2020-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-K (Date du rapport : 2019-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-K (Date du rapport : 2018-12-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2018-03-31).
1 Q1 2022 calcul
Ratio de liquidité de trésorerie = Total de la trésorerie ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
L'analyse des données révèle des tendances distinctes concernant la trésorerie, le passif à court terme et le ratio de liquidité de trésorerie sur la période considérée.
- Total de la trésorerie
- Le total de la trésorerie a présenté une fluctuation significative au cours de la période. On observe une diminution initiale de mars à juin 2018, suivie d'une augmentation notable jusqu'à décembre 2018. Une nouvelle augmentation importante est constatée en juin 2019, atteignant un pic. Par la suite, la trésorerie diminue progressivement jusqu'en décembre 2020, puis remonte légèrement au premier trimestre 2021. Une tendance à la stabilisation, avec de légères variations, est observable de mars 2021 à mars 2022.
- Passif à court terme
- Le passif à court terme a globalement augmenté sur l'ensemble de la période. Une hausse significative est visible entre mars et septembre 2018. Après une légère diminution, le passif à court terme connaît une nouvelle augmentation importante en juin 2019, atteignant son niveau le plus élevé. Il fluctue ensuite, mais reste globalement élevé, avec une tendance à la hausse continue jusqu'à mars 2022.
- Ratio de liquidité de trésorerie
- Le ratio de liquidité de trésorerie a été relativement faible et variable. Il oscille généralement entre 0.05 et 0.29. Un pic exceptionnel est enregistré en juin 2019, avec une valeur de 4.11, qui semble être une anomalie par rapport aux autres périodes. À l'exception de cette valeur aberrante, le ratio reste généralement bas, indiquant une capacité limitée à couvrir le passif à court terme avec la trésorerie disponible. De mars 2020 à mars 2022, le ratio se stabilise autour de 0.05.
En résumé, l'entreprise a connu des fluctuations de trésorerie, une augmentation constante du passif à court terme et un ratio de liquidité de trésorerie généralement faible, à l'exception d'une valeur inhabituellement élevée en juin 2019. L'évolution du passif à court terme contraste avec la volatilité de la trésorerie, ce qui pourrait indiquer une dépendance accrue au financement à court terme.