Analyse des ratios de liquidité
Données trimestrielles
Les ratios de liquidité mesurent la capacité de l’entreprise à faire face à ses obligations à court terme.
Espace pour les utilisateurs payants
Essayer gratuitement
Fair Isaac Corp. pages disponibles gratuitement cette semaine :
- Bilan : passif et capitaux propres
- Analyse des ratios de solvabilité
- Analyse DuPont : Désagrégation du ROE, de la ROAet du ratio de marge bénéficiaire nette
- Modèle d’actualisation des dividendes (DDM)
- Ratio de marge bénéficiaire nette depuis 2005
- Ratio de marge bénéficiaire d’exploitation depuis 2005
- Rendement des capitaux propres (ROE) depuis 2005
- Ratio cours/résultat d’exploitation (P/OP) depuis 2005
- Analyse du chiffre d’affaires
- Analyse de l’endettement
Nous acceptons :
Ratios de liquidité (résumé)
Fair Isaac Corp., ratios de liquidité (données trimestrielles)
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).
- Évolution du ratio de liquidité actuel
- Le ratio de liquidité actuel montre une tendance globalement à la hausse sur la période analysée. Après une faible valeur de 0,87 à la fin 2018, le ratio commence à augmenter de façon régulière, atteignant un pic de 2,11 au troisième trimestre 2024. Cette progression indique une amélioration de la capacité de l'entreprise à couvrir ses dettes à court terme avec ses actifs à court terme, signalant une meilleure gestion des liquidités à long terme. Toutefois, la valeur fluctue à certaines périodes, notamment en 2019 et lors des premiers trimestres de 2020, durant lesquels une légère baisse ou stagnation est observée.
- Évolution du ratio de liquidité rapide
- Le ratio de liquidité rapide suit une tendance similaire à celle du ratio de liquidité actuel, avec une progression notable tout au long de la période. Après une valeur de 0,76 fin 2018, il augmente régulièrement, atteignant une valeur maximale de 1,86 au troisième trimestre 2024. Ce ratio moins dépendant des stocks et des inventaires témoigne d'une amélioration de la capacité de l'entreprise à honorer ses obligations à court terme en utilisant ses liquidités et autres actifs facilement mobilisables. On observe quelques fluctuations, notamment entre 2019 et 2020, mais la tendance demeure globalement à la hausse.
- Évolution du ratio de liquidité de trésorerie
- Le ratio de liquidité de trésorerie suit une tendance ascendante à partir de 0,18 fin 2018 jusqu'à un pic de 0,56 au deuxième trimestre 2024. Ce ratio, qui reflète la proportion de liquidités disponibles par rapport aux obligations à court terme, s'améliore de manière constante, indiquant une augmentation des réserves de trésorerie ou une réduction des dettes immédiates. Cependant, à la fin de la période analysée, notamment au quatrième trimestre 2024, le ratio chute à 0,25, ce qui pourrait traduire une diminution des liquidités disponibles ou une augmentation des obligations à court terme.
Ratio de liquidité actuel
Fair Isaac Corp., le ratio de liquidité actuelle, calcul (données trimestrielles)
| 30 juin 2025 | 31 mars 2025 | 31 déc. 2024 | 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Actif circulant | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuel1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité actuelConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).
1 Q3 2025 calcul
Ratio de liquidité actuel = Actif circulant ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Évolution de l'actif circulant
- Les données montrent une croissance progressive de l'actif circulant sur la période analysée, avec une tendance à la hausse notable en particulier à partir de 2021. Après une légère fluctuation en 2019, l'actif circulant augmente de façon régulière, atteignant un pic vers la fin de la période (premier semestre 2024), ce qui suggère une augmentation des liquidités ou des actifs à court terme de l'entreprise. Des variations temporairement à la baisse en 2021 ont été relevées, mais la tendance générale reste à la croissance.
- Évolution du passif à court terme
- Le passif à court terme a connu une fluctuation tout au long de la période. On note une baisse significative du passif en 2020, avant une tendance à la hausse à partir de cette même année, culminant à un niveau élevé à la fin de 2024. La hausse du passif à court terme en fin de période pourrait indiquer un recours accru au financement à court terme ou une augmentation des obligations à régler rapidement.
- Ratio de liquidité actuel
- Le ratio de liquidité actuel a montré une amélioration progressive, passant de 0,87 en fin 2018 à un maximum de 2,11 à la fin du premier semestre 2024. Cette évolution indique une meilleure capacité de l'entreprise à couvrir ses obligations à court terme avec ses actifs liquides ou facilement convertibles. La forte fluctuation en 2024, notamment la baisse à 0,92, pourrait refléter une augmentation soudaine du passif à court terme ou une réduction de l'actif circulant disponible, soulignant une possible tension de liquidité à court terme à cette période.
- Tendances générales
- Globalement, l'entreprise a connu une augmentation de ses actifs circulants, ce qui peut indiquer une croissance dans la gestion de ses liquidités ou de ses actifs à court terme. Parallèlement, la gestion du passif à court terme a connu des fluctuations, mais avec une tendance à l'accroissement. Le ratio de liquidité actuel, en progression sur l'ensemble de la période, témoigne d'une amélioration de la position de liquidité, bien que la volatilité en fin de période signale une possible gestion prudente face à des obligations accrues ou à desLiquidités plus tendues.
Ratio de liquidité rapide
Fair Isaac Corp., le ratio de liquidité rapide, calcul (données trimestrielles)
| 30 juin 2025 | 31 mars 2025 | 31 déc. 2024 | 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Débiteurs, montant net | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total des actifs rapides | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapide1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité rapideConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).
1 Q3 2025 calcul
Ratio de liquidité rapide = Total des actifs rapides ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Évolution du total des actifs rapides
- Le total des actifs rapides témoigne d'une tendance à la hausse sur la période analysée, passant d'environ 327,5 millions de dollars en décembre 2018 à un pic proche de 643,2 millions de dollars au troisième trimestre de 2025. Cette croissance progressive indique une amélioration de la liquidité immédiate de l'entreprise, en grande partie soutenue par une augmentation régulière des liquidités et des équivalents de liquidités, ou une réduction des stocks et autres actifs moins liquides.
- Évolution du passif à court terme
- Le passif à court terme connaît également une tendance à la hausse sur la période, avec une croissance notable, en particulier à partir de 2020, culminant à 770,6 millions de dollars au troisième trimestre de 2025. La forte augmentation en fin de période, notamment à partir du deuxième trimestre de 2024, peut être liée à une augmentation des dettes à court terme ou à une augmentation des obligations financières à échéance rapprochée. Malgré cette croissance, la relation entre actifs rapides et passifs à court terme, mesurée par le ratio de liquidité rapide, nécessite une analyse approfondie pour évaluer la couverture immédiate des dettes courantes.
- Ratio de liquidité rapide
- Ce ratio fluctue au cours de la période, atteignant un maximum de 1,92 au troisième trimestre de 2024, indiquant une solide position de liquidité immédiate à ce moment. Par ailleurs, le ratio montre une légère baisse en fin de période, passant à 0,83 au troisième trimestre de 2024, ce qui pourrait signaler une réduction relative de la liquidité ou une augmentation du passif à court terme. La tendance globale demeure supérieure à 1 dans la majorité des périodes, ce qui suggère que l'entreprise dispose généralement de suffisamment d’actifs rapides pour couvrir ses dettes immédiates, sauf pour la période la plus récente où cette couverture semble se réduire.
Ratio de liquidité de trésorerie
Fair Isaac Corp., ratio de liquidité, calcul (données trimestrielles)
| 30 juin 2025 | 31 mars 2025 | 31 déc. 2024 | 30 sept. 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 déc. 2023 | 30 sept. 2023 | 30 juin 2023 | 31 mars 2023 | 31 déc. 2022 | 30 sept. 2022 | 30 juin 2022 | 31 mars 2022 | 31 déc. 2021 | 30 sept. 2021 | 30 juin 2021 | 31 mars 2021 | 31 déc. 2020 | 30 sept. 2020 | 30 juin 2020 | 31 mars 2020 | 31 déc. 2019 | 30 sept. 2019 | 30 juin 2019 | 31 mars 2019 | 31 déc. 2018 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sélection de données financières (US$ en milliers) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total de la trésorerie | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passif à court terme | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité de trésorerie1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Repères | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio de liquidité de trésorerieConcurrents2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).
1 Q3 2025 calcul
Ratio de liquidité de trésorerie = Total de la trésorerie ÷ Passif à court terme
= ÷ =
2 Cliquez sur le nom du concurrent pour afficher les calculs.
- Analyse des tendances de la trésorerie
- La trésorerie totale de l'entreprise a connu une croissance significative entre la fin 2018 et le deuxième trimestre 2023, passant d'environ 79,9 millions de dollars US à un pic de 189 millions. Cette augmentation indique une gestion efficace des liquidités et une accumulation progressive de liquidités disponibles. Cependant, à partir du troisième trimestre 2023, une légère diminution est observée, avec une réduction à 146,6 millions au deuxième trimestre 2025, suggérant une possible utilisation des liquidités pour des investissements ou des dépenses exceptionnelles.
- Évolution du passif à court terme
- Le passif à court terme a connu une tendance à la hausse, passant d’environ 433 millions en décembre 2018 à un sommet de plus de 770 millions de dollars au deuxième trimestre 2025. Cette augmentation reflète une dégradation de la structure du passif à court terme ou une augmentation des obligations financières à court terme, ce qui pourrait indiquer une gestion expansionniste ou des pressions liées aux dettes à court terme. La croissance est particulièrement marquée vers la fin de la période observée, avec une explosion du passif à court terme, ce qui pourrait signaler des risques potentiels liés à la liquidité ou à la solvabilité à court terme.
- Ratio de liquidité de trésorerie
- Ce ratio indique la capacité de la société à couvrir ses passifs à court terme avec sa trésorerie disponible. Le ratio a connu une augmentation progressive de 0,18 en décembre 2018 à un maximum de 0,56 au deuxième trimestre 2025. Cette augmentation témoigne d'une amélioration de la liquidité relative par rapport au passif à court terme, malgré la croissance importante du passif. Toutefois, la valeur finale reste inférieure à 1, ce qui indique qu'une partie du passif à court terme pourrait ne pas être entièrement couvert par la trésorerie disponible, signalant un potentiel risque de tension de liquidité si la tendance venait à s'inverser.
- Résumé global
- Au fil des trimestries, l'entreprise a démontré une croissance notable de sa trésorerie, tout en voyant son passif à court terme augmenter de manière disproportionnée. La amélioration du ratio de liquidité de trésorerie montre une tendance favorable, bien que la société demeure en situation où ses liquidités ne suffisent pas totalement à couvrir ses obligations immédiates. La configuration financière souligne une période d’expansion ou de mobilisation de liquidités importantes, mais aussi une augmentation significative des dettes à court terme qui nécessite une surveillance accrue pour éviter des tensions de liquidité futures.