Stock Analysis on Net
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Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO) 

Analyse DuPont : Désagrégation du ROE, de la ROAet du ratio de marge bénéficiaire nette
Données trimestrielles

Microsoft Excel

La décomposition ROE consiste à exprimer le résultat net divisé par les capitaux propres comme le produit des ratios des composants.

Désagrégation de ROE en deux composantes

Fair Isaac Corp., décomposition des ROE (données trimestrielles)

Microsoft Excel
ROE = ROA × Ratio d’endettement financier
31 mars 2025 — = 31.44% × —
31 déc. 2024 — = 31.89% × —
30 sept. 2024 — = 29.85% × —
30 juin 2024 — = 28.00% × —
31 mars 2024 — = 28.25% × —
31 déc. 2023 — = 28.41% × —
30 sept. 2023 — = 27.26% × —
30 juin 2023 — = 26.42% × —
31 mars 2023 — = 25.52% × —
31 déc. 2022 — = 26.48% × —
30 sept. 2022 — = 25.90% × —
30 juin 2022 — = 25.30% × —
31 mars 2022 — = 28.68% × —
31 déc. 2021 — = 26.69% × —
30 sept. 2021 — = 25.01% × —
30 juin 2021 292.77% = 23.00% × 12.73
31 mars 2021 124.66% = 17.62% × 7.07
31 déc. 2020 82.68% = 16.99% × 4.87
30 sept. 2020 71.41% = 14.72% × 4.85
30 juin 2020 93.77% = 14.82% × 6.33
31 mars 2020 108.31% = 14.94% × 7.25
31 déc. 2019 85.92% = 13.40% × 6.41
30 sept. 2019 66.30% = 13.40% × 4.95
30 juin 2019 — = — × 5.12
31 mars 2019 — = — × 5.37
31 déc. 2018 — = — × 5.73

D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).

Désagrégation des ROE en trois composantes

Fair Isaac Corp., décomposition des ROE (données trimestrielles)

Microsoft Excel
ROE = Ratio de marge bénéficiaire nette × Rotation des actifs × Ratio d’endettement financier
31 mars 2025 — = 31.36% × 1.00 × —
31 déc. 2024 — = 30.66% × 1.04 × —
30 sept. 2024 — = 29.86% × 1.00 × —
30 juin 2024 — = 28.94% × 0.97 × —
31 mars 2024 — = 29.98% × 0.94 × —
31 déc. 2023 — = 29.20% × 0.97 × —
30 sept. 2023 — = 28.37% × 0.96 × —
30 juin 2023 — = 28.43% × 0.93 × —
31 mars 2023 — = 26.95% × 0.95 × —
31 déc. 2022 — = 27.59% × 0.96 × —
30 sept. 2022 — = 27.12% × 0.96 × —
30 juin 2022 — = 27.04% × 0.94 × —
31 mars 2022 — = 31.52% × 0.91 × —
31 déc. 2021 — = 29.44% × 0.91 × —
30 sept. 2021 — = 29.78% × 0.84 × —
30 juin 2021 292.77% = 26.95% × 0.85 × 12.73
31 mars 2021 124.66% = 20.90% × 0.84 × 7.07
31 déc. 2020 82.68% = 20.48% × 0.83 × 4.87
30 sept. 2020 71.41% = 18.26% × 0.81 × 4.85
30 juin 2020 93.77% = 18.92% × 0.78 × 6.33
31 mars 2020 108.31% = 18.92% × 0.79 × 7.25
31 déc. 2019 85.92% = 17.31% × 0.77 × 6.41
30 sept. 2019 66.30% = 16.56% × 0.81 × 4.95
30 juin 2019 — = — × — × 5.12
31 mars 2019 — = — × — × 5.37
31 déc. 2018 — = — × — × 5.73

D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).

Désagrégation de ROE en cinq composantes

Fair Isaac Corp., décomposition des ROE (données trimestrielles)

Microsoft Excel
ROE = Fardeau fiscal × Charge d’intérêts × Marge EBIT × Rotation des actifs × Ratio d’endettement financier
31 mars 2025 — = 0.82 × 0.86 × 44.45% × 1.00 × —
31 déc. 2024 — = 0.82 × 0.86 × 43.51% × 1.04 × —
30 sept. 2024 — = 0.80 × 0.86 × 43.53% × 1.00 × —
30 juin 2024 — = 0.78 × 0.86 × 43.09% × 0.97 × —
31 mars 2024 — = 0.80 × 0.86 × 43.68% × 0.94 × —
31 déc. 2023 — = 0.80 × 0.85 × 42.77% × 0.97 × —
30 sept. 2023 — = 0.78 × 0.85 × 42.89% × 0.96 × —
30 juin 2023 — = 0.80 × 0.85 × 41.99% × 0.93 × —
31 mars 2023 — = 0.78 × 0.85 × 40.46% × 0.95 × —
31 déc. 2022 — = 0.80 × 0.86 × 40.29% × 0.96 × —
30 sept. 2022 — = 0.79 × 0.87 × 39.23% × 0.96 × —
30 juin 2022 — = 0.79 × 0.89 × 38.32% × 0.94 × —
31 mars 2022 — = 0.80 × 0.91 × 42.93% × 0.91 × —
31 déc. 2021 — = 0.80 × 0.92 × 40.15% × 0.91 × —
30 sept. 2021 — = 0.83 × 0.92 × 38.98% × 0.84 × —
30 juin 2021 292.77% = 0.82 × 0.92 × 35.66% × 0.85 × 12.73
31 mars 2021 124.66% = 0.84 × 0.89 × 28.02% × 0.84 × 7.07
31 déc. 2020 82.68% = 0.88 × 0.88 × 26.38% × 0.83 × 4.87
30 sept. 2020 71.41% = 0.92 × 0.86 × 23.11% × 0.81 × 4.85
30 juin 2020 93.77% = 0.96 × 0.85 × 23.15% × 0.78 × 6.33
31 mars 2020 108.31% = 0.95 × 0.86 × 23.20% × 0.79 × 7.25
31 déc. 2019 85.92% = 0.94 × 0.85 × 21.79% × 0.77 × 6.41
30 sept. 2019 66.30% = 0.89 × 0.84 × 22.05% × 0.81 × 4.95
30 juin 2019 — = — × — × — × — × 5.12
31 mars 2019 — = — × — × — × — × 5.37
31 déc. 2018 — = — × — × — × — × 5.73

D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).

Désagrégation de ROA en deux composantes

Fair Isaac Corp., décomposition des ROA (données trimestrielles)

Microsoft Excel
ROA = Ratio de marge bénéficiaire nette × Rotation des actifs
31 mars 2025 31.44% = 31.36% × 1.00
31 déc. 2024 31.89% = 30.66% × 1.04
30 sept. 2024 29.85% = 29.86% × 1.00
30 juin 2024 28.00% = 28.94% × 0.97
31 mars 2024 28.25% = 29.98% × 0.94
31 déc. 2023 28.41% = 29.20% × 0.97
30 sept. 2023 27.26% = 28.37% × 0.96
30 juin 2023 26.42% = 28.43% × 0.93
31 mars 2023 25.52% = 26.95% × 0.95
31 déc. 2022 26.48% = 27.59% × 0.96
30 sept. 2022 25.90% = 27.12% × 0.96
30 juin 2022 25.30% = 27.04% × 0.94
31 mars 2022 28.68% = 31.52% × 0.91
31 déc. 2021 26.69% = 29.44% × 0.91
30 sept. 2021 25.01% = 29.78% × 0.84
30 juin 2021 23.00% = 26.95% × 0.85
31 mars 2021 17.62% = 20.90% × 0.84
31 déc. 2020 16.99% = 20.48% × 0.83
30 sept. 2020 14.72% = 18.26% × 0.81
30 juin 2020 14.82% = 18.92% × 0.78
31 mars 2020 14.94% = 18.92% × 0.79
31 déc. 2019 13.40% = 17.31% × 0.77
30 sept. 2019 13.40% = 16.56% × 0.81
30 juin 2019 — = — × —
31 mars 2019 — = — × —
31 déc. 2018 — = — × —

D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).

La principale raison de la baisse du ratio de rendement des actifs (ROA) au T2 2025 est la diminution du ratio de rotation des actifs.

Désagrégation des ROA en quatre composantes

Fair Isaac Corp., décomposition des ROA (données trimestrielles)

Microsoft Excel
ROA = Fardeau fiscal × Charge d’intérêts × Marge EBIT × Rotation des actifs
31 mars 2025 31.44% = 0.82 × 0.86 × 44.45% × 1.00
31 déc. 2024 31.89% = 0.82 × 0.86 × 43.51% × 1.04
30 sept. 2024 29.85% = 0.80 × 0.86 × 43.53% × 1.00
30 juin 2024 28.00% = 0.78 × 0.86 × 43.09% × 0.97
31 mars 2024 28.25% = 0.80 × 0.86 × 43.68% × 0.94
31 déc. 2023 28.41% = 0.80 × 0.85 × 42.77% × 0.97
30 sept. 2023 27.26% = 0.78 × 0.85 × 42.89% × 0.96
30 juin 2023 26.42% = 0.80 × 0.85 × 41.99% × 0.93
31 mars 2023 25.52% = 0.78 × 0.85 × 40.46% × 0.95
31 déc. 2022 26.48% = 0.80 × 0.86 × 40.29% × 0.96
30 sept. 2022 25.90% = 0.79 × 0.87 × 39.23% × 0.96
30 juin 2022 25.30% = 0.79 × 0.89 × 38.32% × 0.94
31 mars 2022 28.68% = 0.80 × 0.91 × 42.93% × 0.91
31 déc. 2021 26.69% = 0.80 × 0.92 × 40.15% × 0.91
30 sept. 2021 25.01% = 0.83 × 0.92 × 38.98% × 0.84
30 juin 2021 23.00% = 0.82 × 0.92 × 35.66% × 0.85
31 mars 2021 17.62% = 0.84 × 0.89 × 28.02% × 0.84
31 déc. 2020 16.99% = 0.88 × 0.88 × 26.38% × 0.83
30 sept. 2020 14.72% = 0.92 × 0.86 × 23.11% × 0.81
30 juin 2020 14.82% = 0.96 × 0.85 × 23.15% × 0.78
31 mars 2020 14.94% = 0.95 × 0.86 × 23.20% × 0.79
31 déc. 2019 13.40% = 0.94 × 0.85 × 21.79% × 0.77
30 sept. 2019 13.40% = 0.89 × 0.84 × 22.05% × 0.81
30 juin 2019 — = — × — × — × —
31 mars 2019 — = — × — × — × —
31 déc. 2018 — = — × — × — × —

D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).

La principale raison de la baisse du ratio de rendement des actifs (ROA) au T2 2025 est la diminution de l’efficacité mesurée par le ratio de rotation des actifs.

Désagrégation du ratio de marge bénéficiaire nette

Fair Isaac Corp., décomposition du ratio de marge bénéficiaire nette (données trimestrielles)

Microsoft Excel
Ratio de marge bénéficiaire nette = Fardeau fiscal × Charge d’intérêts × Marge EBIT
31 mars 2025 31.36% = 0.82 × 0.86 × 44.45%
31 déc. 2024 30.66% = 0.82 × 0.86 × 43.51%
30 sept. 2024 29.86% = 0.80 × 0.86 × 43.53%
30 juin 2024 28.94% = 0.78 × 0.86 × 43.09%
31 mars 2024 29.98% = 0.80 × 0.86 × 43.68%
31 déc. 2023 29.20% = 0.80 × 0.85 × 42.77%
30 sept. 2023 28.37% = 0.78 × 0.85 × 42.89%
30 juin 2023 28.43% = 0.80 × 0.85 × 41.99%
31 mars 2023 26.95% = 0.78 × 0.85 × 40.46%
31 déc. 2022 27.59% = 0.80 × 0.86 × 40.29%
30 sept. 2022 27.12% = 0.79 × 0.87 × 39.23%
30 juin 2022 27.04% = 0.79 × 0.89 × 38.32%
31 mars 2022 31.52% = 0.80 × 0.91 × 42.93%
31 déc. 2021 29.44% = 0.80 × 0.92 × 40.15%
30 sept. 2021 29.78% = 0.83 × 0.92 × 38.98%
30 juin 2021 26.95% = 0.82 × 0.92 × 35.66%
31 mars 2021 20.90% = 0.84 × 0.89 × 28.02%
31 déc. 2020 20.48% = 0.88 × 0.88 × 26.38%
30 sept. 2020 18.26% = 0.92 × 0.86 × 23.11%
30 juin 2020 18.92% = 0.96 × 0.85 × 23.15%
31 mars 2020 18.92% = 0.95 × 0.86 × 23.20%
31 déc. 2019 17.31% = 0.94 × 0.85 × 21.79%
30 sept. 2019 16.56% = 0.89 × 0.84 × 22.05%
30 juin 2019 — = — × — × —
31 mars 2019 — = — × — × —
31 déc. 2018 — = — × — × —

D’après les rapports : 10-Q (Date du rapport : 2025-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2024-12-31), 10-K (Date du rapport : 2024-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2024-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2023-12-31), 10-K (Date du rapport : 2023-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2023-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2022-12-31), 10-K (Date du rapport : 2022-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2022-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2021-12-31), 10-K (Date du rapport : 2021-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2021-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2020-12-31), 10-K (Date du rapport : 2020-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2020-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2019-12-31), 10-K (Date du rapport : 2019-09-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-06-30), 10-Q (Date du rapport : 2019-03-31), 10-Q (Date du rapport : 2018-12-31).

La principale raison de l’augmentation du ratio de marge bénéficiaire nette par rapport au T2 2025 est l’augmentation de la rentabilité d’exploitation mesurée par le ratio de marge EBIT.